起诉书（胡婉诈骗、信用卡诈骗等案）_上海市徐汇区人民检察院

上海市徐汇区人民检察院

起 诉 书

沪徐检金融刑诉〔2020〕1001号

被告人胡婉（曾用名：胡高兰），女，1994年**月**日生，公民身份号码：3410041994********，汉族，大专文化，原系上海**教育培训有限公司**，户籍在安徽省黄山市徽州区**镇**村**路**号，暂住本市闵行区**路**弄**号**室。2020年1月6日因涉嫌信用卡诈骗罪被上海市公安局徐汇分局刑事拘留，同月9日延长刑事拘留期限至三十天，同年2月11日，因涉嫌信用卡诈骗罪、诈骗罪，经本院批准，由该局执行逮捕，同年4月2日经上海市人民检察院第一分院批准，延长侦查羁押期限一个月，同月30日经上海市人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

本案由上海市公安局徐汇分局侦查终结，以被告人胡婉涉嫌职务侵占罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年7月7日移送本院审查起诉。本院受理后，于同月9日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果、告知各被害人有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

（一）职务侵占罪

2017年10月，被告人胡婉入职上海**教育培训有限公司长桥校区（以下简称**教育），担任班主任，负责课程销售、排课、维护工作，包括代收学费、申请退费等，并于2019年11月28日离职。

2019年1月起，被告人胡婉利用其在**教育担任班主任的职务便利，在为学生代收学费、申请退费过程中，侵占了徐某某、隋某某、陈某甲等15名家长的钱款，共计人民币70余万元（以下币种均同）。具体分述如下：

1、2019年1月至6月，徐某某以微信、支付宝转账方式向胡婉交纳91135元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

2、2019年4月，胡婉在隋某某不知情的情况下，以其名义向**教育申请退课，并将18099元退费转入唐某某名下的银行账户内，后占为己有。

3、2019年4月，陈某甲以支付宝转账方式向胡婉交纳44717元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

4、2019年4月，季某某以支付宝转账方式向胡婉交纳23310元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

5、2019年5月，俞某某以微信、支付宝转账方式向胡婉交纳21600元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

6、2019年5月，孙某某以银行转账方式向胡婉交纳38304元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

7、2019年6月，干某某以现金方式向胡婉交纳37700元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

8、2019年6月，马某甲以微信转账方式向胡婉交纳32659.2元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

9、2019年8月，胡婉在方某某不知情的情况下，以其名义向**教育申请退课，并将170100元退费转入乔某某名下的银行账户内，后占为己有。

10、2019年8月，陈某丙以微信转账方式向胡婉交纳56160元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

11、2019年8月，杨某某以微信转账方式向胡婉交纳65880元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

12、2019年9月，刘某某以银行转账方式向胡婉交纳27176元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

13、2019年11月，黄某甲以现金、转账方式向胡婉交纳79200元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

14、2019年11月，娄某某以银行转账方式向胡婉交纳16135.2元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

15、2019年11月，董某某以银行转账方式向胡婉交纳67960元**教育课程费用，被胡婉占为己有。

（二）诈骗罪

2019年4月起，被告人胡婉以其编造的父母生病、投资教育机构、**教育学生退课转让等理由，骗取马某甲、刘某某、李某甲等16名被害人钱款共计120余万元。具体分述如下：

1、2019年10月，胡婉谎称可以帮学生转至重点班，骗取被害人马某甲45000元。

2、2019年6月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人刘某某33462元。

3、2019年6月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人李某甲40190元。

4、2019年6月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人卫某某119250元。

5、2019年9月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人张某某85050元。

6、2019年9月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人陈某甲82350元。

7、2019年9月至10月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人乔某某81500元。

8、2019年11月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人陈某丙81000元。

9、2019年11月，胡婉谎称有学生退课可低价转让，骗取被害人董某某60000元。

10、2019年11月至2020年1月，胡婉谎称投资教育机构、购买课程等事由，骗取被害人马某乙170000元。

11、2019年12月，胡婉谎称投资教育机构、付房租等事由，骗取被害人徐某某155000元。

12、2019年12月，胡婉谎称父母病重、购买车位等事由，骗取被害人范某某92500元。

13、2019年12月，胡婉谎称父亲病重，骗取被害人黄某乙36921元。

14、2019年12月，胡婉谎称父母病重，骗取被害人李某乙72500元。

15、2019年12月，胡婉谎称先行收取费用用于办公开销，骗取程某某24000元。

16、2020年1月，胡婉谎称贷款到期需临时周转，骗取被害人王某某50000元。

（三）信用卡诈骗罪

2019年12月31日至2020年1月5日期间，被告人胡婉以为被害人季某某办理退学费事宜为由，取得季某某浦发银行信用卡（卡号：49845130********）及密码，先后多次冒用上述信用卡刷卡套现，共计44万余元。2020年1月3日至5日，胡婉分次退还给被害人共计89000元。

2020年1月5日，被告人胡婉在被害人季某某家中，明知对方报案而在现场等待，并在到案后，能如实供述信用卡诈骗罪的犯罪事实，后在公安机关掌握诈骗罪、职务侵占罪线索并讯问后，如实供述上述其他基本犯罪事实。

经查，被告人胡婉将上述骗得、侵占款项大部分用于网络赌博等。

认定上述事实的证据如下：

1、证人陈某乙、万某某、乔某某、干某某、黄某甲、陈某甲、隋某某、方某某等人的证言，司法鉴定意见书，营业执照、房屋租赁合同、劳动合同书、学习方案、收据、银行交易记录、微信转账记录、支付宝转账记录、微信聊天截图等书证，证明胡婉利用职务便利侵占公司财物的事实。

2、被害人徐某某、黄某乙、李某乙、王某某、范某某、马某乙、马某甲、刘某某、乔某某、陈某甲、李某甲、张某某、卫某某、陈某丙、董某某、程某某等人的陈述，证人胡某乙、唐某某、胡某丙等人的证言，司法鉴定意见书，股份说明书、一对一附属协议、银行交易记录、微信转账记录、支付宝转账记录、微信聊天截图等书证，证明胡婉虚构事实骗取他人钱款的事实。

3、被害人季某某的陈述，证人蔡某某的证言及辨认笔录，银行交易明细、POS机签购单、微信转账记录等书证，证明胡婉冒用他人信用卡的事实。

4、受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、办案说明等，证明本案到案经过以及赃证物品扣押情况。

5、被告人胡婉的供述，如实供述基本犯罪事实。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人胡婉对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人胡婉利用职务便利将本单位财物非法占为己有，共计70余万元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人胡婉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款120余万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡婉，冒用他人信用卡，共计30余万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡婉认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人胡婉自动投案，如实供述自己的信用卡诈骗罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，对信用卡诈骗罪以自首论，可以从轻处罚。被告人胡婉到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，对职务侵占罪、诈骗罪可以从轻处罚。被告人胡婉在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应予数罪并罚。建议对被告人胡婉按职务侵占罪判处三年六个月有期徒刑、诈骗罪判处十一年有期徒刑并处罚金、剥夺政治权利、信用卡诈骗罪判处六年有期徒刑并处罚金，并予数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市徐汇区人民法院

检察官：张卫东

检察官助理：鲍梦璐

2020年8月7日

附：

1、被告人胡婉现羁押于上海市徐汇区看守所。

2、侦查卷宗十册。

3、《认罪认罚具结书》二份。

4、《适用简易程序建议书》一份。

5、相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条第一款第（三）项

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

……

（三）冒用他人信用卡的；

……

第二百七十一条第一款

公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。

第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款

犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

第六十七条第三款

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条

犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条第一款

人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

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