起诉书（白威力诈骗案)_浙江省嵊州市人民检察院

浙江省嵊州市人民检察院

起 诉 书

嵊检一部刑诉〔2020〕219号

被告人白威力，男，1992年**月**日出生，公民身份号码3303811992********，汉族，高中文化，无业，住浙江省瑞安市**街道**巷**号。因本案于2020年2月16日被嵊州市公安局刑事拘留，经本院批准，于同年3月20日被依法逮捕。

    本案由嵊州市公安局侦查终结，以被告人白威力涉嫌诈骗罪，于2020年5月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年7月3日将案件退回嵊州市公安局补充侦查,该局于同年8月3日重新移送审查起诉。其间，已依法告知被告人白威力有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。

经依法审查查明：

2018年8月起，阮某某（另案处理）注册成立沈阳**网络科技有限公司（以下简称“**公司”），被告人白威力和贾某某、林某某（均另案处理）等人为股东，武某某（另案处理）任法定代表人，公司陆续招募印某某、吴某甲、李某某、王某甲、陈某某（均另案处理）等人担任公司审核部、今催部、后催部、财务部等部门负责人，吴某甲、廖某某、万某某、夏某甲、张某甲、王某乙、徐某甲、徐某乙、张某乙（均另案处理）等人为审核、催收业务员。阮某某等人在运营放贷业务过程中设置“套路”，以网络“借贷”为名骗取他人财产，并通过吴某甲（另案处理）的后催部对“逾期”未还款人员强行索债。周某甲、郑某甲、周某乙、郑某乙、王某丙、唐某某（均另案处理）等人所在的成都**科技有限公司（后为**网络科技公司，以下分别简称“**公司”“**公司”）为“**公司”在放贷运营过程中提供放贷软件和技术服务。2014年4月起，被告人白威力在明知是犯罪行为的情况下，仍筹集人民币220万元投资入股，作为“套路贷”放贷资金，并约定按相应资比例收取分红。

2018年8月至2019年9月，阮某某等人逐步形成以阮某某为首要分子，以被告人白威力和贾某某等人为骨干成员，印某某、吴某甲、武某某、李某某、王某甲、陈某某、周某甲、郑某甲、周某乙为积极参加者，吴某甲、廖某某、万某某、夏某甲、张某甲、王某乙、徐某甲、徐某乙、张某乙、郑某乙、王某丙、唐某某等人为一般参加者的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。

以阮某某为首的犯罪集团先后向数万人实施诈骗、敲诈勒索行为，造成众多被害人正常家庭、生活秩序受到影响。该犯罪集团为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。

2018年8月至2019年9月，阮某某先后从他人处购得“**钱柜”“**来花”“**猎人”等放贷类APP，从“**公司”购得“**掌柜”APP，通过外包推广、中介介绍等方式获取“客户资源”。上述APP以“低利息、无抵押、放款快、额度高”等为诱饵，吸引他人注册，并以审核个人资料为由，要求借款人提供姓名、家庭住址、身份证正反面照片，上传手机中通讯录信息、通话记录等资料，为后续恶意催收做准备。审核通过后，借款人基于借款额度申请借款。该公司利用借款人急需资金的心理，在未全面介绍“借贷”细则的情况下，将发放的“贷款”自行扣除一周“服务费”（借款额度的30%-35%）后发放给借款人，放款后第六天今催部业务员对借款人进行还款提醒，以APP上虚高的总金额要求还款。放款后第七天客服将未还款名单备注后移交给后催部以辱骂、威胁等方式进行催收。

2019年5月至9月，该犯罪集团采取上述手段，从包括浙江嵊州人魏某某在内的25000余名借款人处骗得人民币2000余万元。

案发后，嵊州市公安局从被告人白威力处扣押黑色iPhoneX手机一只，现暂存于嵊州市刑事涉案财物管理中心。

    认定上述事实的证据如下：

    1.书证：短信记录、银行交易记录等书证；

    2.证人证言：印某某、李某某、陈某某、武某某等人的证言；

    3.被害人陈述：被害人洪某某、夏某乙、梁某某等人的陈述；

    4.被告人供述和辩解：被告人白威力的供述和辩解； 

    5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、电子证据检查笔录；

6.视听资料、电子数据：后台数据。

本院认为，被告人白威力以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人白威力系以阮某某为首要分子的恶势力犯罪集团骨干成员，共同实施犯罪活动。故对被告人白威力应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

                     此  致

嵊州市人民法院   

副检察长：郑  哲                                                               

检 察 员: 周  芳

                                     检察员助理：王俞彬

2020年8月31日

附：

1.被告人白威力现被羁押于嵊州市看守所；

2.随案移送物品清单。