起诉书（覃某某、李某甲等非法吸收公众存款案）_天津市和平区人民检察院

天津市和平区人民检察院

起 诉 书

津和检三部刑诉〔2020〕122号

被告人覃某某，男，1979年**月**日出生，公民身份号码4228021979********，土家族，高中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销**，现住本市津南区**镇**路**苑**号楼**门**号（户籍所在地：湖北省利川市**乡**村**组**号）。因本案于2020年6月8日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年6月9日被监视居住，2020年9月15日经本院批准逮捕，同日由天津市公安局和平分局执行。

被告人李某甲，女，1984年**月**日出生，公民身份号码1302291984********，汉族，初中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市西青区**镇**园**号楼**门**号（户籍所在地：河北省唐山市玉田县**乡**村**街**号）。因本案于2017年11月17日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年12月15日被取保候审，2018年12月14日、2020年7月22日两次被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

被告人丁某某，女，1959年**月**日出生，公民身份号码1201041959********，汉族，初中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市滨海新区**路**园**号楼**门**号（户籍所在地：本市河东区**道**里**号楼**栋**号）。因本案于2017年9月24日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年10月23日被取保候审，2020年7月22日被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

被告人龙某某，女，1976年**月**日出生，公民身份号码1302291976********，汉族，初中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市河西区**道**庭**号楼**号（户籍所在地：河北省唐山市玉田县**镇**路**小区**苑**单元**号）。因本案于2017年4月12日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年5月11日被取保候审，2020年7月22日被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

被告人高某某，女，1962年**月**日出生，公民身份号码1201051962********，汉族，大专文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市河北区**池**里**号楼**门**号（户籍所在地：本市河北区**街**里**号）。因本案于2018年3月19日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年4月18日被取保候审，2019年4月18日、2020年7月23日两次被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

被告人郑某某，女，1964年**月**日出生，公民身份号码1201021964********，汉族，高中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，住本市河东区**道**楼**号楼**单元**号。因本案于2017年11月16日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年12月15日被取保候审，2018年12月14日、2020年7月23日两次被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

被告人田某某，女，1967年**月**日出生，公民身份号码1201051967********，汉族，高中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，住本市河北区**路**里**门**号。因本案于2020年7月14日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年11月2日被本院取保候审。

被告人张某甲（曾用名：王某丙），女，1948年**月**日出生，公民身份号码1201051948********，汉族，大专文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，住本市河北区**路**里**号楼**门**号。因本案于2017年4月13日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同日被取保候审，2020年7月24日被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

被告人贾某某，女，1956年**月**日出生，公民身份号码1201121956********，汉族，初中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市河东区**街**园**号楼**门**号（户籍所在地：本市河东区**街**院**号）。因本案于2020年7月14日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年11月2日被本院取保候审。

被告人白某某，女，1956年**月**日出生，公民身份号码1201011956********，汉族，高中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，住本市和平区**街**里**号**号。因本案于2020年4月25日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年11月2日被本院取保候审。

被告人王某甲，女，1960年**月**日出生，公民身份号码1201051960********，汉族，大专文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市津南区**庄**苑**号楼**门**号（户籍所在地：本市河北区**里**栋**号）。因本案于2020年7月15日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年11月2日被本院取保候审。

被告人王某乙（曾用名：王某丁），女，1981年**月**日出生，公民身份号码1202231981********，汉族，中专文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市津南区**镇**路**苑**号楼**门**号（户籍所在地：本市津南区海河教育园区**路**园**号楼**门**室）。因本案于2020年7月15日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年11月2日被本院取保候审。

被告人张某乙，女，1966年**月**日出生，公民身份号码1101081966********，回族，初中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，现住本市河东区**路**园**号楼**门**号（户籍所在地：北京市海淀区**路**号**楼**单元**层东）。因本案于2020年6月8日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年11月2日被本院取保候审。

被告人张某丙，女，1959年**月**日出生，公民身份号码1201021959********，汉族，高中文化，原天津市**健康咨询服务有限公司、天津市**劳动服务有限公司、天津市**养老服务有限公司第**营销中心**，住本市南开区**路**大厦**号楼**门**号。因本案于2017年11月15日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年11月22日被取保候审，2020年7月24日被监视居住。2020年11月2日被本院监视居住。

本案由天津市公安局和平分局侦查终结，分别以被告人覃某某、李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年10月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年11月2日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人均同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2006年6月、2013年9月、2014年6月，许某某（已判决）先后注册成立天津市**健康咨询服务有限公司（住所：天津市和平区**路**号**大厦**室）、天津市**劳动服务有限公司（住所：天津市和平区**路**大厦**）及天津市**养老服务有限公司（住所：天津市和平区**路**号**大厦**），并由其本人担任公司**、**，开展违法经营活动。

2015年4月至2016年6月，被告人覃某某任上述公司第**营销**，其本人或组织团队成员，以上述公司经营需要等名义，采用口口相传等形式公开宣传，承诺给付高额利息或实物并按期还本付息，通过与集资参与人签订《借款协议》《**网信息员服务合同书》等方式，向社会公众吸揽资金。被告人覃某某在职期间，共向石某某、王某戊等二百七十余名集资参与人吸揽资金人民币3400余万元（以下币种均为人民币），造成集资参与人经济损失2700余万元无法挽回。

2008年11月至2016年7月，被告人李某甲任上述公司第**营销中心**。被告人李某甲在职期间，采取上述同样手段，向陈某甲、迟某某等四十余名集资参与人吸揽资金1300余万元，造成集资参与人经济损失1000余万元无法挽回。

2006年11月至2016年12月，被告人丁某某任上述公司第**营销中心**。被告人丁某某在职期间，采取上述同样手段，向李某乙、李某丙等二十余名集资参与人吸揽资金970余万元，造成集资参与人经济损失770余万元无法挽回。

2006年9月至2016年6月，被告人龙某某任上述公司第**营销中心**。被告人龙某某在职期间，采取上述同样手段，向穆某某、齐某某等四十余名集资参与人吸揽资金740余万元，造成集资参与人经济损失610余万元无法挽回。

2006年至2016年12月，被告人高某某任上述公司第**营销中心**。被告人高某某在职期间，采取上述同样手段，向薛某某、闫某某等四十余名集资参与人吸揽资金730余万元，造成集资参与人经济损失630余万元无法挽回。

2004年初至2016年12月，被告人郑某某任上述公司第**营销中心**。被告人郑某某在职期间，采取上述同样手段，向杨某甲、杨某乙等二十余名集资参与人吸揽资金400余万元，造成集资参与人经济损失370余万元无法挽回。

2003年12月至2016年12月，被告人田某某任上述公司第**营销中心**。被告人田某某在职期间，采取上述同样手段，向陈某乙、何某某等二十余名集资参与人吸揽资金360余万元，造成集资参与人经济损失270余万元无法挽回。

2013年初至2016年12月，被告人张某甲任上述公司第**营销中心**。被告人张某甲在职期间，采取上述同样手段，向崔某甲、崔某乙等二十余名集资参与人吸揽资金310余万元，造成集资参与人经济损失280余万元无法挽回。

2006年10月至2016年12月，被告人贾某某任上述公司第**营销中心**。被告人贾某某在职期间，采取上述同样手段，向任某某、唐某某等四十余名集资参与人吸揽资金300余万元，造成集资参与人经济损失230余万元无法挽回。

2014年3月至2016年12月，被告人白某某任上述公司第**营销中心**。被告人白某某在职期间，采取上述同样手段，向刘某某、王某己等二十余名集资参与人吸揽资金240余万元，造成集资参与人经济损失180余万元无法挽回。

2006年2月至2016年12月，被告人王某甲任上述公司第**营销中心**。被告人王某甲在职期间，采取上述同样手段，向张某丁、王某庚等十余名集资参与人吸揽资金180余万元，造成集资参与人经济损失140余万元无法挽回。

2015年8月至2016年12月，被告人王某乙任上述公司第**营销中心**。被告人王某乙在职期间，采取上述同样手段，向王某辛、杨某丙等十余名集资参与人吸揽资金160余万元，造成集资参与人经济损失140余万元无法挽回。

2014年3月至2016年12月，被告人张某乙任上述公司第**营销中心**。被告人张某乙在职期间，采取上述同样手段，向王某壬、吴某某等十余名集资参与人吸揽资金140余万元，造成集资参与人经济损失110余万元无法挽回。

2007年10月至2016年12月，被告人张某丙任上述公司第**营销中心**。被告人张某丙在职期间，采取上述同样手段，向秦某某、韩某某等十余名集资参与人吸揽资金140余万元，造成集资参与人经济损失90余万元无法挽回。

经集资参与人报案，公安机关于2017年4月12日（龙某某）、4月13日（张某甲）、9月24日（丁某某）、11月15日（张某丙）、11月16日（郑某某）、11月17日（李某甲）、2018年3月19日（高某某）、2020年6月8日（覃某某、张某乙）、7月14日（田某某、贾某某）、7月15日（王某甲、王某乙）将覃某某等十三名被告人电话传唤到案，2020年4月25日将被告人白某某抓获归案。案发后，被告人李某甲退缴违法所得72400元，被告人丁某某退缴违法所得90000元，被告人龙某某退缴违法所得107500元，被告人高某某退缴违法所得82000元，被告人郑某某退缴违法所得49500元，被告人田某某退缴违法所得38400元，被告人张某甲退缴违法所得20000元，被告人贾某某退缴违法所得48000元，被告人白某某退缴违法所得33000元，被告人王某甲退缴违法所得36000元，被告人王某乙退缴违法所得14850元，被告人张某乙退缴违法所得47600元，被告人张某丙退缴违法所得18760元，均已扣押在案。

认定上述事实的证据如下：

1.许某某、李某丁、李某戊等证人的证言；

2.集资参与人的证言；

3.案件来源、抓获经过、到案经过、户籍证明材料、借款协议、**网信息员服务合同书、市场主体基本信息、银行账户交易明细、扣押决定书及扣押清单等书证； 

4.发案地点示意图、辨认笔录；

5.被告人覃某某、李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙的供述和辩解。 

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人覃某某、李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人覃某某、李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究十四名被告人的刑事责任。鉴于被告人覃某某、李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙均系与他人共同犯罪，被告人李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，被告人覃某某、李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙具有自首情节，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条之规定。建议判处被告人覃某某有期徒刑二年十个月至四年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金；建议判处被告人李某甲有期徒刑一年十个月至二年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金；建议对被告人丁某某、龙某某、高某某各判处有期徒刑一年六个月至二年，并处二万元以上二十万元以下罚金；建议判处被告人白某某有期徒刑一年三个月至一年九个月，并处二万元以上二十万元以下罚金；建议对被告人郑某某、田某某、张某甲、贾某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙各判处有期徒刑一年至一年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李某甲、丁某某、龙某某、高某某、郑某某、田某某、张某甲、贾某某、白某某、王某甲、王某乙、张某乙、张某丙如果能够按照要求继续退赔集资参与人损失，均可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

 此致

天津市和平区人民法院

检  察  官：李燕凌

检察官助理：刘晓波

2020年11月27日

附：

1.被告人覃某某现羁押于天津市和平区看守所；被告人李某甲（联系电话：1382063****）、丁某某（联系电话：1862237****）、龙某某（联系电话：1392058****）、高某某（联系电话：1316314****）、郑某某（联系电话：1300131****）、张某甲（联系电话：1302132****）、张某丙（联系电话：1552238****）现均被监视居住；被告人田某某（联系电话：1590221****）、贾某某（联系电话：1382166****）、白某某（联系电话：1510225****）、王某甲（联系电话：1852284****）、王某乙（联系电话：1562090****）、张某乙（联系电话：1552251****）现均被取保候审。

2.侦查卷四十二册、补充卷一册。

3.《认罪认罚具结书》十四份。