起诉书（王某甲非法吸收公众存款案）_上海市黄浦区人民检察院

上海市黄浦区人民检察院

起 诉 书

沪黄检金融刑诉〔2020〕7号

被告人王某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份号码：4210831989********，汉族，大学专科文化，原系上海**资产管理（集团）有限公司**部**，住湖北省洪湖市**街道**路**巷**号-**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日被上海市公安局黄浦分局刑事拘留，2019年10月21日由该局延长刑事拘留期限至三十天，2019年11月19日经本院批准并由该局执行逮捕。

本案由上海市公安局黄浦分局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月30日移送本院审查起诉。本院受理后，于2019年12月31日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

上海**资产管理（集团）有限公司（以下简称“**公司”）系国内合资的有限责任公司，经营范围不包含金融业务。蔡某某（已起诉）系**公司法定代表人和控制经营人。**公司下设七个理财部门，各部门自上而下设有总经理、总监等职务，负责管理业务人员以**公司名义对外吸收存款，并可就所辖团队业绩金额获取提成。

**公司人员在2013年11月至2016年4月期间，未经国家主管部门许可，以做广告、发传单等形式向社会不特定公众宣传公司所谓固定收益的理财产品，以签订《产品认购协议书》、《债权转让及受让协议》等方式，承诺到期归还本金并给予客户7%-16%的固定年收益，以珠宝回购、债权转让等形式吸引客户存款。上述人员以pos机刷卡或者转账等方式收取客户钱款后，根据蔡某某的安排，由公司财务人员或者蔡某某本人将钱款转入指定账户，用于兑付客户本息、发放员工工资提成等经营费用，以及对外投资、资金放贷等其他用途。

被告人王某甲时任**公司**部**、**、**，任职期间带领所属团队业务人员，采用上述手法吸收公众存款人民币9亿余元，提成人民币200余万元。

被告人王某甲于2019年10月17日自行至公安机关投案，到案后如实供述上述犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1、涉案企业工商登记资料、营业执照、证人刘某甲的证言等证据证实，**公司等涉案企业由蔡某某控制经营，其营业范围不包含金融业务。

2、职务情况表、员工手册、劳动合同、蔡某某的供述等证据证明，**公司的基本框架、运营方式及被告人王某甲在公司中的职务作用。

3、被告人王某甲及胡某某、谈某甲、张某某、陶某某、谈某乙、贾某某、席某某、李某甲、赵某某、潘某甲、刘某乙的供述证实，其分别作为**公司的团队负责人，管理业务人员向社会不特定公众宣传公司所谓固定收益的理财产品，以珠宝回购协议、债权转让协议等形式吸引客户投资存款的事实。

4、方某某、曾某某、宋某甲、李某乙、黄某某、王某乙、王某丙、支某某、朱某某、孙某某等人的证言证实，**公司向社会不特定公众吸收存款的情况。

5、宋某乙、吴某某、羊某某、潘某乙等多名投资人的证言、信息登记表、协议书、收款凭据、宣传材料等证据证实，**公司业务人员采用发传单、打电话等公开宣传的方式，承诺给予客户7%-16%的固定年收益，以珠宝回购协议、债权转让协议等形式，向多名投资人非法吸收公众存款的事实。

6、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、提成表格等证据证实，被告人王某甲为**公司非法吸收公众存款的金额、提成等情况。

7、公安机关案发经过证实，被告人王某甲的到案情况。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人王某甲作为上海**资产管理（集团）有限公司直接负责的主管人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻处罚。被告人王某甲系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市黄浦区人民法院

检 察 员：魏彬

2020年3月19日

附：

1、被告人王某甲现羁押于上海市黄浦区看守所。

2、侦查卷宗二百七十五册。

3、司法鉴定意见书八十五册。

4、相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

第一百七十六条　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的**人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。