起诉书（管某某、胡某甲非法吸收公众存款案）_江山市人民检察院

江山市人民检察院

起 诉 书

江检二部刑诉〔2020〕588号

被告人管某某，女， 1964年**月**日出生，身份证号码3308231964********，汉族，文化程度初中，经商，住江山市**镇**村**号。因本案于2019年2月11日被江山市公安局取保候审，2020年2月10日被本院决定取保侯审。经本院批准，于2020年6月12日被逮捕。

被告人胡某甲，男， 1960年**月**日出生，身份证号码3308231960********，汉族，文化程度高中，中共党员，经商，住江山市**镇**村**号。因本案于2019年2月11日被江山市公安局取保候审，2020年2月10日被本院决定取保侯审。经本院批准，于2020年6月12日被逮捕。

本案由江山市公安局侦查终结，以被告人管某某、胡某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月7日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院延长审查起诉期限二次，退回侦查机关补充侦查二次。

经依法审查查明：

一、非法吸收公众存款部分：

2016年以来，廖某某（另案处理）谎称自己从事的投标生意利润可观，并且告知管某某自己还承揽工程项目，提出同管某某一起合作。骗得管某某信任后，廖某某谎称将按照投资金额的5%-6%计算利润支付给管某某。被告人胡某甲得知投资廖某某从事生意利润丰厚，故与管某某分开进行单独投资资金给廖某某，以赚取高额利润。管某某、胡某甲二人将自有资金全部投资给廖某某，仍不能满足廖某某的资金需求。随后，管某某、胡某甲便以做生意需要资金为由，许诺支付高额利息向社会不特定对象借款，其中被告人管某某向樊某某、郑某某、林某某等26人共借款2893.7万元，造成出借人实际损失2713.06万元；被告人胡某甲向徐某某、邱某某等16人共借款1802万元，造成出借人实际损失1665.1万元。 

二、集资诈骗部分：

管某某、胡某甲在2018年12月19日发现廖某某失联，到2019年1月12日向公安机关报案。期间两人为了维持资金链，防止被集资人恐慌，便故意隐瞒廖某某失联信息，继续以投标工程需要资金周转为由，骗取借款人资金，用于被集资人的还本付息。其中管某某向樊某某、郑某某、姜某某、陆某某等六人骗得现金共计354万元，胡某甲向徐某某、毛某某、周某某三人骗得现金共计140万元。

案发后，管某某、胡某甲主动投案，并如实供述上述犯罪事实。管某某向侦查机关退出违法所得35万元。侦查机关已查封（部分轮候）管某某、胡某甲名下房产五处，管某某名下丰田车某某辆。

认定上述事实的证据如下：

1. 书证：抓获经过、户籍证明、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、借条、银行交易明细等；

2. 证人证言：证人王某某、林某某等30余某某的证言；

3. 被害人的陈述：被害人姜某某、胡某乙等9 人的陈述；

4. 被告人管管某某、胡某甲的供述与辩解；

5. 鉴定意见：专项审计报告。

本院认为，被告人管某某、胡某甲以非法占有为目的，使用诈骗的方式非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。管某某、胡某甲以经营为名变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。管某某、胡某甲主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。管某某、胡某甲犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省江山市人民法院

检察员：罗雄

2020年7月13日

附：

    1. 被告人管某某现羁押在衢州市看守所；被告人胡某甲现羁押在江山市看守所。

2.随案移送材料详见清单。