起诉书（董宏民信用卡诈骗案）_安徽省淮北市杜集区人民检察院

安徽省淮北市杜集区人民检察院　

起 诉 书

杜检检一刑诉〔2020〕378号　

被告人董宏民，男，1965年**月**日出生，居民身份证号码：3406021965********，汉族，大学文化，中共党员，原任杜集区**路中学副校长，户籍所在地及现住址：安徽省淮北市杜集区**厂南工房**号。2016年9月7日，因涉嫌信用卡诈骗被淮北市公安局杜集分局立案侦查，2019年12月30日被淮北市公安局杜集分局刑事拘留，2020年1月20日经淮北市杜集区人民检察院批准逮捕，同日由淮北市公安局杜集分局执行逮捕。

本案由淮北市公安局杜集分局侦查终结，以被告人董宏民涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月21日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间退回补充侦查二次，延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

冒用他人信用卡部分：

1、2011年7月18日，董宏民利用自己任淮北市杜集区北山中学副校长的便利，假借给杜集区北山中学老师办公务卡的名义，用何某某的身份证资料到徽商银行办理信用卡，多次刷卡消费或取现，经银行多次催要仍拒不归还，截至案发时累计本金27941.93元，本息37446.29元。

2、2011年7月18日，董宏民利用自己任淮北市杜集区北山中学副校长的便利，假借给杜集区北山中学老师办公务卡的名义，用石某某的身份证资料到徽商银行办理信用卡，多次刷卡消费或取现，经银行多次催要仍拒不归还，截至案发时，累计本金19262.35元，本息31949.2元。

3、2012年8月9日，董宏民在没有告知何某某的情况下，假借给杜集区东山路学校老师办公务卡的名义，用何某某的身份证资料到中国邮政储蓄银行办理信用卡，多次刷卡消费或取现，后欠款不还，经银行多次催要仍拒不归还，截至案发时累计本金10822.27元，本息15318.25元。

4、2012年8月9日，董宏民采用同样的手段，用董某某的身份证资料到中国邮政储蓄银行办理信用卡，多次刷卡消费或取现，后欠款不还，经银行多次催要仍拒不归还，本金9993.72元，截至案发时，累计本息12865.02元。

5、2012年8月9日，董宏民采用同样的手段，用余某某的身份证资料到中国邮政储蓄银行办理信用卡，多次刷卡消费或取现，后欠款不还，经银行多次催要仍拒不归还，截至案发时，累计本金9831.80元，本息12872.21元。

恶意透支部分

2012年8月9日，董宏民用自己的身份证资料到中国邮政储蓄银行办理信用卡，多次刷卡消费或取现，后欠款不还，经银行多次催要仍拒不归还，截至案发时，累计本金17162.47元，本息21979.47元。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 被告人董宏民的户籍证明等书证；

2.​ 证人孙某某等人的证言；

3.​ 被害人余某某等人的陈述；

4.​ 被告人董宏民的供述与辩解；

5.​ 鉴定意见；

6.​ 电子数据等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人董宏民对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人董宏民以非法占有为目的，冒用他人信用卡和恶意透支，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人董宏民认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省淮北市杜集区人民法院　

检察官：王丽莉

2020年9月27日　

附件：

1.被告人董宏民现羁押于淮北市第二看守所；

2.证人名单、证据目录。

3.《认罪认罚具结书》一份。