起诉书（王红月非法吸收公众存款案）_江苏省沭阳县人民检察院

江苏省沭阳县人民检察院

起诉书

沭检诉刑诉〔2019〕1472号

被告人王红月，女，1974年**月**日生，身份证号码3208231974********，汉族，中专文化，原沭阳县**商贸有限公司实际控制人，住沭阳县**街道**小区**幢**单元**室。被告人王红月因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日被沭阳县公安局刑事拘留，同年8月19日经本院批准逮捕，次日被沭阳县公安局执行逮捕。

本案由沭阳县公安局侦查终结，以被告人王红月涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人王红月有权委托辩护人，依法讯问了被告人王红月，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。本案因事实不清、证据不足，于2019年11月18日将全案退回沭阳县公安局补充侦查，该局于2019年12月13日重新移送审查起诉。

经依法审查查明：

2013年以来，被告人王红月违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过公开宣传，向社会不特定对象以承诺先偿付贴息、后按月计息等方法吸收银行承兑汇票，并以2%左右的月息直接吸收存款，涉案银行承兑汇票票面金额和存款共计人民币8466.815万元，已偿还本息2430.05421万元，尚欠6036.76079万元。 现分述如下：  

1.2018年9月24日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法向舒某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币70万元，已偿还40万元，尚欠30万元；2019年2月27日、3月21日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法分2次向舒某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币30万元，已偿还本息1.4万元，尚欠28.6万元。上述出票金额共计人民币100万元，已偿还41.4万元，尚欠58.6万元。

2018年10月13日，被告人王红月以2%月息向舒某某借款人民币70万元；2018年10月27日，被告人王红月以2%月息向舒某某借款人民币39万元；2019年2月3日，被告人王红月以2%月息向舒某某借款人民币20万元。上述借款共计人民币129万元，已偿还本息10万元，尚欠119万元。

2.2018年11月至2019年5月，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法多次向舒某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币508.29万元，已偿还本息13.4658万元，尚欠494.8242万元。

2018年8月6日，被告人王红月以2%月息向舒某某借款人民币50万元。已偿还本息10万元，尚欠40万元。

3.2019年4月9日，被告人王红月以2%月息向仲某某借款人民币30万元；2019年4月14日，被告人王红月以2%月息向仲某某借款人民币120万元。上述借款共计人民币150万元，已偿还本息3万元，尚欠147万元。

4.2017年4月20日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法向华某甲吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币410万元；2019年4月29日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法向华某甲吸收银行承兑汇票2份，出票金额共计人民币105万元。上述吸收银行承兑汇票出票金额共计人民币515万元，已偿还人民币188.6万元，尚欠326.4万元。

5.2019年2月14日，被告人王红月经华某乙介绍以2%月息向尚丽娟借款人民币20万元。已偿还本息1.2万元，尚欠18.8万元。

6.2019年1月21日，被告人王红月红华某甲介绍以2%月息向华某乙借款人民币20万元；已偿还本息1.6万元，尚欠18.4万元。

7.2013年7月至2015年3月，被告人王红月以1.5%月息向邬某甲借款人民币21.78万元，已还7.92万元，尚欠13.86万元。

8.2017年至2019年2月，被告人王红月以1.5%月息通过邬某乙介绍向邬某丙借款人民币23万元，已还本息2.16万元，尚欠20.84万元。

9.2019年2月14日，被告人王红月以1.5%月息通过邬某乙介绍向沈某某借款人民币25万元，尚欠25万元。

10.2014年1月1日，被告人王红月以1.5%月息向邬某乙借款人民币4.84万元，尚欠4.84万元。

11.2019年3月20日，被告人王红月以1.5%月息通过邬某乙介绍向邬某丁借款人民币13万元，已还本息1.365万元，尚欠11.635万元。

12. 2018年4月至2019年5月，被告人王红月以2%以上月息向钱某某借款人民币595万元，已偿还本息12.3万元，尚欠582.7万元。

13.2017年5月17日至2018年7月8日，被告人王红月通过华某甲介绍以2%月息分4次向孙某某借款人民币550万元。已偿还本息181万元，尚欠369万元。

14.2019年1月23日，被告人王红月经华某乙介绍以2%月息向张某甲借款人民币30万元；已偿还本息1.8万元，尚欠28.2万元。

15.2014年2月19日至2018年12月25日，被告人王红月以2%月息多次向赵某某借款共计人民币380万元，已偿还本息100万元，尚欠280万元。

16.2019年3月21日，被告人王红月以3%月息向于某某借款人民币120万元，该笔借款未还本付息。

17.2018年8月29日，被告人王红月经郝某某介绍以3%月息向杨某某借款人民币50万元；已偿还本息12万元，尚欠38万元。

18.2016年2月1日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法分向李某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币20万元，已偿还本息15.2万元，尚欠4.8万元。

19.2018年8月11日，被告人王红月以3%月息向郝某某借款人民币97万元；2018年8月13日，被告人王红月以3.6%月息向郝某某借款人民币100万元；2018年12月12日，被告人王红月以3.6%月息向郝某某借款人民币100万元。上述借款共计人民币297万元，已偿还本息117.4万元，尚欠179.6万元。

20.2018年2月7日、被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法向张某乙吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币100万元，已偿还本息24万元，尚欠76万元。

21.2016年8月27日至2019年1月14日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按3%月息计息向许某某吸收银行承兑汇票，并以3%月息向许某某借现金，共计人民币280万元，已偿还本息120万元，尚欠160万元。

22.2019年4月14日、4月18日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息的方法分2次向刘某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币30万元，已偿还本息10万元，尚欠20万元。

23.2018年底至2019年上半年，被告人王红月通过承诺先偿付贴息分4次向徐某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币50万元，已偿还本息30万元，尚欠20万元。

24.2018年6月26日，被告人王红月以3%月息通过李某某介绍向张某丙借款人民币50万元；2018年12月3日，被告人王红月以2。5%月息向张某丙借款人民币50万元。上述借款共计人民币100万元，已偿还本息18.5万元，尚欠81.5万元。

25.2019年2月5日，被告人王红月以2.5%月息向田某某借款人民币100万元，后又陆续以2.5%月息继续向田某某借款人民币90.75万元。上述借款共计人民币190.75万元，已偿还本息8.5万元，尚欠182.25万元。

26.2019年3月5日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法向任某某吸收银行承兑汇票，并以2%月息向任某某借现金，共计人民币130万元，已偿还本息5.2万元，尚欠124.8万元。

27.2018年2月4日、2018年9月1日，被告人王红月通过承诺先偿付贴息、后按2%月息计息的方法分2次向周某甲吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币60万元，已偿还本息2.4万元，尚欠57.6万元。

28.2019年5月份左右，被告人王红月通过承诺偿付贴息的方法向洪某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币60万元，已偿还本息18.30341万元，尚欠41.69659万元。

29.2019年5月20日，被告人王红月通过承诺贴现的方法向耿某某吸收银行承兑汇票2张，出票金额共计人民币20万元。

30.2019年4、5月份左右，被告人王红月通过承诺偿付贴息的方法向周某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币2408.74万元。已偿还1472.74万元，尚欠936万元。

31.2019年5月份左右，被告人王红月通过承诺偿付贴息的方法向冯某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币300万元，未偿还本息。

32.2017年至2019年，被告人王红月以2%月息向陆某某借入人民币共计780万元，本息未偿还。

33.2019年，被告人王红月通过承诺偿付贴息的方法向韦某某吸收银行承兑汇票，出票金额共计人民币335.415万元，未偿还本息。韦某某对被告人王红月表示谅解。  

认定上述事实的证据如下：

1.沭阳县公安局提取的户籍证明，制作的发破案经过、到案经过等书证；

2.证人华某甲等人证言；

3.被告人王红月供述和辩解；

4.沭阳县公安局调取的银行流水电子数据。

本院认为，被告人王红月非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王红月归案后如实供述自己的主要罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省沭阳县人民法院

检察员 于广飞

2019年12月31日　

附：

    1.被告人王红月现被羁押在宿迁市看守所；

2.案卷材料和证据8册，补充证据2页，光盘1张。