起诉书（竺某某贷款诈骗案)_河北省南皮县人民检察院

河北省南皮县人民检察院　

起 诉 书

南皮县院公诉刑诉〔2019〕232号　

    被告人竺某某，男性，1983年**月**日出生，居民身份证号码1309811983********，汉族，小学文化，群众，户籍所在地河北省沧州市泊头市，捕前住址泊头市**街**小区，因涉嫌犯贷款诈骗罪，2019年6月12日被南皮县公安局刑事拘留，经南皮县人民检察院批准，于2019年7月18日被南皮县公安局执行逮捕，现羁押于南皮县看守所。

本案由南皮县公安局侦查终结，以被告人竺某某涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年9月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月19日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2019年9月19日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

王某甲（另案处理）于2005年4月21日将位于泊头市**小区**号楼**单**住宅一套以16万元的价格出售给高某某，收取其15万元购房款，并签订房屋买卖协议，余款1万元待办理完房产过户手续后缴纳，因该处房产处于抵押状态，王某甲始终未与高某某办理过户手续，且高某某多次催促过户事宜，王某甲多次写出承诺过户协议，并于2009年6月5日写下协议，承诺三个月办妥房产证，再办不妥，房价所欠1万元作为违约金付给高某某。但始终未过户，2012年高某某将王某甲起诉至南皮县人民法院，南皮县人民法院作出民事调解书，由王某甲于2012年9月10日前协助高某某将房产过户手续办结，但王某甲始终未能办理过户手续。2017年12月5日，王某甲因自身征信问题无法在银行贷款，其通过房产中介竺某某想把房过户给齐某某，由齐某某顶名去银行贷款，并与齐某某办理了过户手续，用于套取银行贷款。由被告人竺某某操作具体贷款手续，首先由竺某某帮助王某甲在沧州中介借款37万元，用于赎回泊头市**街**小区**号楼**单**房产证（该房产证抵押于张某某处，借款35万元）。后因齐某某不符合贷款条件，竺某某为齐某某找到王某乙与其结婚才符合贷款要求，并故意评高房产价值，使实际价值462187元的房屋评估为100万元，于2017年12月7日在中国工商银行沧州**支行贷款70万元，其中37万元用于偿还王某甲个人账务，另外王某甲还从中取得12万元，其余款项部分被被告人竺某某用于支付过户费、中介费等，剩下费用被竺某某和杨某某平分。截止到案发，在工商银行沧州**支行的70万元贷款，只是还本息39543.71元，尚有本金685085.08元未返还。

认定上述事实的证据如下：

被告人竺某某的供述与辩解、另案处理人王某甲的供述与辩解、证人尹某某、王某丙、安某某等证人证言、房地产抵押评估估价报告、银行卡明细、前科证明、到案经过、常住人口数据查询详细信息等证据予以佐证。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人竺某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人竺某某以非法占有为目的，诈骗银行，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以贷款诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

南皮县人民法院　

检察员：王灿峰

（院印）

2019年12月12日　

附：

    1．被告人现羁押于南皮县看守所。

2．案卷材料和证据壹册。

3．《认罪认罚具结书》一份。