起诉书（胡某某、郑某某、张某某妨害信用卡管理案)_莒县人民检察院

山东省莒县人民检察院

起 诉 书

莒检一部刑诉〔2019〕536号

被告人胡某某，女，1975年**月**日出生于山东省日照市东港区，公民身份号码3711021975********，汉族，初中文化程度，无业，户籍地日照市东港区***街道***村**号，现租住日照市****路**区**号楼*单元***室。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年12月23日被莒县公安局刑事拘留，于2019年1月15日被莒县公安局取保候审。

被告人郑某某，男，1971年**月**日出生于山东省日照市东港区，公民身份号码3728021971********，汉族，初中文化程度，中共党员，个体经营者，住日照市东港区**镇****村。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年12月23日被莒县公安局取保候审。

被告人张某某，男，1979年**月**日出生于山东省莒县，公民身份号码3711221979********，汉族，中专文化程度，农民，住莒县***街道**路**号*排*号。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年12月23日被莒县公安局刑事拘留，于2019年1月15日被莒县公安局取保候审。

本案由山东省莒县公安局侦查终结，以被告人胡某某、郑某某、张某某涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年6月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月14日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2018年9月份，孙某某（另案处理）以办理“惠农贷”等银行贷款业务（下称银行贷款业务）为由与被告人胡某某联系，二人约定，由被告人胡某某找他人办理贷款业务，并向孙某某提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，孙某某按照每套5000元的价格给被告人胡某某提成。

2018年9月份，被告人胡某某以办理银行贷款业务为由联系被告人郑某某，二被告人约定，由被告人郑某某找他人办理贷款业务，并向被告人胡某某提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，被告人胡某某按照每套4500元的价格给被告人郑某某提成。

2018年11月份，被告人郑某某以办理银行贷款业务为由联系被告人张某某，二被告人约定，由被告人张某某找他人办理贷款业务，并向被告人郑某某提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，被告人郑某某按照每套2500元的价格给被告人张某某提成。

2018年11月份，被告人张某某以办理银行贷款业务为由联系张某甲（作其他处理）等人，约定由张某甲等人找他人办理贷款业务，并向被告人张某某提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，被告人张某某按照每套2000元的价格给张某甲等人提成。

自2018年9月份至2018年11月份，被告人胡某某共非法持有、提供戚某某等人的实名银行卡385张，被告人郑某某共持有、提供戚某某等人的实名银行卡51张，被告人张某某共持有、提供来某某等人的实名银行卡信息51张。上述银行卡均被孙某某寄送快递发给他人，被他人用于了电信网络诈骗。

2018年12月23日，被告人胡某某被办案民警电话传唤到案；2018年12月22日，被告人郑某某在日照市**区**镇****村被抓获归案；2018年12月22日，被告人张某某被抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.犯罪事实证据：（1）笔记本等物证；（2）常住人口基本信息等书证；（3）证人尹某某等人的证言；（4）被害人李某某等人的陈述；（5）搜查等笔录；（6）被告人胡某某等人的供述和辩解。

2.量刑情节证据：抓获经过等书证。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人胡某某、郑某某、张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人胡某某、郑某某、张某某非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究三被告人刑事责任。被告人胡某某自动投案，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以减轻处罚，建议对被告人胡某某判处有期徒刑二年至三年，并处罚金人民币二万元至五万元，可以适用缓刑；被告人郑某某到案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从轻处罚，建议对被告人郑某某判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元至三万元，可以适用缓刑；被告人张某某到案后如实供述犯罪事实，带领公安机关抓获同案犯，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第六十八条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以减轻处罚，建议对被告人张某某判处有期徒刑一年至二年，并处罚金人民币一万元至二万元，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。

此致

山东省莒县人民法院　

检察员：杨明文

2019年12月25日　

附：

   1．被告人胡某某现取保候审于日照市*****路**区**号楼*单元***室；被告人郑某某现取保候审于日照市东港区**镇****村；被告人张某某现取保候审于莒县***街道**路**号*排*号。

2．案卷材料和证据贰册。

3.《认罪认罚具结书》叁份。