起诉书（蒋某某诈骗案）_湖南省道县人民检察院

湖南省道县人民检察院

起 诉 书

道检刑刑诉〔2020〕255号

被告人蒋某某，男，1995年**月**日出生，居民身份证号码4311031995********，湖南冷水滩区人，汉族，大学文化，无业，户籍所在地湖南省永州市冷水滩区，住湖南省永州市冷水滩区**街**号**楼**号。因涉嫌诈骗罪于2020年6月10日被道县公安局刑事拘留，2020年7月14日经本院批准被道县公安局逮捕。

辩护人邓某某，湖南**律师事务所律师。

本案由永州市道县公安局侦查终结，以被告人蒋某某涉嫌诈骗罪，于2020年9月11日向本院移送起诉。本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于2020年9月14日告知被告人依法享有的诉讼权利和认罪认罚可能导致的法律后果；并告知被害人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，听取被害人和被告人的意见，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。

经依法审查查明：被告人蒋某某因赌博而欠下他人巨额债务，为归还债务，被告人蒋某某大量透支其本人、父母、朋友的信用卡。之后，被告人蒋某某以代还信用卡支付手续费（100至200元每万元）为诱饵，先后骗取罗某某、肖某某、易某某、李某某、张某某、吴某某、盘某某、胡某某等8人的信任，为其提供的信用卡归还透支款。在归还之前，被告人蒋某某电话联系发卡银行冻结该卡，从而使各被害人无法按之前讲好的方式回收（即被害人用自己的POS机刷该信用卡）垫付的款项，造成被害人的损失279,102元。具体事实如下：

1、2019年9月7日，被告人蒋某某到零陵区淘金寄卖行，要求罗某某代为归还其父亲蒋某甲的光大银行信用卡（卡号为：62265521********）14100元。归还后，罗某某发现该信用卡无法使用，拉住准备离开的被告人蒋某某，要求其还钱。被告人蒋某某只得打电话给其母亲罗某甲，后蒋某某偿还3693元，其余的款项写借条，约定2019年9月22日归还，造成罗某某的损失10407元。

2、2019年12月3日，被告人蒋某某要求肖某某代为归还蒋某某光大银行信用卡（卡号为：62597601********）4万元，支付手续费800元。肖某某分四次转入该卡35000元，回收8000元，实际损失26200元。2019年12月8日，蒋某某要求肖某某代为归还蒋某某建设银行信用卡（卡号为：62270804********）39800元，肖某某分三次转入该卡22000元，回收100元，实际损失21900元。2019年12月13日，被告人蒋某某要求肖远军代为归还罗某甲（卡号为：62223005********）信用卡5万元，肖某某分三次转入该卡50000元，回收7700元，实际损失42300元。以上三次骗取肖某某90400元。

3、2019年12月18日13时，被告人蒋某某要求李某某代为归还王建军的邮政银行信用卡（卡号为：62591903********）35000元，支付手续费525元。当晚20时许，李某某转账35000元至该信用卡，后发现该卡被冻结，经多次追讨，被告人蒋某某于2020年4月15日归还3000元给李某某，以上造成李某某损失31475元。

4、2019年12月29日，被告人蒋某某要求张某某代为归还蒋玉忠交通银行信用卡（卡号为：62225359********）6万元。当天，张某某分四次转账57000元至该信用卡，张某某回收资金14342元，实际被骗42658元。另外，2019年12月30日0时，蒋某某骗取张某某扫码支付3000元，以上造成张某某损失45658元。

5、2020年2月3日，被告人蒋某某要求易某某代为归还蒋某某信用卡4万元（卡号为62536241********），易某某分二次转入该卡25000元。事后，易某某回收5000元，事前收600元手续费，实际损失19400元。

6、2020年2月7日，被告人蒋某某要求吴某某代为归还罗某甲光大银行信用卡（卡号为：62597500********）45000元，支付750元手续费给吴某某。吴某某分5次转40007元至该卡，回收31007元，实际损失8250元。

7、2020年2月22日17时许，被告人蒋某某要求盘某某代为归还其建行信用卡2万元，支付手续费200元，盘某某当天归还，当天回收20000元。2020年2月27日16时许，被告人蒋某某要盘某某代为归还光大银行信用卡（卡号为：62597601********）5万元，并支付手续费500元。之后，蒋某某将该卡交给盘某某，借口有事离开。盘某某转账5万元至该信用卡后，发现该信用卡被冻结，之后无法联系蒋某某。上述造成盘某某损失49300元。

8、2019年11月21日18时许，被告人蒋某某冒用黄某某的身份要求胡某某代为归还黄某某6253624063802456卡24000元，支付手续费288元。当天19时40分许，胡某某转账6500元至该卡，发现该卡不能回收垫付的款项。2019年12月8日，被告人蒋某某要求肖某某归还其信用卡39800元，因肖某某资金不够，肖某某要其妻子曾某某拿蒋某某的62270804********卡要求胡某某代为归还18000元，因曾经营担保还款，胡某某当日分三次转入该卡18000元。以上造成胡某某损失24212元。

认定上述事实的证据如下：1.书证：抓获经过、对账单、银行卡交易明细等书证；2.视听资料、电子数据：提取笔录、账单详情等电子数据；3.勘验、检查、辨认等笔录：辨认笔录；4.被害人盘某某等人的陈述；5.证人罗某甲等人的证言；6.被告人蒋某某的供述和辩解。

本院认为，被告人蒋某某以非法占有为目的，骗取他人财物279,102元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

道县人民法院

检察官：李峰

2020年9月27日

附件：

1.被告人蒋某某现被羁押于道县看守所；

2.案卷材料三册，光碟七张；

3.证人名单一份。