起诉书（臧某某信用卡诈骗案）_上海市静安区人民检察院

上海市静安区人民检察院

起 诉 书

沪静检金融刑诉〔2020〕602号

被告人臧某某，男，1963年**月**日生，公民身份号码：3101101963********，汉族，高中文化，住本市杨浦区**路**弄**号，2020年4月16日因涉嫌信用卡诈骗罪，由上海市公安局静安分局（以下简称“静安分局”）刑事拘留，同月19日延长刑事拘留期限至三十天；2020年5月21日经本院批准，同日由静安分局执行逮捕。

本案由静安分局侦查终结，以被告人臧某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年7月20日向本院移送起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年5月31日，被告人臧某某向中国农业银行上海市闸北支行（以下简称“农业银行”）申领了一张信用卡，卡号为62533601********，在明知自己没有还款能力情况下，采用套现、取现、消费等方式透支使用，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，截至2018年10月，被告人臧某某共计透支本金人民币78977.2元。

2020年4月16日，被告人臧某某在本市**路**号**房内被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.农业银行报案材料、信用卡申请资料，交易明细、催缴记录等证据，证实被告人向农业银行申领信用卡后，采用消费、套现、取现等方式透支本金7万余元，经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还的事实。

2.被告人臧某某的供述，证实其恶意透支数额较大不予归还的事实。

3.公安机关出具的抓获经过、户籍资料，证实被告人臧某某的到案经过及身份情况。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人臧某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人臧某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人臧某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人臧某某到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人臧某某有期徒刑八个月，并处罚金两万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市静安区人民法院

检察官：蒋洁

检察官助理：房晓颖

2020年8月14日

附：

1.被告人现羁押于静安区看守所（南）。

2.侦查卷宗二册。

3.认罪认罚具结书一份，适用简易程序建议书一份。

4.案犯身份卡一份、换押证一份。

5.相关法律条文