起诉书（蒋某甲、王某甲、王某乙、蒋某乙、马某某妨害信用卡管理案)_广西壮族自治区永福县人民检察院

广西壮族自治区永福县人民检察院

起 诉 书

永检公刑诉〔2019〕141号

被告人蒋某甲，男，1984年**月**日出生，居民身份证号码4503291984********，汉族，初中文化，户籍所在地广西桂林市资源县，住桂林市**路**。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月6日被永福县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，同月26日经本院批准逮捕，同日由永福县公安局执行逮捕。

被告人王某甲，男，1986年**月**日出生，居民身份证号码4503251986********，汉族，初中文化，户籍所在地广西桂林市兴安县，住兴安县**镇**巷**号**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月20日被永福县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，同年9月26日经本院批准逮捕，同日由永福县公安局执行逮捕。

被告人王某乙，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码4503251988********，汉族，初中文化，户籍所在地广西壮族自治区桂林市兴安县，住兴安县**镇**巷**号**室。因涉嫌诈骗罪，2019年8月1日被永福县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，同月15日经本院批准逮捕，次日由永福县公安局执行逮捕。

被告人蒋某乙，绰号“某某某”，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码4503251990********，汉族，中专文化，户籍所在地广西壮族自治区桂林市兴安县，住兴安县**镇**村**号, 因涉嫌诈骗罪，2019年7月12日被永福县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，同年8月15日经本院批准逮捕，次日由永福县公安局执行逮捕。

被告人马某某，男，1989年**月**日出生，居民身份证号3507221989********，汉族，初中文化，户籍所在地福建省浦城市，住浦城市**乡**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月6日被永福县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，同月26日经本院批准逮捕，同日由永福县公安局执行逮捕。

本案由永福县公安局侦查终结，以被告人蒋某甲、王某甲、王某乙、蒋某乙、马某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，同月17日已告知被告人蒋某甲、王某甲、王某乙、蒋某乙、马某某有权委托辩护人，并告知五被告人罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，五被告人同意本案适用速裁程序审理。

经依法审查查明：

2019年6月，被告人蒋某甲联系到被告人王某甲，说是有买家需要收购一批身份证实名制办理的手机卡、绑定手机卡的银行卡。王某甲于是联系被告人王某乙,王某乙联系到被告人蒋某乙，蒋某乙找人办理了40张手机卡，并且在该手机号上绑定了8张银行卡。蒋某乙将卡办成后交给王某乙，王某乙交给王某甲，王某甲将卡给蒋某甲时, 蒋某甲告知王某甲将卡寄去蒋某甲指定地点。

2019年6月，被告人王某乙通过与收购银行卡的买家联系，要收购一批身份证实名制办理的，包括U盾、绑定手机卡的银行卡，王某乙联系被告人蒋某乙，让其找人帮办理一批银行卡。蒋某乙找人办理8套身份证实名制办理的银行卡、U盾、手机卡和王某乙一起出售给收购银行卡的买家。

2019年7月份左右，被告人蒋某甲与被告人马某某取得联系，双方商定，马某某以每个月1500到2500元一套卡（微信号、支付宝号、银行账号、电话卡号）向蒋某甲租用，在蒋某甲说已办成10套时，马某某于2019年9月6日乘坐动车到桂林市北站找蒋某甲要卡时，二人被公安民警当场抓获，蒋某甲被收缴信用卡8套，马某某犯罪未得逞。

认定上述事实的证据如下：

1、受案登记表；立案决定书；五被告人户籍证明；到案经过；黄某、李某某、孔某某、李某、雷某、董某某、霍某某、邓某某八人在中国邮政储蓄银行开、销户信息；张某甲、韦某甲、周某甲、何某某、王某丁五人在建设银行、农业银行开、销户信息；永福县公安局扣押决定书、扣押清单各八份；微信聊天记录照片；全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（草案）的说明；中国人民银行关于下发《银行卡业务管理办法》的通知、人民法院判决书等书证；2、杨某某、文某、张某乙、韦某乙、周某乙、何某某、王某丁等证人证言；4、五被告人的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。五被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚。

本院认为：被告人蒋某甲、王某甲、王某乙、蒋某乙、马某某非法持数量较大的他人信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分。蒋某甲、王某甲、王某乙、蒋某乙、马某某应当以涉嫌妨害信用卡管理罪，追究其刑事责任。五被告人如实交待自己犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚，蒋某甲、王某甲是累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条规定，应当从重处罚。马某某属犯罪未遂，依照《中华人民共和国刑法》第二十三条规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。建议以妨害信用卡管理罪，分别判处；被告人蒋某甲有期徒刑7至8个月、罚金13000元至14000元，被告人王某甲有期徒刑7 个月、罚金11000元至12000元，被告人王某乙、蒋某乙拘役5个月、罚金11000元至12000元，被告人马某某拘役4个月、罚金10000元的量刑建议。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广西壮族自治区永福县人民法院

检 察 员： 毛永阳

2019年11月14日

附：

1、被告人蒋某甲、王某甲、王某乙、蒋某乙、马某某现关押于永福县看守所；

2、案卷材料和证据2册；

3、《认罪认罚具结书》5份；

4、手机8台、银行卡8张、电话卡8张，随案移送（祥见清单）。