起诉书（白某某非法吸收公众存款案）_安徽省明光市人民检察院

安徽省明光市人民检察院

起 诉 书

明检二部刑诉〔2020〕59号

被告人白某某，男，1969年**月**日出生，居民身份证号码3423271969********，汉族，初中文化，无业，住明光市**家俬宿舍（户籍所在地安徽省滁州市明光市**镇**村**组**号），因涉嫌非法吸收公众存款罪，经明光市检察院批准，于2020年8月17日被明光市公安局逮捕。

本案由明光市公安局侦查终结，以被告人白某某涉嫌非法吸收公共存款罪，于2020年10月14日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年10月15日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年以来被告人白某某以其自营**家俬厂需要资金周转的名义，以许诺给高利息（利息从1.5分至4分不等）的诱惑，通过亲戚朋友采取口口相传的方式大肆在外借款。其中：

    1.白某某通过郑某某介绍从卢某某处借得借款130万元（本金未还）。

2.白某某通过郑某某介绍从陈某某处借款100万元后（本金未还）

    3.白某某通过郑某某的介绍从吴某某处借得借款100万元（本金未还）。

4.白某某通过张某某的介绍从邱某某处借得借款200万元（本金未还）。

5.白某某通过蔡某某的介绍从魏某甲处借得借款52.5万元（尚有本金32.5万元未还）。

    6.白某某通过郑某某的介绍从周某甲处借得借款55万元（本金未还）。

    7.白某某通过金某甲的介绍从魏某乙处借得借款50万元（本金未还）。

    另外，被告人白某某从2013年以来向周某乙借款208万元（本金未还）、向焦某某借款30万元（本金未还）、向高某某借款15万元（尚有本金97659元未还）、向金某甲借款240万元（尚有本金40万元未还）。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、逮捕必要性情况说明、到案经过、转账凭证、银行流水、判决书、户籍证明、前科证明等书证；

2.证人郑某某、蔡某某、张某某、卢某某、吴某某、陈某某、周某甲、邱某某、魏某甲、魏某乙、周某乙、高某某、焦某某、金某乙、金某甲等证言；

3.被告人白某某的供述和辩解。

本院认为，被告人白某某违反国家规定，许以高额利息，以口口相传的方式向社会不特定人员吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人白某某案发后投案，并基本供述其犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定，可以从轻处罚；自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省明光市人民法院

检察官  王晓刚

2020年11月3日

                                      

附件：1.被告人白某某现羁押于明光市看守所。

2.案卷材料和证据四册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《量刑建议书》一份。