起诉书（自然人犯罪认罪认罚）（黄某某违法发放贷款案）(公开版)_湖南省保靖县人民检察院

湖南省保靖县人民检察院

起 诉 书

保检一部刑诉〔2020〕91号

被告人黄某某，男，1982年**月**日出生，居民身份证号码4331301982********，苗族，大学本科，籍贯湖南省湘西土家族苗族自治州龙山县，户籍所在地湖南省湘西土家族苗族自治州保靖县，住保靖县***宿舍，因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年10月23日被保靖县公安局取保候审。于2020年9月23日被本院继续取保候审。

本案由湘西州保靖县公安局侦查终结，以被告人黄某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年9月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月23日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人黄某某自2009年3月至2015年9月担任保靖**银行**负责人、副主任、主任期间，采取冒用、伪造他人身份信息、伪造虚假房产证明、使用虚假抵押、捏造虚假借款用途的方式，利用其职权违法发放贷款28笔，共计金额206万元（其中3万元立案前已还）。具体犯罪事实如下：

一、黄某某冒用他人名义以及使用虚假抵押方式，利用职权违法发放贷款，采取银行转账及提取现金形式获得贷款，所贷款项用于自用，共计11笔93万元（其中3万元立案前已还），具体情况如下：

1.2010年8月29日，黄某某冒用保靖县**镇**村谢某某的身份信息，在其不知情的情况下，伪造整套贷款资料(5万元及以下贷款资料有：身份证及户口复印件、贷款申请报告、借（贷）款合同、保证合同、湖南省**借款借据），冒充谢某某的签名及手印，利用职权违法发放贷款5万元（其中3万元立案前已还）。

2.2011年11月8日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村朱某某的身份信息违法发放贷款5万元。

3.2013年4月7日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村张某甲的身份信息违法发放贷款3万元。

4.2015年2月6日，黄某某冒用保靖县**镇**村彭某甲的身份信息，在其不知情的情况下，伪造整套贷款资料(10万元贷款资料有：身份证、户口及房产证复印件、贷款申请报告、借（贷）款合同、抵押合同、湖南省**借款借据），使用虚假抵押，冒充彭某甲的签名及手印，利用职权违法发放贷款10万元。

5.2015年4月30日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村陈某甲的身份信息违法发放贷款10万元。

6.2015年6月3日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村刘某某的身份信息违法发放贷款10万元。

7.2015年6月2日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村王某某的身份信息违法发放贷款10万元。

8.2015年8月6日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村李某某的身份信息违法发放贷款10万元。

9.2015年8月10日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村彭某乙的身份信息违法发放贷款10万元。

10.2015年8月28日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村彭某丙的身份信息违法发放贷款10万元。

11.2015年8月28日，黄某某以同样手段，利用职权冒用保靖县**镇**村彭某丁的身份信息违法发放贷款10万元。

二、黄某某冒用他人名义以及使用虚假抵押的方式，利用职权为朋友发放贷款共计16笔103万元，具体情况如下：

1.文某某向黄某某提供他人身份信息，黄某某在明知本人不知情的情况下，伪造整套贷款资料，冒充签名及手印，利用职权违法发放贷款给文某某共计5笔15万元：（1）2009年3月28日，冒用保靖县**镇**村彭某戊的身份信息违法发放贷款3万元。（2）2014年8月12日，冒用保靖县**镇**社区向某甲、向某乙及保靖县**镇**村陈某乙、陈某丙的身份信息，伪造四人户籍地址为保靖县**镇，违法发放4笔3万元贷款共计12万元。

2.何某甲向黄某某提供他人身份信息，黄某某伪造整套贷款资料，冒充签名及手印，使用虚假抵押，利用职权违法发放贷款给何某甲共计9笔78万元：（1）2013年4月7日，冒用保靖县**镇**村田某甲的身份信息违法发放贷款3万元。（2）2013年8月23日，冒用保靖县**镇**村彭某己的身份信息违法发放贷款5万元。（3）2015年5月23日，冒用保靖县**镇**村何某乙的身份信息，伪造其户籍地址为保靖县**镇，使用虚假抵押，违法发放贷款10万元。（4）2015年2月14日，以同样手段，冒用保靖县**镇**村向某甲的身份信息违法发放贷款10万元。（5）2015年3月29日，以同样手段，冒用保靖县**镇**村向某乙的身份信息违法发放贷款10万元。（6）2015年5月21日，以同样手段，冒用保靖县**镇**村向某丙的身份信息违法发放贷款10万元。（7）2015年7月15日，以同样手段，冒用保靖县**镇**村廖某某的身份信息违法发放贷款10万元。（8）2015年9月30日，以同样手段，冒用保靖县**镇**村彭某庚的身份信息违法发放贷款10万元。（9）2015年9月30日，以同样手段，冒用保靖县**镇**村张某乙的身份信息违法发方放贷款10万元。

3.孙某某向黄某某提供他人身份信息，2013年5月25日，黄某某冒用保靖县**镇**村田某乙、彭某辛的身份信息，伪造整套贷款资料、冒充签名及手印，利用职权违法发放2笔5万元共计10万元贷款给孙某某。

三、黄某某采取伪造户籍地址为保靖县**镇以及使用虚假抵押的方式，于2015年7月4日利用职权给保靖县**镇**社区龚某某发放贷款10万元。

2019年7月4日，黄某某经公安机关传唤到案。

目前，黄某某本人及贷款使用人龚某某、孙某某、文某某己偿还贷款本金75万元，还剩128万本金未偿还。黄某某已与保靖**银行签订分期还款承诺书。

认定上述事实的证据如下：

1、接报案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、贷款资料、保靖**委员会文件、湖南保靖**银行股份有限公司信贷管理基本制度（试行）、保靖**信贷管理基本制度、不动产权信息查询证明、银行卡流水明细、还款凭证、分期还款承诺书等书证；2、证人何某甲、孙某某等人的证人证言；3、被告人黄某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，在值班律师的见证下签署《认罪认罚具结书》。

本院认为，被告人黄某某身为银行的工作人员违反国家规定发放贷款206万元（其中3万元立案前已还），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人黄某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省保靖县人民法院

检察官：石峰

2020年10月23日

附件：

1.被告人黄某某家住保靖县***宿舍，现被取保候审在家，联系电话：1989421****。

2.案卷材料和证据八册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份

5.《证人名单》一份

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