起诉书（蒋某甲贷款诈骗、合同诈骗案）_安徽省马鞍山市雨山区人民检察院

安徽省马鞍山市雨山区人民检察院

起 诉 书

雨检刑诉〔2016〕331号

被告人蒋某甲，男，1964年**月**日出生，公民身份号码3423211964********，汉族，初中文化程度，马鞍山市**电气设备商贸有限公司（以下简称**公司）**，出生地安徽省天长市，户籍所在地马鞍山市雨山区**亭**栋**号，现住安徽省天长市**镇**村**队**号。被告人蒋某甲曾因犯诈骗罪，于1999年5月被安徽省滁州市琅琊区人民法院判处有期徒刑六年六个月，2004年3月5日刑满释放。被告人蒋某甲因涉嫌合同诈骗罪，于2015年2月12日被马鞍山市公安局雨山分局取保候审，2016年2月29日变更为监视居住，同年8月17日被本院监视居住。

本案由马鞍山市公安局雨山分局侦查终结，以被告人蒋某甲涉嫌合同诈骗罪，于2016年8月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2016年8月17日告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清退回侦查机关补充侦查两次（自2016年9月14日至10月14日、自2016年11月14日至12月14日）。

经依法审查查明：

一、被告人蒋某甲犯贷款诈骗罪的犯罪事实

2014年1月21日，被告人蒋某甲以生产经营为由，提供**公司与马鞍山市**机电物资有限公司的虚假供货合同等材料，向上海**银行马鞍山支行（以下简称**银行）申请个人经营性贷款人民币300万元，约定分期付息，到期一次还本，贷款期限为一年，由严某某提供抵押担保。2014年1月26日，**银行将贷款下发，被告人蒋某甲并未将贷款用于生产经营，而是于当日将贷款转移至其和蒋某乙（被告人蒋某甲侄子）的个人账户并将绝大部分用于偿还个人债务。2014年2月至11月，被告人蒋某甲在归还了十个月利息（计人民币19.5万元）后不再向银行还款，后于2014年11月失去联系，直至贷款到期仍未偿还贷款，造成**银行损失人民币280.5万元。

二、被告人蒋某甲犯合同诈骗罪的犯罪事实

1.2013年10月11日，被告人蒋某甲以**公司的名义与安徽**电缆销售有限公司签订电缆销售合同，约定先支付部分金额，到货一个月内结清余款。2013年10月20日，被告人蒋某甲收到电缆3103米，其后一直以种种理由不支付货款，直至2014年11月失去联系时仍未支付余款人民币56万元。

2.2014年4月，被告人蒋某甲从安徽**仪表电缆有限公司购买电缆，约定货到后十日付款。2014年4月25日，被告人蒋某甲收到电缆2722米（价值人民币59.3396万元），其后一直以种种理由不支付货款，直至2014年11月失去联系时仍未支付货款。

2015年2月11日，被告人蒋某甲被安徽省宣城市公安局直属分局民警抓获归案，后如实供述了自己的主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、报案材料、人口信息、到案经过、贷款合同、银行业务回单、民事判决书、刑事判决书等；

2.被告人蒋某甲的供述与辩解；

3.被害人严某某、吴某某、徐某某的陈述；

4.证人樊某某、庆某某、龙某某等14人的证言；

5.鉴定意见：价格认定结论书。

本院认为，被告人蒋某甲以非法占有为目的，诈骗银行贷款人民币280.5万元，数额特别巨大，又在签订、履行合同过程中骗取对方财物，共计115万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第二百二十四条第（三）项、第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋某甲到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人蒋某甲犯有数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省马鞍山市雨山区人民法院

检察员：许凤静

2016年12月20日

附：

1.被告人蒋某甲现监视居住于安徽省天长市**镇**村**队**号； 

2.案卷材料7册。