起诉书（王某甲非法经营案）(公开版)_修水县人民检察院

修水县人民检察院　

起 诉 书

修检一部刑诉〔2020〕195号　

　　被告人王某甲，男性，1988年**月**日出生，居民身份证号码3604241988********，汉族，大学本科，个体工商户，户籍所在地江西省九江市修水县，现住修水县**镇**汇**号**室。因涉嫌犯有非法经营罪，于2020年3月4日被修水县公安局取保候审；2020年6月8日由我院决定继续取保候审。

本案由修水县公安局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌非法经营罪，于2020年6月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月8日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

从2019年10月21日至2020年3月1日，被告人王某甲向樊某某违规放贷100万元，向熊某甲违规放贷10万元，向王某乙违规放贷15万元，并向樊某某、熊某甲、王某乙等三人收取利息，收取标准为：月利率3.5%，先收取砍头息，合计年利率为43.5%；被告人王某甲向杨某甲违规放贷3万元并收取利息，收取标准为：月利率约3.67%，未收取砍头息，年利率44%；被告人王某甲和他人合伙向熊某乙违规放贷25万元并收取利息，收取标准：月利率3.8%，未收取砍头息，年利率45.6%；被告人王某甲向吴某甲违规放贷3万元，向周某某违规放贷3万元，向卢某某违规放贷3万元，向吴某乙违规放贷6万元，并向吴某甲、周某某、卢某某、吴某乙等四人收取利息，收取标准：月利率约3.67%，先收取砍头息，合计年利率45.7%；被告人王某甲向杨某乙违规放贷30万元，向胡某某违规放贷2万元，向徐某某违规放贷3万元，向王某丙违规放贷15万元，向丁某某违规放贷4万元，向匡某某违规放贷4万元，向陈某某违规放贷7万元，并对杨某乙、胡某某、徐某某、王某丙、丁某某、匡某某、陈某某等7 人收取利息，收取标准：月利率4%，先收取砍头息，合计年利率50% 的利率；被告人王某甲向王某乙违规放贷15万元并收取利息，收取标准：月利率6%，先收取砍头息，合计年利率约74.6%。

综上，被告人王某甲在未取得相关金融资质的情况下，以修水县义宁镇“****车行”为平台，对社会不特定人员以车辆、房屋作为抵押的方式发放贷款，以超过36％的实际年利率向16名不特定借贷人违规放贷17次，实际违规放贷总额239 万元，被告人王某甲从中非法获利共计84150元。

认定上述事实的证据如下：

1.常住人口信息表、查获经过、无前科证明、扣押及返还清单等书证；2.证人翁某某、余某某、樊某某、熊某甲、王某乙、熊某乙、朱某某、卢某某、吴某甲、徐某某、王某丙、丁某某、匡某某、陈某某等人的证言；3.被告人王某甲的供述与辩解；4.现场检测报告书；5.辨认笔录；6.微信转账等电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，非法放贷，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人王某甲具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定之情形，系自首，可以从轻或者减轻处罚。此外，被告人王某甲自愿认罪认罚，且签署了认罪认罚具结书，建议判处被告人王某甲有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币100000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

修水县人民法院　

检察官：罗虹宇

2020年7月17日　

附件：

1.被告人王某甲现在家取保候审。

2.案卷材料和证据3册。

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份