起诉书（蔡某某、王某某等诈骗案）_白银市白银区人民检察院

             白银市白银区人民检察院

起 诉 书

白检刑检刑诉〔2020〕67号

被告人蔡某某，男，1989年**月**日出生，居民身份证号码3303811989********，汉族，高中文化程度，浙江省东阳市**有限公司法定代表人、“容E转”网络借款平台负责人，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**东路**巷**号。2002年因犯抢劫罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑九个月；2003年因犯寻衅滋事罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑六个月；2007年因犯故意伤害罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人王某某，男，1991年**月**日出生，居民身份证号码3303811991********，汉族，小学文化程度，“容E转”网络借款平台业务主管，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**镇**村。2010年因犯寻衅滋事罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑六个月。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人叶某某，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码3303811988********，汉族，高中文化程度，“容E转”网络借款平台业务主管，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**村**幢东**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月13日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人廖某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码3303281990********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省文成县，住浙江省温州市文成县**乡**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人廖某乙，男，1985年**月**日出生，居民身份证号码3303281985********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**村**路**弄**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人黄某某，男，1988年6月13日出生，居民身份证号码3622011988********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地江西省宜春市袁州区，住江西省宜春市**区**乡**村**组**号。2004年因犯抢劫罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑二年六个月。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人钟某某，男，1994年**月**日出生，居民身份证号码3622011994********，汉族，高中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地江西省宜春市袁州区，住江西省宜春市袁州区**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人严某某，男，1993年**月**日出生，居民身份证号码3622011993********，汉族，中专文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地江西省宜春市袁州区，住江西省宜春市袁州区**路**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人夏某某，女，1996年**月**日出生，居民身份证号码3522031996********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地福建省福鼎市，住福建省福鼎市**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人陈某某，女，2000年**月**日出生，居民身份证号码3303812000********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人张某某，男，1995年**月**日出生，居民身份证号码3303811995********，汉族，高中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**镇**村。2017年因犯故意伤害罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑一年四个月，2018年10月6日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人吴某某，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3303811992********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人廖某丙，男，1994年**月**日出生，居民身份证号码3303281994********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省文成县，住浙江省温州市文成县**乡**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

被告人夏某某，男，1983年**月**日出生，居民身份证号码3303811983********，汉族，初中文化程度，“容E转”网络借款平台业务员，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**街**街**巷**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月12日被白银市公安局白银分局刑事拘留，同年10月18日经本院批准，于同日被白银市公安局白银分局逮捕。

    本案由白银市公安局白银分局侦查终结，以被告人蔡某某、王某某、叶某某、廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某涉嫌诈骗罪，于2020年3月18日向本院移送起诉，本院于2020年4月17日报送至白银市人民检察院审查起诉，白银市人民检察院于2020年7月28日交本院办理。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，告知了被害人依法享有的诉讼权利，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2018年8月，被告人蔡某某出资注册“**网络有限公司”。2019年4月，蔡某某为谋取非法利益，从杭州**有限公司购买“容E转”APP网络借款软件，雇用被告人王某某、叶某某担任业务主管，被告人廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某担任业务员，形成恶势力犯罪集团。被告人蔡某某购买手机、笔记本电脑、无线网卡等，在浙江省瑞安市、江西省宜春市、上饶市余干县等地租赁场地，从事非法网络高利借贷活动。

被告人蔡某某通过广告推广，吸引借款人下载、注册“容E转”APP网络借款平台，借款平台获取借款人通讯录信息，进行身份验证及资料审核后，与借款人签订借款协议，扣除借款本金35%的管理费、服务费，以此虚增债务。借款到期后，蔡某某安排王某某、叶某某将到期信息发送给廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某等人，通过拨打电话、发送短信等方式进行催收，并要求借款人缴纳逾期费、续期费。对于无法及时还款的借款人采用向本人及通讯录人员发送短信、拨打电话滋扰、纠缠等“软暴力”方式催收债务。2019年5月至9月，“容E转”APP网络借款平台，先后向白银籍魏某某、赵某某、高某某及全国各地数万名被害人实施诈骗犯罪行为，向被害人及其亲友拨打电话、发送短信，以“软暴力”方式索要虚增债务，严重扰乱了金融管理秩序和社会生活秩序。经甘肃三勤司法鉴定所司法会计鉴定，2019年5月至9月，“容E转”APP网络借款平台共计放款33536人次，合同金额74,161,175元，实际放款金额49,143,125元，回款金额56,432,418.15元。全部收回放款部分已获取利润21,116,335.10元；部分收回放款部分已获取利润4,572,383.05元，预计获取利润2,456,625.00元；未收回放款部分预计获取利润6,417,275元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：在蔡某某等被告人处扣押的笔记本电脑、手机等；2.书证：银行账户交易明细等；3.证人证言：证人刘某某、杨某某等人的证言；4.被害人陈述：被害人魏某某等人的陈述；5.被告人供述和辩解：被告人蔡某某、王某某、叶某某、廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某等人的供述和辩解；6.鉴定意见：兰州三勤会计师事务所司法会计鉴证报告等；7.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：远程勘验工作记录等；8.视听资料、电子数据：容E转”APP网络借款平台电子数据等。

本院认为，被告人蔡某某、王某某、叶某某、廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某以非法占有为目的，以“套路贷”非法方式实施诈骗活动，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。以上被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的恶势力犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条规定，是犯罪集团。其中，被告人蔡某某系组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人王某某、叶某某系主犯，应当对其参与期间该犯罪集团实施的全部犯罪行为承担责任；被告人廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条规定，系累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

白银市白银区人民法院

检察官：吴永鹏

检察官：兰俊君

检察官助理：龚岩梅

2020年7月31日

                                     

附件：

1.被告人蔡某某、王某某、叶某某、廖某甲、廖某乙、黄某某、钟某某、严某某、夏某某、陈某某、张某某、吴某某、廖某丙、夏某某现羁押于白银区看守所；

2.案卷材料和证据三十一册；

3.笔记本电脑、手机等作案工具及相关涉案财物一并移送。