起诉书（秦某某、戴某某诈骗案）_成武县人民检察院

成武县人民检察院

起 诉 书

成检执检刑诉〔2020〕3号

被告人秦某某，男，****年**月**日出生，居民身份证号码522128**********，汉族，小学文化程度，户籍所在地**省**市**县，住**省**市**县**村**组**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年8月16日被成武县公安局刑事拘留，同年9月19日被成武县人民检察院批准逮捕，次日由成武县公安局执行逮捕。

被告人戴某某，男，****年**月**日出生，居民身份证号码330381**********，汉族，初中文化程度，户籍所在地**省**市**市，住**省**市**镇**路**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年9月11日被成武县公安局刑事拘留，同年10月6日被成武县人民检察院批准逮捕，同日由成武县公安局执行逮捕。

本案由成武县公安局侦查终结，以被告人秦某某、戴某某涉嫌诈骗罪于2019年11月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清、证据不足，退回补充侦查1次；因案情重大、复杂，依法延长审查起诉期限2次；成武县公安局于2020年2月2日再次移送审查起诉。

经依法审查查明：

自2018年起，朱某某伙同戴某某、陈某某、张某某、戴某某等人（另案处理）一起经营未注册的“蜂鸟闪贷小额借款公司”，诱骗客户贷款。该放贷公司以集团化运作，分工明确，管理严格，有明确的规章制度和奖惩制度，形成“套路贷”犯罪集团实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。该公司电销部以“高额度，低利率，免审核，下款快，秒到账”等话术使被害人陷入错误认识，诱使被害人到该诈骗团伙借贷。审核部在向被害人隐瞒用途的情况下，通过获取被害人手机通讯录、手持身份证的本人照片等手段，为财务部放贷和催收部催款创造条件。财务部的财务人员秦某某、戴某某等在微信上和被害人谈好贷款事宜后，让被害人在“今日米条”等平台上填写高于实际贷款的金额、远低于实际贷款利率的年利率24％、贷款周期为四日（后期为五日或七日）的借条，非法获取高额利益。通过公司内部财务人员之间相互推介、肆意收取逾期费、展期费、续期费等名目费用，虚增被害人的债务。在被害人无力偿还贷款时，由该公司催收部催收人员通过威胁、辱骂、PS图片等手段逼迫被害人还款，并在被害人还清约定款项后，肆意以“逾期费”、“加班费”为由重复催收贷款。该犯罪集团以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名目诈骗、敲诈勒索被害人的巨额钱财后，由朱某某等人予以取现。

一、秦某某涉嫌诈骗罪的事实：

1.2019年1月20日至2019年2月23日，秦某某作为财务人员，以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人薛某某81650元，诈骗未遂金额为26000元。

2.2018年12月30日至2019年1月26日，秦某某以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人顾某某9700元，诈骗未遂金额为8000元。

3. 2019年1月17日，秦某某以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人王某某3500元。 

4. 2019年2月2日，秦某某名义上放贷给王某某25000元，扣除服务费（砍头息），王某某实际到手16250元。2019年2月6日，王某某到期还款1000元后，无力继续偿还贷款，本次诈骗未遂。诈骗未遂金额为10000元。

5.2019年1月17日至2019年2月5日，秦某某以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人辛某某26250元。

以上，秦某某作为财务人员，以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义，共诈骗被害人薛某某、顾某某、王某某、辛某某105850元，诈骗未遂金额为44000元。

二、戴某某涉嫌诈骗罪的事实：

1.2019年5月1日至2019年5月5日，戴某某作为财务人员，以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人周某某330元，诈骗未遂金额为4000元。

2.2019年3月29日至2019年5月20日，戴某某作为财务人员，以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人王某某82300元。

3.2019年5月21日，戴某某作为财务人员，以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义诈骗被害人辛某某25500元。

以上，戴某某作为财务人员，以推荐费、免审核费、服务费、展期费、逾期费、加班费等名义，共诈骗被害人周某某、王某某、辛某某108130元，诈骗未遂金额为4000元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：到案经过等；2.辨认笔录：戴某某的辨认笔录；3.证人证言：证人陈某某证言； 4.被害人陈述：被害人薛某某、周某某、辛某某等的陈述；5.被告人供述和辩解：被告人秦某某、戴某某的供述和辩解。 

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人秦某某、戴某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，该“套路贷”犯罪集团组织成员众多，有明显的首要分子，重要成员较为固定，自2018年以来，经常纠集在一起，以暴力、威胁或其他手段多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，完全符合恶势力犯罪集团的法定构成要件，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定。作为组织成员，被告人秦某某、戴某某诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人秦某某、戴某某案发后主动投案，且如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚。其中，戴某某向公安机关提供重要线索，协助抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功情节，依法可以从轻处罚。二人自愿认罪认罚，均可对其从宽处理。建议判处秦某某有期徒刑三年，并处罚金。判处戴某某有期徒刑一年八个月，并处罚金。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

成武县人民法院

检  察  官  步效民 

                                               步卫东

检察官助理  张述强

                                     2020年3月10日　

附：

1.被告人秦某某、戴某某现羁押于成武县看守所。

2.案卷材料和证据6册。

3.证人、鉴定人名单1份。

4.认罪认罚具结书2份。