起诉书（程某某信用卡诈骗案）_上海市崇明区人民检察院

上海市崇明区人民检察院

起 诉 书

沪崇检金融刑诉〔2020〕71号

被告人程某某，男，1981年**月**日生，公民身份号码：4113291981********，汉族，初中文化，上海南通**有限公司员工，户籍所在地河南省社旗县**镇**村**号，暂住上海市崇明区**镇**村**号。2020年6月9日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局崇明分局取保候审。

本案由上海市公安局崇明分局侦查终结，以被告人程某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年7月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，同年8月20日告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人程某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2020年6月3日21时许，被告人程某某在崇明区**镇**村**号**路上捡得被害人李某某遗失的建设银行卡后，持该卡至建设银行长兴支行ATM机取款人民币7000元。

2020年6月8日，被告人程某某被警方抓获到案，其到案后如实供述了犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1.公安机关提供的个人信息查询，证实被告人程某某已达法定完全刑事责任年龄等身份信息情况。

2.受案登记表、案发经过、情况说明，证实本案的案发、嫌疑人的确定、到案及到案后的交代等情况。

3.中国建设银行银行卡客户交易明细清单，证实被害人李某某中国建设银行卡（卡号：62170011800********）的交易情况。

4.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及发还物品清单，证实2020年6月9日，上海市公安局崇明分局在被告人程某某位于崇明区**镇**村**号的暂住处搜查，并扣押人民币4500元，并于同日发还被害人李某某。

5.被害人李某某的陈述，证实2020年6月3日，其钱包丢失，里面有一张建设银行卡，卡背面写了密码，后收到手机短信提醒，该卡于当日先后被取走5000元、2000元。事后已收到上述钱款。

6.被告人程某某的供述及辨认笔录，证实了上述犯罪事实。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人程某某对指控的犯罪事实和证据无异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人程某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人程某某系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人程某某拘役四个月，并处罚金二万元，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市崇明区人民法院

检察员：蔡震宇

检察官助理：谭苗苗

2020年8月21日

附：

1.被告人程某某现取保候审于其住处（联系方式1832133****）。

2.案卷材料和证据2册。

3.《具结书》1份。

4.《适用简易程序建议书》1份。

5.赃证物品清单一份。

6.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第六十七条　……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；……

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

……

……。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。　_