起诉书（蒋某某非法经营案）_浙江省宁波市鄞州区人民检察院

浙江省宁波市鄞州区人民检察院　

起 诉 书

甬鄞检刑诉〔2021〕258号　

被告人蒋某某，男，1987年**月**日出生，公民身份号码4311291987********，汉族，初中文化，无业，住湖南省江华瑶族**县**镇**村**号。因本案于2020年11月18日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，于同年12月14日取保候审。

本案由宁波市公安局鄞州分局侦查终结，以被告人蒋某某非法经营案，于2021年2月7日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年起至2019年期间，被告人蒋某某用自己的身份证、银行卡等个人信息办理了境内商户POS机，后将办理的POS机移至中华人民共和国澳门特别行政区。被告人蒋某某在未取得金融机构许可情况下，在澳门特别行政区内的各赌场内采用虚构交易的方式，让境内银行卡持卡人在POS机上刷人民币，按照当日汇率，并收取相应的手续费后，给持卡人相应的港币，同时蒋某某在澳门赌场收取他人手中的港币，按照当天汇率，将港币转换成人民币，转给对方提供的账号，从中收取手续费。截至案发，被告人蒋某某名下POS机刷卡金额300余万元人民币，将他人的港币折算成人民币转移至境内1000余万元，从中收取手续费共5万余元。

2020年11月18日，被告人蒋某某主动至宁波市公安局鄞州分局投案自首。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、归案经过、POS机刷卡交易流水清单、银行卡历史交易明细等；  

2.证人沈某某等人的证言；

3.被告人蒋某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人蒋某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人蒋某某违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人蒋某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人蒋某某具有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

宁波市鄞州区人民法院　

检  察  官 周虹

检察官助理 张文婕

2021年2月25日　

                                                    

附件：1.被告人现在处所候审。

2.案卷材料和证据3册（电子卷）。

3.《认罪认罚具结书》、《量刑建议书》。