起诉书（肖某某非法吸收公众存款案）_福建省永安市人民检察院

福建省永安市人民检察院　

起 诉 书

永检二部刑诉〔2020〕26号　

　　被告人肖某某，女，1974年**月**日出生，公民身份证号码3590011974********，出生地福建省莆田市**区，汉族，大学本科文化程度，福建**职工，中共党员，户籍地址福建省永安市**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年6月23日被福建省永安市公安局刑事拘留，同年7月29日经本院审查批准，次日被永安市公安局执行逮捕。

本案由永安市公安局侦查终结，以被告人肖某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月29日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2016年11月至2019年4月期间，被告人肖某某在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，通过口口相传的方式，针对社会不特定公众，非法组织民间标会13份，为单会金额人民币1000-2000元的上标会，参会人次47人次至59人次不等。2020年5月份，被告人肖某某因部分参会人员未继续填会、自身资金周转困难等原因，其组织的民间标会倒会。经永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室统计，被告人肖某某组织的13份民间标会的涉案金额已达人民币2434.3万元，造成47名参会人员损失共计人民币485.336856万元。

2020年6月23日，被告人肖某某主动到永安市公安局经侦大队投案。

认定上述事实的证据如下：

1户籍证明、银行交易流水、互助会会单、肖某某组织民间标会涉案金额统计表、参与肖某某组织民间标会会员损失统计表及到案经过等书证；2.证人项某某、陈某某、何某某等47人的证言；3.被告人肖某某的供述和辩解；4.微信转账记录及聊天记录等电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人肖某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人肖某某违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，向社会不特定对象吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人肖某某主动投案并如实供述自己的罪行，还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首；被告人肖某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省永安市人民法院　

检  察  官：陈志菁

检察官助理：王  琳

（院印）

2020年10月29日　

附件：

1.被告人现羁押于三明市看守所

2.案卷材料和证据5册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份