起诉书（耿某某诈骗案）_吉林省扶余市人民检察院

吉林省扶余市人民检察院

起 诉 书

扶检一部刑诉〔2020〕126号

被告人耿某某，女，1985年**月**日生，身份证号码2201821985********，汉族，初中文化，无职业。住吉林省榆树市**路**小区楼。因涉嫌诈骗，于2020年1月2日被扶余市公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经本院批准，于2020年2月4日由扶余市公安局执行逮捕。

本案由扶余市公安局侦查终结，以被告人耿某某涉嫌诈骗罪，于2020年3月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年3月27日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的后果，依法讯问了被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2016年6月21日，扶余市**镇**村村民刁某甲在王某某（已判）处贷款2万元。被告人耿某某伙同李某某（已判）进行前期调查，办理的贷款手续，索取500元家访费。贷款到账后，王某某指使李某某扣取保证金2000元、服务费1000元、征信费1000元。骗取人民币4500元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院判决书、贷款手续、常住人口登记表、抓捕经过；

（二）证人耿某甲、侯某某、王某某、李某某、孙某某证言；

（三）被害人刁某甲、张某某、刁某乙、刘某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年7月1日，扶余市**镇**村村民王某甲在王某某处贷款2万元，被告人耿某某办理的贷款手续。贷款到账后，王某某指使耿某某收取保证金、服务费、征信费、家访费等，骗取人民币9000元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院判决书、贷款手续、办案说明；

（二）被害人王某甲、刘某某、王某乙证言；

（三）被告人耿某某供述和辩解。

2016年7月13日，扶余市**乡**村村民于某某在被告人耿某某、管某某（已判）代办点贷款1.5万元，贷款到账后，耿某某扣取家访费430元，保证金1500元。

认定上述事实的证据如下：

（1书证：扶余市人民法院判决书、贷款手续、收条、银行流水等；

（2证人管某某、孙某某证言；

（三）被害人于某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年8月10日，扶余市**镇**村村民于某某在被告人耿某某、管某某代办点贷款2.5万元，管某某先收取家访费500元，贷款到账后，耿某某扣取保证金2500元和好处费，骗取人民币7000元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院判决书、贷款手续、收据复印件、汇款凭证复印件、中国农业银行交易明细等；

（二）证人管某某证言；

（三）被害人于某某、李某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年8月30日，松原市**区**镇**村村民高某某在孙某某（已判）代办点贷款2万元，由被告人耿某某伙同张某某（已判）收取家访费500元，贷款到账后，耿某某、张某某收取好处费、保证金、征信费4000元。骗取人民币4500元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院判决书、贷款手续；

（二）证人孙某某证言；

（三）被害人高某甲、郑某某、高某乙、毕某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年9月2日，松原市**县**村村民李某某、费某某在王某某处贷款2万元，被告人耿某某、王某甲（已判）介绍的贷款业务，签订的贷款合同并收取家访费200元。贷款到账后，王某某指派王某甲收取保证金2000元，服务费1400元。骗取人民币3600元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院判决书、贷款手续、收据；

（二）证人王某甲证言；

（三）被害人李某某、费某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年9月2日，松原市**县**乡**村村民谢某某、韩某某在王某某处贷款2万元，被告人耿某某与王某甲介绍的贷款业务，签订的贷款合同并收取家访费200元。贷款到账后，王某某指派王某甲收取保证金2000元，服务费1400元。骗取人民币3600元。

认定上述事实的证据如下：

（1书证：扶余市人民法院刑事判决书、贷款手续、名片；

（2证人王某甲证言；

（三）被害人谢某某、韩某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解；

（五）勘验检查笔录：辨认笔录。

2016年9月13日，扶余市**镇**村村民代某甲在孙某某代办点贷款2万元，被告人耿某某与王某甲帮助孙某某办理贷款合同，孙某某先收取500元家访费。贷款到账后，又收取保证金2000元、好处费4000元。骗取人民币6000元。

（1书证：扶余市人民法院刑事判决书、贷款手续、工商银行明细；

（2证人孙某某、王某甲证言；

（三）被害人代某甲、冯某某、朱某某、代某乙陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年9月21日，松原市**区**镇**村居民曹某甲在孙某某代办点贷款2万元，被告人耿某某与王某甲帮助孙某某签订贷款合同。贷款到账后，扣取保证金2000元、好处费4000元。骗取人民币6000元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院刑事判决书、收据、房屋买卖协议书、土地转让借款合同、贷款手续、欠据；

（二）证人孙某某、王某甲证言；

（三）被害人张某甲、曹某甲、曹某乙、张某乙陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

2016年9月23日，扶余市**镇**村村民孙某某在王某某处贷款2万元，被告人耿某某帮助办理贷款手续。贷款到账后，王某某指派被告人王某甲扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费500元。骗取人民币4000元。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：扶余市人民法院刑事判决书、收据、贷款手续、情况说明；

（二）证人孙某甲、邢某某、孙某乙、王某甲证言；

（三）被害人孙某某陈述；

（四）被告人耿某某供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人耿某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，在以王某某为首要分子的恶势力犯罪集团中，被告人耿某某为骨干成员，为恶势力犯罪集团实施的“套路贷”系列犯罪起到帮助作用。被告人耿某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取人民币5万余元，数额巨大。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于其犯罪后能如实供述自己的罪行，属坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

扶余市人民法院 

      检察员：田志军

2020年4月22日

附：

    1.被告人耿某某现羁押于松原市看守所；

2.案卷材料和证据3册、材料一份、光盘一张。