起诉书（甘德炜、郭虎非法吸收公众存款案)

宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院

起 诉 书

银金检刑诉〔2019〕78号

被告人甘德炜，男，1979年**月**日出生，公民身份号码6401031979********，汉族，大专文化，银川**投资咨询有限公司股东，户籍所在地宁夏银川市兴庆区，住银川市兴庆区**小区**号。2017年6月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被银川市公安局取保候审，2018年6月7日监视居住，2018年12月9日经本院批准，由银川市公安局执行逮捕。

被告人郭虎，男，1980年**月**日出生，公民身份号码6421031980********，汉族，中专文化，户籍所在地宁夏银川市兴庆区，住银川市兴庆区**小区**号。2017年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被银川市公安局取保候审，2018年6月7日监视居住，2018年12月9日经本院批准由银川市公安局执行逮捕。

本案由银川市公安局侦查终结，以被告人甘德炜、郭虎涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年1月24日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年9月29日,被告人甘德炜、郭虎在陶某某(在逃)的授意下,注册成立了银川**投资咨询服务有限公司,法定代表人为被告人郭虎,股东为被告人甘德炜，公司实际控制、负责人为陶某某。公司成立后二被告人及陶某某未经国家有关部门批准,以承诺支付投资人高额收益为利诱，采取口口相传、集屮授课的形式面向社会不特定人员公开宣传发展投资者，并与其签订《理财产品投资协议书》非法吸收公众资金。所吸收资金主要用于在香港“第一金”和香港“第一金汇”交易平台进行投资交易及公司运营、支付利息。案发后，被告人甘德炜、郭虎主动向公安机关投案自首。

经宁夏五岳联合会计师事务所对银川**投资咨询服务有限公司吸收资金来源和使用情况进行司法审计：

银川**投资咨询服务有限公司于2013年9月29日成立，未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收投资和投资理财业务。截止2017年1月1日，**公司账户（中国银行1060********）余额为0。2013年9月29日至2017年5月26日期间，**向社会45人吸收投资2615.8843.00元，累计返还1841.3292.71元，尚未偿还774.5550.29元。

认定上述事实的证据如下：

1.立案决定书、查获经过、投资合同等书证；

2.被告人甘德炜、郭虎的供述与辩解；

3.司法鉴定意见。

本院认为，被告人甘德炜、郭虎成立银川**投资咨询服务有限公司，未经国家有关部门批准,以承诺支付高额收益为利诱，采取口口相传、集屮授课的形式面向社会不特定人员公开宣传发展投资者，吸收投资2615.8843.00元，累计返还资金1841.3292.71元，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。被告人甘德炜、郭虎在共同犯罪中起次要、帮助作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定系从犯，应当从轻或减轻处罚，案发后二被告人主动向公安机关投案，如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定系自首，可以从轻或减轻处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

银川市金凤区人民法院

检察员：李虓

2019年2月18日

附：

1.被告人甘德炜、郭虎现羁押于银川市看守所；

2.案卷材料和证据7册。