起诉书（蔡某某诈骗案)_福建省厦门市思明区人民检察院

福建省厦门市思明区人民检察院

起 诉 书

思检刑一刑诉〔2020〕113号

被告人蔡某某，男，1990年**月**日出生，身份证号码3502121990********，汉族，大专文化，户籍所在地及现住址福建省厦门市同安区**镇**村**号，原厦门**咨询管理有限公司员工，因涉嫌诈骗罪于2019年9月8日被厦门市公安局思明分局取保候审，同年12月12日本院依法继续对其取保候审。

本案由厦门市公安局思明分局侦查终结，以被告人蔡某某涉嫌诈骗罪于2019年12月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月12日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，延长审查起诉期限二次，退回公安机关补充侦查一次，公安机关于2020年2月21日重新移送审查起诉，被告人蔡某某同意本案适用刑事速裁程序审理。

经依法审查查明：

2016年12月至2017年4月，洪某甲（已判决）、张某甲（另案处理）等人先后5次借款给被害人杨某乙，后被害人杨某乙还清上述款项。

2017年4月，被害人杨某乙再次向洪某甲、张某甲借款20万元，扣除“砍头息”、保证金、服务费等共计11.4万元，被害人杨某乙实得8.6万元，但却签订了20万元的虚高借款协议，并通过洪某甲银行账户转账20万元给被害人杨某乙，再要求被害人杨某乙立即转账11.4万元至张某甲指定的被告人蔡某某的银行账户，制造被害人杨某乙借款20万元的银行流水痕迹。2017年5月，洪某甲、张某甲以被害人杨某乙未按时还款为由，要求被害人杨某乙按每日1.5万元缴纳违约金，并提高利息至每万日息250元，按逾期7日计算，共计10.5万元违约金及3.5万元利息，连同上述20万元借款的本金，要求被害人杨某乙偿还34万元，被害人杨某乙无力偿还，洪某甲、张某甲要求被害人杨某乙重新签订一份借款金额为34万元的借款合同，并在合同上备注现金交易，后又指使张某丙带被害人杨某乙到其他公司借款平账，2017年5月27日，被害人杨某乙借款后偿还29万元至洪某甲、张某甲指定的洪某乙个人银行账户，但尚欠款5万元未结清。

2017年5月27日，被害人杨某乙再次向洪某甲、张某甲借款，被要求签订借款金额为28万元的虚高借款合同，扣除砍头息、保证金、服务费等以及上述尚未结清的5万元欠款，被害人杨某乙实得12.3万元，签订协议后洪某甲通过银行账户分别转款10万元、18万元至被害人杨某乙银行账户，并要求被害人杨某乙立即转账10万元、5.7万元至被告人蔡某某银行账户，制造了被害人杨某乙取得28万元借款的银行流水痕迹，隐匿被害人杨某乙转回15.7万元款项的事实。

2017年5月29日，被害人杨某乙再次向洪某甲、张某甲借款5万元，扣除砍头息、保证金、服务费等，被害人杨某乙实得2.475万元，但被要求签订借款金额为5万元的虚高借款协议，签订协议后洪某甲通过银行账户转款5万元至被害人杨某乙银行账户，并要求被害人杨某乙立即转账2.525万元至被告人蔡某某银行账户，制造了被害人杨某乙取得5万元借款的银行流水痕迹，隐匿被害人杨某乙转回2.525万元款项的事实。

2017年6月，被害人杨某乙家属代其偿还1.5万元，与被告人洪某甲、张某甲结清全部借款本息。

被告人蔡某某明知洪某甲、张某甲等人实施上述违法犯罪活动，仍提供银行账户帮忙收转款项、办理借款手续、协助签订虚高借款协议、催收款项等。

经统计，被告人蔡某某参与诈骗金额为43.625万元，其中既遂7.125万元，未遂36.5万元。

2019年9月8日，被告人蔡某某主动到公安机关投案，并如实供述其上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.微信聊天记录、银行账户交易明细、房屋租赁合同、房屋买卖合同备案、购房发票复印件、银行交易明细复印件、工作证明、声明、收条、借条、商品房买卖合同等书证；

2.证人洪某乙、洪某丙、谢某某、杨某甲、张某乙、汤某某的证言；

3.被害人杨某乙陈述；

4.被告人蔡某某及同案犯洪某甲、张某甲的供述与辩解；

5.福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书之鉴定意见；

6.被害人杨某乙的辨认笔录；

7.户籍资料、公安机关出具的到案经过、诉讼文书、刑事判决书等其它证据材料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人蔡某某对指控的犯罪事实和证据均没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人蔡某某伙同他人，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其中，被告人蔡某某伙同他人实际骗得7.125万元，数额较大，另外36.5万元，因被告人意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条第二款的规定，可以比照既遂犯，从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，本案系共同犯罪，被告人蔡某某在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款之规定，应当从轻或减轻处罚。案发后，被告人蔡某某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，建议适用刑事速裁程序，判处被告人蔡某某有期徒刑一年以上一年三个月以下，宣告缓刑，并处罚金人民币五千元以上一万五千元以下。

此致

厦门市思明区人民法院

本件与原本核对无异

检察员：陈少伟

2020年4月3日

附：

1.被告人现被取保候审，手机号码1825924****；

2.案卷材料和证据六册；

3.认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书；

4.刑事速裁程序建议书；

5.本案应当适用的法律条文。

本案应当适用的法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十三条　已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。

第二十五条　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。