起诉书（王某甲非法吸收公众存款案）_温州市鹿城区人民检察院

浙江省温州市鹿城区人民检察院

起 诉 书

鹿检三部刑诉〔2020〕485号

被告人王某甲，女，1985年**月**日出生，公民身份号码3709211985********，汉族，初中文化程度，原系****医院管理有限公司（以下简称**公司）法定代表人、****医院管理有限公司温州分公司（以下简称温州分公司）负责人，户籍所在地山东省泰安市宁阳县**乡**村***区**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2020年4月14日经本院批准，于2020年4月15日被温州市公安局鹿城区分局逮捕。

本案由温州市公安局鹿城区分局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月10日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，退回公安机关补充侦查一次（自2020年7月10日至8月6日）。

经依法审查查明：

2017年11月3日，刘某甲（已另案判决）以其名下的**（北京）投资管理有限公司与**医学院**医院（实际控制人公某某）签订《**医学院**医院投资合作协议》，约定投资人民币（下同）5000万元用于该医院一期装修及设备购买，2个月内支付定金100万元，6个月内按照进度计划按时足额支付投资款，后刘某甲又以**（北京）投资管理有限公司的名义与公某某于2017年11月20日合资成立**公司；截止2017年12月19日，刘某甲转入**医学院**医院银行账户共计定金90万元，后未继续支付剩余定金和投资款；2018年2月6日，****医学院**医院向**（北京）投资管理有限公司发出通知，提出解除合作协议，要求支付违约金和对**公司进行工商变更登记；2018年4月9日，被告人王某甲应刘某甲要求担任**公司法定代表人、执行董事兼经理，又于2018年4月27日伙同刘某甲在温州鹿城区**大厦**幢****室登记注册成立温州分公司并担任负责人，办理该分公司中国建设银行对公账户及个人名下的农业银行、中国银行、招商银行、上海浦发银行等多张银行卡交由公司使用。

2018年4月至8月期间，温州分公司招募业务员农某某、刘某乙、张某某、杨某某等人（均另案处理），以**公司名义为**医学院**医院医养项目向社会不特定公众融资，采用打电话、口口相传、组织酒会和实地考察等方式进行宣传，承诺年利率18%或24%，借款期限为3个月至12个月不等，按月付息及借款到期一次性还本，同时借款时一般支付当月利息和按照借款金额给予一定比例分红，签订《出借咨询与服务协议--财富管理合同》（加盖**公司及温州分公司印章和被告人王某甲法人章）并开具借款收据后，借款人以现金、刷POS机、银行转账等方式交付借款，部分款项转入**公司建设银行对公账户。2018年8月17日，刘某甲在温州市被北京警方抓获，温州分公司随后关停。

其间，被告人王某甲明知**公司及温州分公司向社会非法集资而多次来温，并参与接待部分投资人到****医学院**医院实地考察，以及在公司酒会上发言以吸引投资人投资。

经初步审计，本案涉及借款人戴某某等40人，实际借款金额共计367.51万元，造成353.725万元借款至今尚未归还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：**公司开户银行建设银行流水、接受证据材料清单、承诺书、房屋租赁合同、财富管理合同、收据、银行流水、电话通知记录、流动人口当前信息查询、全省旅馆住宿人员信息、情况说明、协助查询财产通知书、通告、刘某甲的拘留证、逮捕证及刑事判决书、户籍证明；

2.证人证言：证人公某某、陈某某、王某某的证言、借款人戴某某等36人的证言及公安民警出具的抓获经过；

3.被告人供述和辩解：被告人王某甲的供述和辩解；

4.辨认等笔录：人员辨认笔录。

本院认为，被告人王某甲伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当减轻处罚；归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省温州市鹿城区人民法院

    检察官：潘凡

                                    2020年9月4日

                                     

附：

1.被告人王某甲现羁押于温州市鹿城区看守所；

2.认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书各壹份。