起诉书（胡某某等六人贷款诈骗案）_云南省大理市人民检察院

云南省大理市人民检察院

起 诉 书

大检刑检刑诉〔2020〕122号

被告人胡某某，男，1987年**月**日生，福建省漳州市芗城区人，居民身份证号码：3506001987********，汉族，初中文化，云南牛顺汽车销售有限公司实际控制人，家住福建省漳州市芗城区**村**号，现住云南省普洱市思茅区**路**小区**栋**室。因涉嫌合同诈骗罪于2019年6月20日被大理市公安局刑事拘留，2019年7月25日经本院批准，次日大理市公安局执行逮捕。

被告人字某斌，男，白族，1986年**月**日生，云南省云龙县人，身份证号码：5329291986********，高中文化，农民，家住云南省云龙县**乡**村委**组**号。2019年9月15日因涉嫌贷款诈骗罪被大理市公安局刑事拘留，2019年10月17日经本院批准逮捕，次日大理市公安局执行逮捕。

被告人字某宣，男，1983年**月**日生，云南省云龙县人，身份证号码：5329291983********，白族，小学文化，农民家住云南省大理州云龙县关坪乡自新村委会上司孟组16号。2020年2月25日因涉嫌贷款诈骗罪被大理市公安局取保候审。2020年3月4日本院对其取保候审。

被告人杨某某，男，1985年**月**日生，白族，云南省大理市人，身份证号码：5329011985********，小学文化，农民，家住云南省大理市**乡**村委**村**号。2019年9月24日因涉嫌贷款诈骗罪被大理市公安局取保候审。2020年2月20日本院对其取保候审。

被告人何某某，男，白族，1984年**月**日生，云南省泸水县人，身份证号码：5333211984********，高中文化，农民，家住云南省怒江傈僳族自治州泸水县**乡**村**组**号。2019年11月18日因涉嫌贷款诈骗罪被大理市公安局取保候审。2020年2月8日本院对其取保候审。

被告人苏某某，男，汉族，1982年**月**日生，云南省云龙县人，身份证号：5329291982********，小学文化，农民，家住云南省大理州云龙县**乡**村委**房组**号。2019年11月4日因涉嫌贷款诈骗罪被大理市公安局刑事拘留，2019年12月11日经本院批准逮捕，次日大理市公安局执行逮捕。现羁押于大理市看守所。

本案由云南省大理白族自治州大理市公安局侦查终结，以被告人胡某某、字某斌、字某宣、杨某某、何某某、苏某某涉嫌贷款诈骗罪，于2019年9月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年11月8日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月6日补查重报；本院于2020年1月21日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月20日补查重报。本院于2019年10月25日、2020年1月22日延长审查起诉期限十五天。

经依法审查查明：

2018年3月29日，被告人胡某某与被告人字某斌、字某宣，编造虚假贷款理由，共同伪造村委会证明、种植合伙协议、银行交易明细等虚假证明材料，骗取中国农业银行大理支行车辆贷款21.8万元。

2018年5月4日，被告人胡某某与被告人杨某某，编造虚假贷款理由，共同伪造村委会证明、银行交易明细等虚假证明材料，骗取中国农业银行大理支行车辆贷款16万元。

2018年7月26日，被告人胡某某与被告人何某某、苏某某，编造虚假贷款理由，共同伪造村委会证明、银行交易明细等虚假证明材料，骗取中国农业银行大理支行车辆贷款29万元。

认定上述事实的证据有书证物证、被害人报案及陈述、视频资料、辨认笔录、被告人供述与辩解等证据在案证实。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人字某斌、字某宣、杨某某、何某某、苏某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人胡某某、字某斌、字某宣、杨某某、何某某、苏某某，以非法占有为目的，编造虚假贷款理由，使用虚假证明文件，诈骗银行贷款，其中被告人胡某某贷款诈骗数额66.8万元，数额巨大，被告人字某斌、字某宣贷款诈骗数额21.6万、被告人杨某某贷款诈骗数额16万元、被告人何某某、苏某某贷款诈骗数额29万元，数额较大，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人字某斌、字某宣、杨某某、何某某、苏某某，在共同犯罪中起到帮助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人字某宣主动投案并如实供述自己罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人字某斌、杨某某、何某某、苏某某归案后均能如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

云南省大理市人民法院

检察员：于澍

2020年3月12日

附：1.案卷材料和证据11册、光盘3张、U盘1个。

被告人胡某某、字某斌、苏某某现羁押于大理市看守所；被告人字某宣、杨某某、何某某现在家中候审。（字某宣联系电话1876094****、杨某某联系电话：1918776****、何某某联系电话：1376993****）