起诉书（王某甲非法吸收公众存款罪)_浙江省绍兴市新昌县人民检察院

浙江省绍兴市新昌县人民检察院

起 诉 书

新检公诉刑诉〔2020〕18号

被告人王某甲，男，1966年**月**日出生，身份证号码3306241966********，汉族，小学文化，农民，户籍所在地新昌县**街道**村**号。1991年4月11日因犯故意伤害罪、抢劫罪被新昌县人民法院判处有期徒刑五年零六个月、三年，决定执行有期徒刑八年,1996年8月13日刑满释放。因本案于2019年3月23日被新昌县公安局刑事拘留；经本院批准，同年4月29日被依法逮捕。

本案由新昌县公安局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，依法已告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚从宽制度法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间退回公安机关补充侦查二次，案件年12月26日再次移送审查。

经依法审查查明：

      2002年至2016年期间，被告人王某甲以开发、建造新昌县南明街道街挂帘山村、棣山村委大楼、羽林街道年岙村、七星街道上礼泉村和上石演村、上三溪村、梅渚镇宋家村、波尔农庄等地小产权房、地质灾害搬迁安置房、商住房、投标押金缺资金等名义，并以每月支付2%-10%利息或用小产权房作抵押的方式，通过熟人、朋友介绍等途径，向潘某甲、吕某甲、陈某甲、陈某乙、王某乙等四十余人不特定对象非法吸收存款人民币2000余万元，未归还人民币达1500余万元。具体分述如下：   

1、2002年，被告人王某甲在承建上石演村村民住宅房时，通过王某丙向梁某甲吸收存款人民币10万元，未归还。

2、2005年至2010年，被告人王某甲通过吕某乙介绍，多次向潘某乙吸收存款，累计人民币85万元，除支付利息人民币3万元，尚有人民币82万元未归还。

3、2005年，被告人王某甲通过董某某向其母亲吴某某三次吸收存款人民币35万元，约定月息2分，除支付人民币0.7万元,尚有人民币34.3万元未归还。

4、2007年，被告人王某甲通过盛某某介绍，向肖某某吸收存款人民币20万元，后以宋家村剩余安置房抵债偿还。

5、2007年，被告人王某甲通过吕某乙介绍向蒋某某、黄某甲多次吸收存款，累计人民币36万元，除支付利息人民币1.65万元,尚有人民币34.35万元未归还。

6、2007年开始，被告人王某甲向娄某某多次吸收存款累计人民币100万元，除支付利息人民币1.5万元,尚有98.5万未归还。

7、2008年，被告人王某甲向黄某乙吸收存款人民币40万元未归还。

8、2009年，被告人王某甲向章某某吸收存款人民币12万元未归还。

9、2009年开始，被告人王某甲向顾某某累计吸收存款人民币40万元未归还。

10、2010年，被告人王某甲向曹某某吸收存款人民币40万元，除支付利息人民币6万元，尚有人民币36万元未归还。

11、2010年3月，被告人王某甲向王某丙吸收存款人民币150万元，除支付本息人民币114万元，尚有人民币36万元未归还。

12、2010年10月，被告人王某甲通过俞某甲向潘某丙吸收存款人民币60万元，除支付利息人民币10万元，尚有人民币50万元未归还。

13、2010年下半年开始，被告人王某甲通过王某丁向梁某乙累计吸收存款人民币40万元，除支付利息人民币5万元，尚有人民币35万元未归还。

14、2010年10月，被告人王某甲通过俞某乙介绍向潘某丁吸收存款人民币180万元未归还。

15、2010年8月，被告人王某甲向高某某、俞某乙、俞某丙共计吸收存款人民币200万元，除支付利息人民币100万元，尚有100万元人民币未归还。

16、2010年11月，被告人王某甲通过梁某乙介绍向吕某甲吸收存款人民币150万元，除支付利息人民币70万元，尚有80万元未归还。

17、2010年4月，被告人王某甲通过梁某丙向石某甲吸收存款人民币55万元，除支付利息人民币6.6万元，尚有人民币48.4万元未归还。

18、2010年，被告人王某甲多次向吕某丙累计吸收存款人民币36万元，归还本金人民币6万元，尚有人民币30万元未归还。

19、2012年，被告人王某甲通过吕某丁介绍多次向王某甲累计吸收存款人民币60万元，已还清。

20、2012年，被告人王某甲通过吕某乙介绍向陈某丙吸收存款人民币50万元未归还。

21、2012年，被告人王某甲向丁某某吸收存款人民币40万元，除支付利息人民币10万元，尚有人民币30万未归还。

22、2012年，被告人王某甲向俞某甲吸收存款人民币20万元未归还。

23、2013年1月开始，被告人王某甲通过王某己多次向潘某甲累计吸收存款人民币550万元，款清。

24、2013年1月开始，被告人王某甲通过王某庚、吕某丁介绍多次向吕某甲累计吸收存款人民币450万元未归还。

25、2013年5月，被告人王某甲通过钱某甲向钱某乙吸收存款人民币150万元，除支付利息人民币20万元，归还本金人民币30万元，尚有人民币100万元未归还。

26、2013年5月前，被告人王某甲向张某甲吸收存款人民币20万元，吸收存款还清。

27、2013年10月，被告人王某甲通过潘某戊介绍向过某某吸收存款人民币25万元，除支付利息人民币0.75万元，尚有人民币24.25万元未归还。

28、2013年，被告人王某甲向石某乙吸收存款人民币60万元，除归还本金人民币10万元，尚有人民币50万元未归还。

29、2013年4月，被告人王某甲通过李某某向陈某甲吸收存款人民币180万元，除支付利息人民币23.52万元，尚有人民币156.48万元未归还。

30、2013年5月，被告人王某甲通过李某某向王某乙吸收存款人民币100万元，除支付利息人民币21.8万元,尚有人民币78.2万未归还。

31、2013年7月，被告人王某甲通过李某某向陈某乙吸收存款人民币50万元，除支付利息人民币7.2万,尚有人民币42.8万元未归还。

32、2013年3-8月，被告人王某甲通过吕某丁介绍，二次向袁某某吸收存款人民币8万元，除支付利息人民币0.8万元,尚有人民币7.2万元未归还。

33、2013年2月开始，被告人王某甲通过吕某丁介绍向吕某戊累计吸收存款人民币40万元未归还。

34、2014年1月，被告人王某甲向张某甲吸收存款人民币3万元未归还。

35、2014年2月，被告人王某甲向朱某甲吸收存款人民币30万元未归还。

36、2014年2月，被告人王某甲通过朱某甲介绍向张某乙吸收存款人民币20万元未归还。

37、2014年，被告人王某甲通过盛某甲介绍向盛某乙吸收存款人民币20万元未归还。

38、2014年8月，被告人王某甲通过陈某甲介绍向刘某某吸收存款人民币18万元未归还。

39、2014年7月，被告人王某甲通过周某某介绍向张某甲吸收存款人民币9万元未归还。

40、2014年7月，被告人王某甲通过张某甲向张某丙吸收存款人民币50万元，除支付利息人民币8万元，尚有人民币42万元未还。

41、2016年12月，被告人王某甲通过林某某汀向张某丁吸收存款人民币4万元未归还。

42、2016年12月，被告人王某甲通过张某丁向朱某某吸收存款人民币16万元未归还。

2019年3月23日，被告人王某甲被公安机关抓获归案。归案后，其如实供述涉嫌的犯罪事实，自愿接受刑事处罚。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、户籍证明、刑事前科资料、协议书、会议记录、责令停止土地违法通知书、宋家村新农村迁建平面图、公司账簿、工作笔录、银行交易记录、吸收存条、商品房买卖合同、房屋租赁（转让）合同、收款收据等书证；

2.证人证言：证人宋某某、梁某丙、俞某丙、俞某甲、王某丙、吕某丁、吕某乙等人的证言及归案经过；

3.被害人陈述：被害人吕某甲、陈某甲、陈某乙、王某乙等四十三人的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人王某甲的供述与辩解；

5.视听资料、电子数据：侦查机关相关数据光盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲违反国家金融管理法规，向社会公众吸收存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪；归案后，其如实供述自己涉嫌的犯罪事实，接受刑事处罚，可以从宽处罚；故对其应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

新昌县人民法院

检察员：梁津汉

2020年2月10日

附：

    1.被告人王某甲现羁押于新昌县看守所； 

2.随案移送公安机关侦查案卷材料十五册。