起诉书（胡某某、励某某等3人诈骗案）_浙江省宁波市江北区人民检察院

浙江省宁波市江北区人民检察院　

起 诉 书

甬北检刑诉〔2019〕271号　

被告人柳云，男，1988年**月**日出生，身份证号码3302041988********，汉族，文化程度高中，**有限公司贷款经理，住浙江省宁波市鄞州区**街道**小区**幢**号**室。因本案于2019年4月29日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，经本院批准，于同年6月4日被依法逮捕。

被告人胡某某，男，1976年**月**日出生，身份证号码3302261976********，汉族，文化程度高中，**有限公司出资方代表，住浙江省宁海县**街道**巷**弄**号。因本案于2019年4月29日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，经本院批准，于同年6月4日被依法逮捕。

    被告人励某某，男，1988年**月**日出生，身份证号码3302041988********，汉族，文化程度高中，**有限公司业务员，住浙江省宁波市鄞州区**街道**村**号。因犯危险驾驶罪于2014年7月29日被宁波市江北区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二千元。因本案于2019年4月29日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，经本院批准，于同年6月4日被依法逮捕。

本案由宁波市公安局江北分局侦查终结，以被告人柳云、胡某某、励某某涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人柳云、胡某某、励某某有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了三被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，依法延长审查起诉期限半个月，退回侦查机关补充侦查一次。

经依法审查查明：

宁波**有限公司（以下简称“**公司”）系由施某某、徐某某（二人均另案处理）成立的一家从事小额贷款业务的公司。被告人柳云系“**公司”贷款经理。被告人胡某某系“**公司”出资方徐某某的派驻代表，负责监管“**公司”借款审核。被告人励某某系“**公司”业务员。2016年年初始，被告人柳云、胡某某、励某某互相配合通过制造民间借贷假象，骗取被害人签订虚高借款合同，并以“预收利息”、“手续费”、“逾期费”等名目收取各类费用，待被害人还不出钱款时又帮助被害人“以贷还贷”，使被害人得以继续在“**公司”借款，恶意垒高被害人债务，骗取被害人财物。其中，被告人柳云诈骗金额为20.29万元（币种为人民币，下同），被告人胡某某诈骗金额为12.11万元以上，被告人励某某诈骗金额为10.99万元。具体事实如下：

1.2016年2月22日，被告人励某某介绍被害人沈某某至“**公司”借款。经被告人柳云、胡某某审核后，被害人沈某某从“**公司”借款10万元，扣除手续费、利息等1.2万元后，实际得款8.8万元。同年3月21日该笔借款到期后，被害人沈某某无力偿还借款。同年3月22日，被告人柳云经过与被告人胡某某商量后借款10.9万元给被害人沈某某，帮助沈某某偿还该笔到期借款及逾期费用，并收取沈某某手续费0.2万元。同日，经被告人柳云、胡某某审核，“**公司”又借款15万元给沈某某，用于偿还柳云处借款，从而使被害人沈某某在“**公司”的欠款被垒高至15万。同年4月6日，该笔借款到期时，被害人沈某某又无力偿还借款，被告人柳云经过与被告人胡某某商量后再次借款15万元给沈某某帮助沈某某偿还“**公司”借款并收取手续费1.05万元。次日，经被告人柳云、胡某某审核，“**公司”又借款15万元给沈某某，用于偿还柳云处借款。

2.同年4月21日，前述借款到期时，被害人沈某某又无力偿还借款，次日，被告人励某某将被害人沈某某介绍至套路贷人员陈某某（另案处理）处借款20万元，扣除手续费、利息等费用共计4万元后，沈某某实际得款16万元，用以偿还“**公司”借款及逾期费用，励某某从中非法获利2万元。从而使被害人沈某某的欠款被垒高至20万元。

3.2016年5月3日，经被告人胡某某审核和已经离职的被告人励某某担保，“**公司”又借款15万元给沈某某，扣除手续费、利息等2.27万元后，沈某某实际得款12.73万元。同年6月1日，该笔借款到期，因被害人沈某某又无力偿还借款，沈某某连续向胡某某支付2日的逾期费用共计0.42万元。同年6月3日，被告人柳云经过与被告人胡某某商量后再次借款15万元给被害人沈某某，扣除手续费0.3万元后，沈某某实际得款14.7万元，用以偿还“**公司”借款。同日，经被告人柳云、胡某某审核，“**公司”又借款15万元给沈某某，其中10万元用于偿还柳云处借款。同年7月1日，沈某某偿还该笔借款，期间，沈某某陆续被胡某某收取手续费、逾期费等共计3.57万元。

4.2016年5月1日前后，被害人沈某某向柳云借款7万，加之前述5万欠款，沈某某欠被告人柳云债务共计12万元。同年7月19日至2017年4月28日，被告人柳云多次通过电话、上门，甚至找人帮忙讨债等方式向被害人沈某某催讨前述债务，除收回本金外，柳云陆续从沈某某处收取利息等费用共计10.6万元。

2019年4月30日，被告人柳云赔偿被害人沈某某人民币7万元，并取得沈某某的书面谅解。

认定上述事实的证据如下：

    1.书证：银行对账单、谅解书、刑事判决书、身份证明、到案经过、破案经过；

2.证人施某某、李某某、郭某某、陈某某的供述；

3.被害人沈某某的陈述；

4.被告人柳云、胡某某、励某某的供述和辩解；

5.辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人柳云、励某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人柳云、胡某某、励某某以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人励某某在共同犯罪中系从犯，应当依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定处罚。被告人柳云、励某某能如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

宁波市江北区人民法院　

检察员：刘秋平

（院印）

2019年12月6日　

附：

    1.被告人柳云、胡某某、励某某现被羁押于宁波市看守所。

    2.案卷材料和证据5册。

    3.《量刑建议书》6份。

    4.《认罪认罚具结书》2份。