起诉书（王能、陈沛欣等人诈骗案）_浙江省乐清市人民检察院

浙江省乐清市人民检察院

起 诉 书

乐检三部刑诉〔2020〕1033号

被告人王能，男，1987年**月**日出生，公民身份号码3310221987********，汉族，大学文化程度，义乌**电子商务有限公司（以下简称**公司）法人，户籍所在地浙江省三门县**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月30日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

辩护人郑赞，浙江不同律师事务所律师。

被告人陈沛欣，男，1985年**月**日出生，公民身份号码3301031985********，汉族，高中文化程度，**公司副总经理，户籍所在地浙江省杭州市下城区**巷**号。因犯危险驾驶罪，于2018年2月5日被浙江省杭州市西湖区人民法院判处拘役一个月十五日，并处罚金人民币3000元。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月30日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

辩护人朱林郭，上海光盛大律师事务所律师。

被告人王某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份号码3310221996********，汉族，大专文化程度，**公司股东，户籍所在地浙江省三门县**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

辩护人陈楚，浙江海昌律师事务所律师。

被告人王某乙，女， 1995年**月**日出生，公民身份号码3607341995********，汉族，大专文化程度，**公司客服主管，户籍所在地江西省寻乌县**乡**村**小组**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

辩护人吴旭辉，浙江天韵律师事务所律师。

被告人韩某某，男，1993年**月**日出生，公民身份号码3301031993********，汉族，初中文化程度，**公司客服，户籍所在地浙江省杭州市下城区**小区**幢**室，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

被告人林某某，男，1999年**月**日出生，公民身份号码3310811999********，汉族，高中文化程度，**公司客服，户籍所在地浙江省温岭市**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪于，2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

辩护人王夏兵，浙江磊鑫律师事务所律师。

被告人张某甲，男，1999年**月**日出生，公民身份号码3623221999********，汉族，初中文化程度，**公司客服，户籍所在地江西省上饶市广丰区**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月6日被乐清市公安局逮捕。

辩护人杨桂全，浙江凯旺律师事务所。

被告人李某某，女，1992年**月**日出生，公民身份号码3729221992********，汉族，中专文化程度，**公司客服，户籍所在地浙江省常山县**街道**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月6日被乐清市公安局逮捕。

辩护人余晟，浙江杭州律师事务所律师。

辩护人金宝财，浙江泽大律师事务所律师。

被告人张某乙，女，1990年**月**日出生，公民身份号码3412221990********，汉族，大专文化程度，**公司客服，户籍所在地安徽省太和县**乡**村委会**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月6日被乐清市公安局逮捕。

辩护人周珂，浙江泽大律师事务所律师。

被告人王某丙，女，1995年**月**日出生，公民身份号码3308811995********，汉族，中专文化程度，**公司客服，户籍所在地浙江省江山市**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月6日被乐清市公安局逮捕。

被告人郑某某，女，1994年**月**日出生，公民身份号码3611021994********，汉族，中专文化程度，户籍所在地江西省上饶市信州区**乡**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月5日被乐清市公安局逮捕。

辩护人韩帮助，浙江凯旺律师事务所律师。

本案由乐清市公安局侦查终结，以被告人王能、陈沛欣涉嫌侵犯公民个人信息罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，以被告人王某甲、王某乙、韩某某、林某某、张某甲、李某某、郑某某、王某丙、张某乙涉嫌诈骗罪，于2019年12月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。各被告人同意适用普通程序。其间，退回乐清市公安局补充侦查一次（自2020年1月20日至2020年2月17日），延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某某（另案处理）经营浙江链钱科技集团有限公司大肆发展非法网络高利借贷活动，为逃避侦查分别在安徽省池州市、江苏省盱眙市、浙江省义乌市等地注册成立不同的分公司，分别由王能、陈沛欣经营**公司，罗鸿龙经营义乌**贸易有限公司，黄云龙、陆欣荣经营义乌某某电子商务有限公司，积极招收被告人王某甲、王某乙和丁某某、汪某某等人为骨干成员，组成恶势力犯罪集团，实施诈骗、寻衅滋事等恶势力违法犯罪活动，严重扰乱社会经济秩序和生活秩序，社会影响极为恶劣。

赵某某、罗鸿龙及被告人王能、陈沛欣等人为逃避侦查，先后开发各种手机放贷APP，运用网络、短信向公众推广，并虚构低息、无抵押、无担保、额度高等各种诱饵，引诱借款人下载各种借款APP，在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并被迫上传手机通讯录及苹果手机ID密码等个人信息。同时在APP操作过程设置陷阱，在违背借款人意愿的情况下肆意强行进行放款，并设置取消借款障碍，对被害人实施诈骗。前期以服务费的名义，收取25%至30%的高额“砍头息”，还款期限为7日。之后通过话务员“推荐”，引诱借款人续借，并收取每7天30%的高额续期费、每日3%的高额逾期费。对逾期或无力偿还的借款人，采用电话轰炸、锁定苹果手机ID等暴力威胁手段追讨借款及所谓的服务费、续期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

被告人王能于2018年10月19日在浙江省义乌市成立**公司并租用义乌市凯吉路198号稠建五单元三楼为公司办公场所，负责非法高利放贷和提醒借款人在还款期限内还款。被告人王能为公司法人代表，被告人陈沛欣为副总经理，被告人王某甲为公司股东，被告人王某乙和丁某某为售前客服负责人，被告人王某乙组有成员韩某某、林某某、张某甲、李某某、张某乙、王某丙、郑某某等人。丁某某组有成员宋某某、倪某某、方某某、庞某某、潘某某等人。通过网络及短信向不特定人群推荐来就借、抱金砖、艾洛维、借了发、富贵舟、海螺、阿尔法、法兰克、玲珑心、张飞借钱、趣蚂蚁等非法高利放贷APP，并通过非法手段向被害人包某某、冯某某等人进行非法放贷，提醒借款人到期前还款，引诱借款人续借，以收取手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物。

现已查明，**公司负责运营来就借、抱金砖、艾洛维、借了发、富贵舟、海螺、阿尔法、法兰克、玲珑心、张飞借钱等APP，义乌鲲宇公司负责上述所有APP的催收工作。借了发苹果贷APP由**公司提供ICloud让借款人绑定，被告人王能、陈沛欣参与了借了发APP的运营，对借款人手机进行锁定或抹除数据方式进行威胁催收。

具体诈骗事实如下：

2019年4月23日至2019年7月26日，阿尔法平台总共放款234807630元。其中已还款总金额180411330元，借款人实际到账金额126605430元，收取展期及滞纳金等总费用43181267元；未还款总金额54396300元，借款人实际到账金额38077410元，收取展期及滞纳金等总费用24194460元。阿尔法平台诈骗金额至少1.37亿元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛维平台总共放款7808760元。其中已还款总金额5881960元，借款人实际到账金额4174030元，收取展期及滞纳金总费用1499295元；未还款总金额1926800元，借款人实际到账金额1348760元，收取展期及滞纳金总费用438540元。艾洛维平台诈骗金额至少422万元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金砖1平台总共放款343523025元。其中已还款总金额295546225元，借款人实际到账金额227516320元，收取展期及滞纳金总费用64811051元；未还款总金额47976800元，借款人实际到账金额36942615元，收取展期及滞纳金总费用21629035元。抱金砖1平台诈骗金额至少1.65亿元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金砖2平台总共放款343221025元。其中已还款总金额280155225元，借款人实际到账金额210217125元，收取展期及滞纳金总费用62983692元；未还款总金额63065800元，借款人实际到账金额47299350元，收取展期及滞纳金总费用22188375元。抱金砖2平台诈骗金额至少1.7亿元。

2019年6月24日至2019年7月29日，富贵舟平台总共放款56674450元。其中已还款总金额32085450元，借款人实际到账金额22657950元，收取展期及滞纳金总费用5466414元；未还款总金额24589000元，借款人实际到账金额17212300元，收取展期及滞纳金总费用6209430元。富贵舟平台诈骗金额至少2848万元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平台总共放款37814810元。其中已还款总金额16565610元，借款人实际到账金额11950050元，收取展期及滞纳金总费用2836074元，未还款总金额21249200元，借款人实际到账金额14874440元，收取展期及滞纳金总费用3631290元。海螺平台诈骗金额至少1745万元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了发平台总共放款384168950元。其中已还款总金额337028350元，借款人实际到账金额252995650元，收取展期及滞纳金总费用92625710元；未还款总金额47140600元，借款人实际到账金额35355450元，收取展期及滞纳金总费用22436150元。借了发平台诈骗金额至少2.1亿元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲珑心平台总共放款7046470元。其中已还款总金额2939170元，借款人实际到账金额2093770元，收取展期及滞纳金总费用487251元；未还款总金额4107300元，借款人实际到账金额2875110元，收取展期及滞纳金总费用737100元。玲珑心平台诈骗既遂至少330万元。

现查实：被告人王某甲获利至少43877.84元。被告人韩某某获利至少42608.31元，现其家属已经预退5万元。被告人林某某获利至少51298.04元，现其家属已经预退6万元。被告人张某甲获利至少43577.84元，现其家属已经预退5万元。被告人李某某获利至少54587.84元，现其家属已经预退6万元。被告人张某乙获利至少56377.84元，现其家属已经预退6万元。被告人王某丙获利至少39280.69元，现其家属已经预退5万元。被告人郑某某获利至少5万元，现其家属已经预退5万元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：手机、电脑；

2.书证：户籍证明、前科情况核实证明、判决书、刑满释放证明、统计表、工资单、公司登记信息、缴款单；

3.证人证言：证人王某丁的证言，到案经过、情况说明；

4.被害人陈述：被害人包某某、冯某某、黄某某等多人的陈述；

5.被告人的供述和辩解：被告人王能、陈沛欣、王某甲、王某乙、韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某、郑某某的供述和辩解、同案犯赵某某、黄云龙、罗鸿龙等多人的供述和辩解；

6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：手机检查笔录、远程勘验工作记录、电子物证检查记录、辨认笔录；

7.视听资料、电子数据：APP截图、光盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。各被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王能、陈沛欣、王某甲、王某乙为共同实施“套路贷”组成恶势力犯罪集团，并伙同韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某、郑某某以非法占有为目的，采取隐瞒事实的方法，骗取他人数额特别巨大的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王能、陈沛欣在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，系主犯，应当对其组织的全部犯罪事实负责。被告人王某甲、王某乙、韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某、郑某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，可以减轻处罚。被告人王能、陈沛欣、王某甲、王某乙、韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某、郑某某到案后能如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人王能、陈沛欣、王某甲、王某乙、韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某、郑某某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。建议判处被告人王能十三年以上十五年以下有期徒刑，并处没收财产。建议判处被告人陈沛欣十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。建议判处被告人王某甲、王某乙各三年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金。建议判处被告人韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某、郑某某各判处三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省乐清市人民法院

检察员：徐建旭

2020年3月11日

附：

    1.被告人王能、陈沛欣、王某甲、韩某某、林某某、张某甲、王某丙、张某乙、李某某现羁押于乐清市看守所；被告人王某乙、郑某某现羁押于永嘉县看守所。

2.案卷材料和证据贰拾册、光盘叁张。

3.随案移送物品（详见清单）。

4.《认罪认罚具结书》壹拾壹份。

5.辩护人联系单壹份。