起诉书（艾震诈骗案）_浙江省杭州市江干区人民检察院

浙江省杭州市江干区人民检察院

起 诉 书

江检一部刑诉〔2020〕799号

被告人艾震，男，1996年**月**日出生，公民身份证号码2205211996********，汉族，文化程度大学本科，无业，户籍所在地山东省青岛市市南区**路**号。因本案于2020年1月14日被杭州市公安局江干区分局刑事拘留；经本院批准，于2020年2月20日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局江干区分局侦查终结，以被告人艾震涉嫌诈骗罪，于2020年4月20日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年4月22日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，本院依法退回侦查机关补充侦查一次。

经依法审查查明：

2019年8月至12月，被告人艾震虚构可以帮助办理贷款、提升信用额度等事实，多次编造各种理由对多名被害人实施诈骗，共计骗取人民币207021.98元。具体如下：

1、2019年8月9日，被告人艾震谎称可以帮被害人杜某某的信用卡提升额度，以需要做资金流水为名，骗取杜某某人民币3万元。后经杜某某多次催促，2019年9月8日艾震又谎称通过垫付车贷客户的年审费可以赚钱还款，骗取杜某某转账人民币1.5万元；2019年10月18日，艾震以自己的银行卡被冻结需要解冻费为由，骗取杜某某人民币1万元。

2、2019年9月25日，被告人艾震在**信息咨询（北京）有限公司杭州上城分公司（以下简称**公司）为被害人吴某某办理贷款业务时，因吴某某安对贷款额度不满，艾震谎称可以通过公司内部操作提升贷款额度，骗取吴某某安人民币9752元。

3、2019年11月7日，被告人艾震在**公司为被害人柴某某办理贷款业务时，柴某某对贷款额度不满，艾震谎称可以通过公司内部操作提升贷款额度，骗取柴某某人民币10670元。

4、2019年12月1日至12月28日期间，被告人艾震主动联系被害人鲁某某询问贷款需求，编造贷款需制造资金流水、为放款需补交流水等理由，多次骗取鲁某某转账共计人民币2.16万元。

5、2019年12月3日，被告人艾震主动联系被害人陈某某询问贷款需求，隐瞒已非**公司职员的事实，编造贷款需制造资金流水的理由，在本市江干区三里亭中国工商银行附近，骗取陈某某现金及转账共计人民币6万元。

6、2019年12月13日，被告人艾震在本市西湖区华星时代广场星巴克店内，以贷款需制造资金流水为由，骗取被害人邓某某使用信用卡透支方式转账人民币49999.98元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、归案经过、接受证据材料清单、员工入职签收及承诺书、劳动合同、离职证明、借款协议、贷借款信息咨询与服务协议、还款事项提醒函、电子凭证、银行卡转账明细清单、支付宝和微信转账记录、微信聊天记录、借条、扣押清单；

2.证人殷某某、刘某某、钱某某的证言；

3.被害人杜某某、吴某某安、柴某某、鲁某某、陈某某、邓某某的陈述；

4.被告人艾震的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认等笔录：搜查笔录、电子数据检查笔录；

上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，被告人对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，足以认定。

本院认为，被告人艾震以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

杭州市江干区人民法院

检察官：朱品艳

检察官助理：王麒

2020年7月9日

                                      

附：

1.被告人艾震现羁押于杭州市江干区看守所；

2.案卷材料和证据3册，补充材料2份；

3.量刑建议书、具结书各1份。