起诉书（蔡汉生信用卡诈骗案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕364号

被告人蔡汉生，男，1965年**月**日生，公民身份号码：3102301965********，汉族，初中文化，系上海**公司**，住上海市崇明区**镇**村**号，2019年9月17日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年9月20日延长刑事拘留期限至三十天，同年10月24日经本院以妨害信用卡管理罪批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人蔡汉生涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月24日移送本院审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人；告知被害人有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2018年3月，被告人蔡汉生未征得被害人刘某某同意，使用其名下的浦发银行信用卡（卡号49845112********）申请万用金人民币169,000元归个人使用。

2018年7月，被告人蔡汉生以各种理由借用被害人刘某某的身份证，在被害人刘某某不知情的情况下使用其身份证，先后在交通银行、工商银行申领信用卡（卡号分别为52016901********，625247********）两张，后使用上述信用卡多次消费、取现，至案发，尚有本金人民币31,224.58元未归还。

2019年9月17日，被告人蔡汉生被公安机关抓获到案。

上述事实，有以下证据证明：

1. 被告人蔡汉生供述，被害人刘某某陈述，证人孙某某、欧某某、赵某某证言，上海国际商品拍卖有限公司出具的查询说明、发卡银行提供的信用卡申领和激活相关材料、交易明细、电话录音，证实被告人蔡汉生实施信用卡诈骗行为的经过及金额。

2. 上海市公安局浦东分局经侦支队出具的案发经过，证实被告人蔡汉生系抓获到案。

3. 上海市公安局浦东分局经侦支队调取的户籍资料，证实被告人蔡汉生的身份情况。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人蔡汉生以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，且冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检察官：逄政

检察官助理：谢夕燕

2020年1月20日

附：

1.被告人蔡汉生现羁押于上海市浦东新区看守所（番号：**）。

2.案卷材料二册。

3.赃物随案移送。

4.录音光盘一张。

5.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条  有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃罪盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结等材料。