起诉书（董某某、应某某骗取贷款案）_浙江省象山县人民检察院

浙江省象山县人民检察院

起 诉 书

象检刑诉〔2020〕96号

被告人董某某，男，1977年**月**日出生，身份证号码3302241977********，汉族，文化程度初中，象山**教育科技有限公司、象山**网络科技有限公司实际控制人，住浙江省宁波市奉化区**镇**村**号。因本案于2019年4月4日被象山县公安局刑事拘留，经本院批准，同年4月29日被依法逮捕。2019年6月17日经宁波市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，自2019年6月30日至2019年7月29日；2019年7月29日经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月，自2019年7月30日至2019年9月29日。

被告人应某某，男，1983年**月**日出生，身份证号码3302831983********，汉族，文化程度初中，象山**教育科技有限公司法定代表人，住浙江省宁波市奉化区**村镇**村村**号。因本案于2019年5月15日被象山县公安局刑事拘留，经本院批准，同年6月21日被依法逮捕。

本案由象山县公安局侦查终结，以被告人董某某、应某某涉嫌贷款诈骗罪、非法拘禁罪，于2019年8月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷资料。期间，退回补充侦查2次，延长审查起诉期限2次。

经依法审查查明：

2016年1月至2016年2月，被告人董某某伪造其控制的象山**网络科技有限公司及被告人应某某名下的象山**教育科技有限公司的财务报表、购销合同等贷款资料，向象山县农村信用合作联社（以下简称信用联社）营业部申请贷款，并指使被告人应某某在象山**教育科技有限公司贷款申请表上签字。后被告人董某某请时任信用联社营业部总经理的吴某某（另案处理）帮忙，吴某某明知上述公司不符合贷款条件，仍指使信用联社营业部总经理助理陆某某、客户经理练某某（均另案处理）办理贷款。陆某某、练某某明知上述公司不符合贷款条件，未按规定进行调查，并将不真实的贷款资料层报至信用联社授信管理部经理姚某某、信贷管理部经理叶某某处审批。具有贷款审批决定权的姚某某、叶某某因上报的资料在形式上符合贷款条件，陷入错误认识从而审批通过，使被告人董某某共获得贷款人民币600万元。案发后，上述600万元贷款无法收回。

2019年5月15日，被告人应某某主动至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。

认定以上事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、到案经过、职务聘任通知、贷款资料、购销合同、贷款审批表等；

2.证人证言：证人姚某某、叶某某、刘某某等人的证言；

3.被告人的供述和辩解：被告人董某某、应某某及同案犯吴某某、陆某某、练某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人董某某、应某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人董某某、应某某结伙以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人应某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人应某某案发后自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人董某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人董某某有期徒刑三年至四年，并处罚金；判处被告人应某某有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

象山县人民法院

（本页无正文）

检察员：潘成波

2020年1月14日

附：

1.被告人董某某、应某某现羁押于象山县看守所；

2.移送证据资料见清单。