起诉书（蒋明华诈骗案）_福建省漳平市人民检察院

福建省漳平市人民检察院

起 诉 书

漳检检一刑诉〔2020〕145号

被告人蒋明华，男，1990年**月**日出生，公民身份号码3508811990********，汉族，初中文化程度，个体户，出生地福建省漳平市，户籍所在地福建省漳平市，现住福建省漳平市**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月29日被漳平市公安局刑事拘留，2019年11月5日经本院批准，同日被漳平市公安局逮捕。

本案由漳平市公安局侦查终结，以被告人蒋明华涉嫌诈骗罪，于2020年1月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清、证据不足，退回侦查机关补充侦查二次（自2020年2月17日至2020年3月17日、2020年4月30日至2020年5月29日），因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2020年2月4日至2020年2月18日，2020年4月18日至2019年5月2日、2020年6月30日至2020年7月14日）。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

被告人蒋明华经营漳平市江滨路106号“心泊”休闲厅，但因其长期玩“QQ三国”网络游戏，并且在游戏中与其他玩家对赌，至2018年3月份，已负债二、三十万元。为归还之前负债及游戏中消费、赌博等支出，从2018年3月至案发，被告人蒋明华虚构“帮他人养信用卡”生意，以每一万元每期（一期时间不固定，有七天、十五天、一个月不等）可获得500元至800元不等的利润为由，隐瞒其借款的实际用途及丧失偿还能力的真相，骗取被害人杨某乙、张某甲夫妇、林某甲、陈某甲、王某某、张某乙、蒋某某、郑某甲、叶某甲、谢某某、郑某乙、陈某乙、刘某某、邓某某、陈某丙、杨某丙、罗某某、叶某乙等十九人共计人民币（下同）2113913.05元。至案发时无法归还。具体是：

（一）林某甲、杨某乙、张某甲、陈某甲、王某某

1.林某甲：林某甲通过银行转账转出1448950元、收入1279650元，通过微信转出226460元、收入494245.08元，通过支付宝转出628920元、收入732503.6元。因杨某乙、张某甲、陈某甲、王某某等四人部分资金系通过林某甲账户转账至被告人蒋明华，扣除该部分转账，即扣除上述四人共转出给蒋明华1598680元、收入1419678.68元。至案发，林某甲被骗金额为人民币179001.32元。

2.陈某甲：陈某甲经林某甲介绍，通过林某甲或者自己转账给蒋明华，借钱给蒋明华用于“信用卡养卡生意”。经统计，陈某甲通过其儿子林某乙，银行转账转出79000元，通过微信转出9155元、收入8100元，通过支付宝转出159000元，收入91500元。至案发，陈某甲实际被骗金额为人民币154455元。

3.王某某：王某某经林某甲介绍，通过林某甲或自己转账给蒋明华，借给蒋明华用于“信用卡养卡生意”。经统计，通过银行转账转出240000元，收入10333元，通过微信转出5662.38元、收入63040.8元，通过支付宝转出108300元、收入10550元。至案发，王某某实际被骗金额为人民币241652.58元。

4.杨某乙、张某甲夫妇：杨某乙、张某甲夫妇经林某甲介绍，通过林某甲或者自己转账给蒋明华，借钱给蒋明华用于“信用卡养卡生意”。经统计杨某乙、张某甲通过银行转账分别转出493000元、85500元，收入93300元，通过微信转出52346.7元、收入142573.8元，通过支付宝分别转出115000元、收入96658元。至案发，杨某乙、张某甲实际被骗金额为人民币413314.9元。

（二）罗某某、刘某某、杨某丙、陈某乙、陈某丙

2018年10月，被告人蒋明华找到陈某丁，以介绍“养信用卡”生意向陈某丁借钱。2018年10月至今，经陈某丁介绍，罗某某、刘某某、杨某丙、陈某乙、陈某丙等人先后分别通过陈某丁向蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。

1.罗某某：经统计罗某某与陈某丁的微信、支付宝及银行的转账，罗某某通过微信转出145504.88元、收入164839.76元，通过支付宝转出178895.01元、收入99682.61元。另外因拿现金2万给陈某丁，还有四张信用卡被使用62671.29元。至案发，罗某某实际被骗金额为人民币142548.45元。

2.刘某某：经统计刘某某与陈某丁的微信、支付宝及银行转账，刘某某通过微信转出5000元、收入9300元，通过支付宝转出15000元。至案发，刘某某实际被骗金额为人民币10700元。

3.杨某丙：经统计杨某丙与陈某丁、蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，杨某丙通过微信转出136403.18元、收入229257.21元，通过支付宝转出195201元、收入215761.7元。另外蒋明华7次转钱给杨某丙用于还信用卡共104997元、信用卡被使用49998元，借呗借款10000元转给陈某丁。至案发，杨某丙实际被骗金额为人民币51580.27元。

4.陈某乙：经统计陈某乙与陈某丁的微信、支付宝及银行的转账，陈某乙通过微信转出20000元、收入21950元，通过支付宝转出70000元、收入2500元。至案发，陈某乙实际被骗金额为人民币65550元。

5.陈某丙：经统计陈某丙与陈某丁的微信、支付宝及银行的转账，陈某丙通过微信收入1800元，通过支付宝转出10000元。至案发，陈某丙实际被骗金额为人民币8200元。

（三）谢某某

谢某某经陈某丁、佘某某介绍，向被告人蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。经统计谢某某与陈某丁、佘某某及蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，谢某某通过微信转出43412.88元、收入265478.88元，通过支付宝转出580030元、收入406500元。另外给陈某丁投资30000元拿回3600元、信用卡被蒋明华使用86832.48元。至案发，谢某某实际被骗金额为人民币64696.48元。

（四）叶某丙、叶某乙

2018年9月，被告人蒋明华找到被害人叶某甲，向叶某甲介绍“养信用卡”生意，叶某甲便通过微信、支付宝、银行转账及现金的方式向蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。期间经叶某甲介绍，叶某乙通过叶某甲参与出借资金给蒋明华用于“养信用卡生意”。

1.叶某丙：经统计叶某甲与蒋明华、叶某乙的微信、支付宝及银行的转账金，叶某甲通过银行转账转出529250元、收入226200元，通过微信转出162311.04元、收入399794元，通过支付宝转出40000元、收入128700元。另外信用卡被蒋明华使用了43498元，以及现金30000元给蒋明华。至案发，叶某甲实际被骗金额为人民币50365.04元。

2.叶某乙：经统计叶某乙与叶某甲、蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，叶某乙通过银行转账转出190000元、收入31700元，通过微信转出23588.88元、收入50600元，通过支付宝收入52800元。至案发，叶某丁实际被骗金额为人民币78488.88元。

（五）张某乙

2019年3月份，被告人蒋明华找到被害人张某乙，向张某乙介绍“养信用卡”生意，张某乙便通过微信、支付宝、银行转账、现金及先后共拿了名下的7张信用卡交由蒋明华使用等方式向蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。经统计张某乙与蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，张某乙通过银行转账转出132000元、收入33700元，通过微信转出166308元、收入205180元，通过支付宝转出335500元、收入222350元。另张某乙名下信用卡被蒋明华使用额度178893.36元、现金给蒋明华50000元。至案发，张某乙实际被骗金额为人民币401471.36元。

（六）蒋某某

2019年3月份，被告人蒋明华需向被害人蒋某某从心泊休闲厅退股的股本36000元及之前陆续借给蒋明华的7万元。蒋明华以自己在做“养信用卡”生意，让本应支付蒋某某106000元借给蒋明华用于“养信用卡”生意，期间蒋某某通过微信与蒋明华进行资金往来，并加大投入。经统计，蒋某某与蒋明华的微信的转账金额统计：蒋某某通过微信转出62056元、收入47759.59元，另外之前欠款106000元也是用于投资“养信用卡”。至案发，蒋某某实际被骗金额为人民币120296.41元。

（七）郑某乙

2019年8月份，被告人蒋明华找到被害人郑某乙，向郑某乙介绍“养信用卡”生意，郑某乙便通过微信、支付宝等方式借给蒋明华30500元用于“养信用卡生意”。至案发，郑某乙实际被骗金额为人民币30500元。

（八）郑某甲

2019年9月15日，被告人蒋明华找到被害人郑某甲，向郑某甲介绍“养信用卡”生意，郑某甲便通过支付宝方式借给蒋明华8万元用于“养信用卡生意”。并通过微信收入利息10400元，支付宝收入本金6万元。至案发，郑某甲实际被骗金额为人民币9600元。

（九）邓某某

2019年3月份，被告人蒋明华找到被害人邓某某，向邓某某介绍“养信用卡”生意，邓某某便通过微信、支付宝等方式借给蒋明华资金用于“养信用卡生意”。以统计邓某某与蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，邓某某通过银行转账收入23000元，通过微信转出70000元、收入48208元，通过支付宝转出106000元、收入81600元。另外邓某某信用卡被蒋明华使用了68300元。至案发，邓某某实际被骗金额为人民币91492元。

2019年9月29日，被告人蒋明华主动向漳平市公安局投案，并如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：漳平市公安局出具的户籍证明、违法犯罪经历查询表、中国工商银行出具的交易明细、各被害人提交的微信转账截图等；

2.证人证言：证人杨某甲、麻某某、林某乙等人的证言；

3.被害人的陈述：被害人杨某乙、张某甲、林某甲、陈某甲、王某某、张某乙、蒋某某、郑某甲、叶某甲、谢某某、郑某乙、陈某乙、刘某某、邓某某、陈某丙、杨某丙、罗某某、叶某乙的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人蒋明华的供述与辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：漳平市公安局制作的搜查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人蒋明华对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人蒋明华以非法占有为目的，在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构自己从事“帮他人养信用卡的生意”，骗取他人财物人民币2113913.05元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋明华主动认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人蒋明华犯罪以后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。建议判处被告人蒋明华有期徒刑十年至十一年，并处罚金人民币五十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

漳平市人民法院

检察官：黄水金

2020年7月13日

附件：

1.被告人蒋明华现羁押于漳平市看守所。

2.案卷材料和证据11册。_