起诉书（蒋兴安妨害信用卡管理案)_湖南省安化县人民检察院

湖南省安化县人民检察院

起 诉 书

                          安检二部刑诉〔2020〕77号

被告人蒋兴安，男，1983年**月**日出生，居民身份证号码4309231983********，汉族，小学文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市安化县，住**乡**村**组**号。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，2020年4月15日被安化县公安局刑事拘留；经本院批准，于2020年5月22日被安化县公安局执行逮捕。

辩护人谭艳，湖南义剑律师事务所律师。

本案由安化县公安局侦查终结，以被告人蒋兴安涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年8月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，本院于同年9月18日退回安化县公安局补充侦查。安化县公安局补充侦查完毕后于同年10月16日重新移送审查起诉。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年3月至2019年2月，被告人蒋兴安开始以每套银行卡1000元的价格（每套卡含一张银行卡，一张电话卡，一个U盾，身份证正反照片，俗称银行卡“四件套”）卖给其上线蒋某乙（身份信息不明，在逃），蒋兴安共提供给蒋某乙10张自己的银行卡，非法获利10000元。2019年2月，蒋某乙因生孩子，于是将自己的上线杨某某（身份信息不明，在逃）直接介绍给被告人蒋兴安，由蒋某某收买他人银行卡“四件套”直接转卖给杨某某。2019年2月至2020年4月，被告人蒋兴安共从黄某某、张某某、蒋某某、谌某甲、谌某乙、谌某丙、谌某丁、谌某戊等人（均另案处理）手中收买银行卡“四件套”71套再转卖给上线杨况，其中现场缴获并扣押未寄出的银行卡“四件套”35套。涉案价值133000余元，被告人蒋某某从中非法获利49000余元。具体情况如下：

1、2019年2月至2019年12月，被告人蒋兴安开始以每套银行卡1000元的价格从黄某某、张某某、蒋某某、谌某戊、谌某乙、谌某丙等人手中收买银行卡“四件套”，再以每套卡1200元的价格卖给上线杨况。在此期间，被告人蒋兴安带领黄某某等人到安化、江苏南通、上海、益阳、长沙等地均办理过银行卡“四件套”，被告人蒋兴安一共提供给杨某某60余张银行卡“四件套”，其中有10张银行卡“四件套”为蒋兴安用自己的身份信息办理。

2、2019年12月至2020年4月，被告人蒋兴安继续以每套银行卡1000元的价格从黄某某、张某某、蒋某某、谌某甲、谌某乙、谌某丙、谌某丁、谌某戊等人手中收买20多张银行卡“四件套”，以每套1700元的价格卖给杨况。在此期间，被告人蒋兴安一共提供给杨某某30多张银行卡“四件套”，其中有8张银行卡“四件套”为蒋兴安用自己的身份信息办理。

其间黄某某出售给被告人蒋兴安银行卡“四件套”11套、张某某出售给蒋兴安银行卡“四件套”20套、蒋某某出售给蒋兴安银行卡“四件套”10套、谌某戊出售给蒋兴安银行卡“四件套”5套、谌某甲出售给蒋兴安银行卡“四件套”16套、谌某丙出售给蒋兴安银行卡“四件套”4套、谌某乙出售给蒋兴安银行卡“四件套”3套、谌某丁出售给蒋兴安银行卡“四件套”2套。

认定上述事实的证据如下：

本案有1.接报案登记表、立案决定书，银行开户信息，扣押决定书、扣押物品、文件清单，到案经过等书证；2.证人黄某某、张某某、蒋某某、谌某甲、谌某乙、谌某丙、谌某丁、谌某戊的证言；3.检查笔录、提取笔录、指认笔录；4.被告人蒋兴安的供述与辩解；5.同步录音录像。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人蒋某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人蒋兴安收买他人信用卡并非法持有，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人蒋兴安具有坦白，认罪认罚的量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从轻处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省安化县人民法院

检察官：冷术

检察官助理：张鑫

2020年11月13日

附件：

1.被告人现羁押于安化县看守所；

2.案卷材料和证据4册，光盘14张，证物6类；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份。