起诉书（田野、张某甲、付某某诈骗案）

九三人民检察院　

起 诉 书

黑九检一部刑诉〔2020〕18号

被告人田野，男，1996年**月**日出生，身份证号码4210231996********，汉族，大学文化，无职业，住湖北省监利县**镇**街**号。2019年11月22日因涉嫌诈骗被黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局刑事拘留，同年12月20日经本院以涉嫌诈骗罪被批准逮捕，当日由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局执行。

被告人张某甲，男，1988年**月**日出生，身份证号码4208211988********，汉族，中等专科文化，广东省深圳市**保安分公司保安，住广东省深圳市**新区**街道**村**栋（户籍地：湖北省京山市**镇**村**号）。2019年11月15日因涉嫌诈骗被黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局刑事拘留，同年12月20日经本院以涉嫌诈骗罪被批准逮捕，次日由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局执行。

被告人付某某，男，1987年**月**日出生，身份证号码4208211987********，汉族，高中文化，广东省深圳市**保安分公司保安，住广东省深圳市**新区**街道**村**栋（户籍地：湖北省京山市**区**村**号）。2019年11月15日因涉嫌诈骗被黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局刑事拘留，同年12月20日经本院以涉嫌诈骗罪被批准逮捕，次日由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局执行。

本案由黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局侦查终结，以被告人田野、张某甲、付某某涉嫌诈骗罪，于2020年2月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月19日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。2020年3月19日延长审查起诉期限15日。同年4月2日退回侦查机关补充侦查。同年5月2日侦查机关补充侦查完毕重新移送审查起诉。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2019年7月份，被告人田野在一网络投资理财的贴吧内与柬埔寨电信诈骗团伙的“雷雷”（身份不详）相识并互加微信，“雷雷”以“弄来银行卡就帮其赚钱”为由 让田野登录“SUGRAM”聊天软件并添加昵称为“咸鱼”（身份不详）的，由“咸鱼”告诉田野如何操作赚钱。田野在“咸鱼”以收购每张银行卡支付1,000元、提供往返柬埔寨机票、食宿等费用并支付诈骗所得5%提成的诱惑下，参与电信诈骗犯罪。以“雷雷”“咸鱼”为首的电信诈骗团伙，在平安易贷网络平台上以申请贷款为由，通过微信添加平台客服，客服以缴纳包装费、手续费、解冻费等方式取得对方信任，让对方向其提供的银行账户打款，骗取对方钱款。被告人田野在以“咸鱼”为首的电信诈骗团伙的安排下，多次前往柬埔寨送收购的银行卡并帮助电信诈骗团伙转移赃款，涉案金额人民币165,116元。2019年9月份，田野以收购每张银行卡支付1,000元、帮诈骗团伙转账可以获取转账金额3%提成的诱惑下，将其朋友被告人张某甲发展为其下线。张某甲在田野的指使下使用自己和收购的银行卡、手机卡，将电信诈骗的赃款利用银行卡及支付宝等工具进行转移，涉案金额人民币165,116元。2019年9月，被告人付某某在明知张某甲将其银行卡用于电信诈骗的情况下，于2019年9月28日至案发，先后办理12张银行卡及1张电话卡，以每张银行卡500元的价格贩卖给张某甲用于帮助电信诈骗团伙转移赃款使用，非法获利人民币6,000元。涉案金额人民币62,600元。具体犯罪事实如下：

1.2019年9月22日9时许，湖南省长沙市**区**街道居民被害人许某某（女，38岁）在家微信上网时，一个微信名叫A（平安）-黄经理添加其微信，向许某某介绍贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。许某某按照指示填写个人资料、注册，申请贷款人民币2.6万元。许某某在操作过程中，对方以缴纳保证金、VIP会员费、二次认证费等为由，多次让许某某向对方提供的银行卡内打款。其中许某某于2019年9月26日向对方提供的张某甲兴业银行股份有限公司深圳分行（以下简称兴业银行）卡（6229083330********）跨行转账人民币8,088元；于2019年9月28日向付某某上海浦东发展银行（以下简称浦发银行）卡（62179311********）跨行转账人民币9,600元，合计人民币17,688元。许某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，许某某发觉被骗而报警。

2.2019年9月25日，江苏省连云港市东海县**街道居民被害人陆某某（女，21岁）在家接到自称“平安易贷”客户经理的电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信（昵称黄经理）。对方让陆某某下载平安易贷APP并进行注册，陆某某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币1万元。陆某某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金、银行卡解冻结保证金等为由，多次让陆某某向对方提供的银行卡打款。其中陆某某于2019年9月26日 通过微信向对方提供的张某甲兴业银行卡（6229083330********）内转账人民币2,388元。陆某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，陆某某发觉被骗而报警。

3. 2019年9月25日下午，山西省寿阳县居民被害人常某某（男，43岁）在寿阳县被外环加油站附近接到自称“平安易贷”客户经理的电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信（昵称：平安易贷-黄经理）。对方让常某某下载平安易贷APP并进行注册，常某某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币5万元。常某某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金、解冻资金等为由，多次让常某某向对方提供的银行卡打款。其中常某某于2019年9月26日向对方提供的张某甲兴业银行卡（6229083330********）内汇款人民币10,000元和27,140元，合计人民币37,140元。常某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，常某某发觉被骗而报警。

4. 2019年9月26日，江苏省苏州市姑苏区**村居民被害人周某某（男，24岁）在家接到自称“平安易贷”客户经理的电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信（微信名A-中国平安李武）。对方让周某某下载平安易贷APP并进行注册，周某某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币5万元。周某某在操作的过程中，对方以需要缴纳手续费、保证金、验证金等为由，多次让周某某向对方提供的银行卡打款。其中周某某于2019年9月26日 通过微信和手机银行分两笔向对方提供的张某甲兴业银行卡（6229083330********）内各转账人民币2,500元，合计人民币5,000元。周某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，周某某发觉被骗而报警。

5.2019年9月27日，黑龙江省**农场居民被害人岳某某（男，28岁）接到一个陌生电话，向其介绍网络贷款事宜并添加其微信，对方让岳某某下载平安易贷APP并进行注册，岳某某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币2万元。岳某某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金等为由，多次让岳某某向对方提供的银行卡打款。其中岳某某于2019年9月28日 通过微信分三笔向对方提供的付某某浦发银行卡（62179311********）内转账人民币1,000元、1,000元、8,000元，合计人民币10,000元。岳某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，岳某某发觉被骗而报警。

6.2019年9月27日，浙江省绍兴市**区**街道居民被害人薛某甲（女，23岁）在家微信上网时，一个微信名叫平安易贷-黄经理添加其微信，向薛某甲介绍贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。薛某甲按照指示填写个人资料、银行卡信息，申请贷款人民币2万元。薛某甲在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金等为由，多次让薛某甲向对方提供的银行卡打款。其中薛某甲于2019年9月28日 通过支付宝向对方提供的付某某浦发银行卡（62179311********）内转账人民币1,000元。薛某甲汇款后对方又提出新的理由让其打款，薛某甲发觉被骗而报警。

7.2019年10月19日，四川省渠县**镇居民被害人杨某甲（女，26岁）在其经营的童装门市内微信上网时，一个自称“平安易贷” 客户经理加其微信，向杨某甲介绍网络贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。杨某甲按照指示填写个人资料、银行卡信息，申请贷款人民币10万元。 杨某甲在操作的过程中，对方以需要缴纳资料费、银行卡解冻金等为由，多次让杨某甲向对方提供的银行卡打款。其中杨某甲于2019年10月19日分两笔向对方提供的舒某某浦发银行卡（62179311********）内各转账人民币3,000元，合计人民币6,000元；于2019年10月21日向舒某某招商银行卡（62148378********）内转账人民币5,000元；于2019-10-22向付某某光大银行卡（62266304********）内分两笔转账人民币5,000元、10,000元，合计人民币15,000元。杨某甲共计向对方汇款人民币2.6万元。杨某甲汇款后对方又提出新的理由让其打款，杨某甲发觉被骗而报警。

8.2019年10月20日15时许，辽宁省东港市**管理区居民被害人王某甲（女，25岁）在家微信上网时，一个微信名：A平安易贷-黄经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜。王某甲申请贷款人民币2万元。在办理贷款业务过程中，对方以需要缴纳手续费、银行卡解冻保证金等为由，多次让王某甲向对方提供的银行卡打款。其中王某甲于2019年10月20日分两笔向对方提供的舒某某兴业银行卡（6229083330********）内转账人民币2,000元；于2019年10月21日向舒某某招商银行卡（62148378********）内转账人民币3,000元；于2019年10月21日向付某某光大银行卡（62266304********）内转账人民币3000元，合计人民币8,000元。王某甲汇款后对方又提出新的理由让其打款，莫某某发觉被骗而报警。

9.2019年10月20日18时许，广东省潮州市**区**村居民被害人莫某某（男，36岁）在家微信上网时，一个微信昵称：平安易贷-黄经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。莫某某按照指示填写个人资料、银行卡信息，申请贷款人民币3万元。 莫某某在操作的过程中，对方以需要缴纳手续费、保证金等为由，多次让莫某某向对方提供的银行卡打款。其中莫某某于2019年10月20日向对方提供的舒某某浦发银行卡（62179311********）内转账人民币1,500元；于2019年10月21日向舒某某招商银行卡（62148378********）内转账人民币1,500元，合计人民币3,000元。莫某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，莫某某发觉被骗而报警。

10.2019年10月22日10时44分，辽宁省凌源市**小区居民被害人李某某（女，50岁）在家接到一个电话（10105166），向其介绍网络贷款事宜并添加其微信。李某某申请贷款5万元，在申请贷款的过程中，对方以需要缴纳包装费、保证金等为由，多次让李某某向对方提供的银行卡打款。其中李某某于2019年10月23日、24日分四笔向对方提供的付某某民生银行卡（62262206********）内转账人民币10,000元、4,500元、1,000元、500元，合计人民币16,000元。李某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，李某某发觉被骗而报警。

11.2019年10月22日，湖北省恩施市**村居民被害人邓某某（女，52岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加其经理微信（昵称：平安易贷-黄经理）。对方让邓某某下载平安易贷APP并进行注册，邓某某按照指示填写个人信息资料，申请贷款人民币5万元。邓某某在操作的过程中，对方以需要缴纳押金、保证金、银行卡解冻结保证金等为由，多次让邓某某向对方提供的银行卡打款。其中邓某某于2019年10月24日分两笔（每笔人民币2,500元）向对方提供的付某某兴业银行卡（6229083330********）内转账人民币5,000元；于2019年10月25日向对方提供的王某乙浦发银行卡（62179311********）内转账人民币12,000元，合计人民币17,000元。邓某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，邓某某发觉被骗而报警。

12.2019年10月23日，安徽省宣城市宣州区居民被害人杨某乙（男，45岁）在在家微信上网时，一个微信名：A平安易贷-黄经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜并向其推荐安装平安易贷APP贷款平台。杨某乙按照指示填写个人资料、银行卡信息。杨某乙在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、手续费等为由，多次让杨某乙向对方提供的银行卡打款。其中杨某乙于2019年10月23日向对方提供的付某某光大银行卡（62266304********）内转账人民币1,500元；于2019年10月24日向付某某民生银行卡（62262206********）内转账人民币1,500元，合计人民币3,000元。杨某乙汇款后对方又提出新的理由让其打款，杨某乙发觉被骗而报警。

13.2019年10月31日，湖北省武汉市**区**街居民被害人黄某某（女，20岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加微信（昵称：平安易贷-李武）。对方让黄某某下载平安易贷APP并进行注册，黄某某按照指示填写个人信息资料和银行卡信息，申请贷款人民币2万元。黄某某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、服务费、银行卡解冻结保证金等为由，多次让黄某某向对方提供的银行卡打款。其中黄某某于2019年11月2日向对方提供的张某乙浦发银行卡（62179311********）和民生银行卡（62262206********）内各转账人民币1,000元；于2019年11月5日向易某某中信银行卡（62177303********）内转账人民币2,700元，合计人民币4,700元。黄某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，黄某某发觉被骗而报警。

14.2019年10月31日，江苏省扬州市**区**镇居民被害人丁某某（女，28岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加微信（昵称：平安易贷-黄经理）。对方让丁某某下载平安易贷APP并进行注册，丁某某按照指示填写个人信息资料和银行卡信息，申请贷款人民币5万元。丁某某在操作的过程中，对方以需要缴纳包装费、手续费、保证金等为由，多次让丁某某向对方提供的银行卡打款。其中丁某某于2019年11月2日分两笔（每笔2,500元）向对方提供的张某乙民生银行卡（62262206********）内转账人民币5,000元。丁某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，丁某某发觉被骗而报警。

15.2019年11月4日8时许，江苏省常州市**区**居民被害人张某丙（女，33岁）在家接到自称“平安易贷”工作人员的电话，向其介绍网络贷款事宜并让添加微信。对方让张某丙下载平安易贷APP并进行注册，张某丙申请贷款人民币7万元。在操作的过程中，对方以需要缴纳手续费、保证金等为由，多次让张某丙向对方提供的银行卡打款。其中张某丙于2019年11月5日向对方提供的易某某中信银行卡（62177303********）内转账人民币2,000元。张某丙汇款后对方又提出新的理由让其打款，张某丙发觉被骗而报警。

16.2019年11月5日11时许，广东省广州市**区**村居民被害人廖某某（女，34岁）在家微信上网时，平安易贷APP上有名叫A-平安-李经理添加其微信，向其介绍网络贷款事宜。廖某某将银行卡发给对方，对方以银行卡号信息错误、征信存在问题等需要缴纳费用为由，多次让廖某某向对方提供的银行卡打款。其中廖某某于2019年11月5日向对方提供的易某某中信银行卡（62177303********）内转账人民币3,000元；于2019年11月6日分三笔向易某某浦发银行卡（62179311********）内转账人民币1,800元、1,500元、900元。合计人民币7,200元。廖某某汇款后对方又提出新的理由让其打款，廖某某发觉被骗而报警。

经侦查，被告人张某甲、付某某于2019年11月14日在广东省深圳市**区**街道**村**栋被公安机关抓获。被告人田野于2019年11月21日在广东省东莞市**镇**网吧内被公安机关抓获。被告人张某甲协助侦查机关抓获同案犯，经查证属实。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1.物证银行卡、电话卡等；

2.书证到案经过、银行交易流水、转账记录、被告人田野、张某甲、付某某的户籍证明等；

3.证人薛某乙、王某乙、舒某某的证言；

4.被害人岳某某、许某某、陆某某、周某某、常某某等人的陈述；

5.被告人田野、张某甲、付某某的供述与辩解；

6.黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局搜查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张某甲、付某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人田野、张某甲、付某某以非法占有为目的，参与实施电信诈骗，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人田野系主犯，被告人张某甲、付某某系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定对其进行处罚。被告人张某甲协助侦查机关抓获同案犯，经查证属实，构成一般立功，应根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定对其处罚。被告人张某甲、付某某在检察机关审查起诉阶段真诚悔罪，认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定对其处罚。建议判处被告人田野六年三个月有期徒刑，并处罚金人民币50,000元；被告人张某甲二年五个月有期徒刑，并处罚金人民币50,000元；被告人付某某一年八个月有期徒刑，并处金人民币20,000元。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

    此致

九三人民法院

检察员：于双建

2020年6月1日

附：

    1.被告人田野、张某甲、付某某现被羁押于齐齐哈尔市看守所；

2.本案卷宗三册和全部证据材料；

3.《认罪认罚具结书》二份；

4.物证银行卡15张、手机20部、手机卡一张、笔记本电脑一个随案移送法院。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二十五条第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六条　组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十八条　犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。

第一百七十六条  人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。