起诉书（蒋某某、王某甲非法吸收公众存款案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2018〕3543号

被告人蒋某某，男，1978年**月**日生，公民身份号码：3429211978********，汉族，硕士研究生文化，系**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称：*甲金融公司）下属上海**互联网金融信息服务有限公司（以下简称：*乙金融公司）**，户籍在江苏省苏州市工业园区**园**幢**室，暂住在上海市浦东新区**路**号**幢**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年4月12日延长刑事拘留期限至三十天，2018年4月28日经本院批准并于同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕，2018年6月21日经上海市人民检察院第一分院决定延长羁押期限一个月，2018年7月23日经上海市人民检察院决定延长羁押期限二个月。

被告人王某甲，女，1987年**月**日生，公民身份号码：2103021987********，汉族，大学文化，系**金融公司**金融公司原**，户籍在辽宁省鞍山市铁东区**路**号**，暂住在北京市朝阳区**小区**号**室。2018年4月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年4月26日延长刑事拘留期限至三十天，2018年5月17日经本院批准并于次日由上海市公安局浦东分局执行逮捕，2018年7月13日经上海市人民检察院第一分院决定延长羁押期限一个月，2018年8月10日经上海市人民检察院决定延长羁押期限二个月。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人蒋某某、王某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月27日移送本院审查起诉。本院受理后，于同年9月29日分别告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。经审查，于2018年11月11日退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结，于2018年11月20日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“*甲金融公司”）注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，**金融通过上述手段，销售由贵州**华建公司作为转让方的“**通（**之路）理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。

2015年2月起，*甲金融公司先后设立“**金融”“**宝”“**贷（**钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“**金融平台”“**商务/**商务/**平台”“**/**平台”“**金融平台”“**金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。

2017年1月至10月，被告人王某甲担任**金融公司**金融公司**。2017年10月至案发，被告人蒋某某担任**金融公司**金融公司**。被告人王某甲、蒋某某在任职期间，管理经营“**金融”线上理财平台，组织平台部门**及业务员等人，通过朋友介绍、口口相传、网上推广等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“双月盈”、“季季赚”等理财产品，非法吸收公众资金。经上海公信会计师事务所有限公司审计，被告人蒋某某在任职期间，“**金融”线上平台募集资金累计交易量人民币371,596,678.76元，未兑付金额人民币68,743,433.50元；被告人王某甲在任职期间，“**金融”线上平台募集资金累计交易量人民币175,199,115.24元，未兑付金额人民币0元。

2018年4月9日，*甲金融公司**周某某（另案处理）主动投案，并如实供述了犯罪事实；被告人蒋某某、王某甲主动投案并如实供述了上述犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1.营业执照、组织机构代码证等书证，证实*乙金融公司基本情况及无向社会公众募集资金的资质。

2.证人曹某某、周某乙、何某某、张某甲、李某某、朱某某、王某乙、王某丙、刘某某、张某乙、梁某某等人的证言及**金融产品及利率slsx表、贷审会审议表、连连银通支付业务商户服务协议、最高额保证合同等书证，证实*乙金融公司系*甲金融公司控制的关联公司，被告人王某甲、蒋某某明知*甲金融公司、*乙金融公司无向社会公众募集资金的资质，仍先后担任*乙金融公司**，管理经营“**金融”线上理财平台，组织平台部门**及业务员等人，向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众资金，且平台有资金池等事实。

3.公安机关出具的调取证据清单及投资人信息登记表、银行交易清单、电子交易数据保全证书、网贷平台出借人服务协议、借款协议等书证，证实公安人员调取平台线上电子数据，投资人购买“**金融”线上平台理财产品的金额及损失情况。

4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人蒋某某、王某甲非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及获取薪金等情况。

5.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实被告人蒋某某、王某甲的到案情况。

6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人蒋文、王某甲的基本情况。

7.被告人蒋某某文、王某甲的供述，证实其均供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人蒋某某、王某甲对基本犯罪事实均无异议。

本院认为，被告人蒋某某、王某甲作为*甲金融公司控制的关联公司的其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人蒋某某、王某甲均系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市浦东新区人民法院

检  察  员：  席娜

2018年11月30日

附：

1、被告人蒋某某、王某甲现均羁押于上海市浦东新区看守所。

2.侦查卷宗十二册及司法鉴定意见书一本。

3.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第三十条  公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条  单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第六十七条第一款  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。