起诉书（訾倩信用卡诈骗案）_上海市青浦区人民检察院

上海市青浦区人民检察院

起 诉 书

沪青检刑诉〔2021〕69号

被告人訾倩，女，1983年**月**日生，公民身份号码：3421281983********，汉族，初中文化,户籍在江苏省淮安市淮安区**镇**村**组**号，暂住上海市嘉定区**路**弄**号**室。2020年9月17日因涉嫌信用卡诈骗罪，由上海市公安局青浦分局刑事拘留，同年9月20日延长刑事拘留期限至三十天，同年10月20日经本院批准，由上海市公安局青浦分局执行逮捕。

本案由上海市公安局青浦分局侦查终结，以被告人訾倩涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年12月15日移送本院审查起诉。本院受理后，于同年12月16日告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果；依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人訾倩同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年至2017年间，被告人訾倩违背黄某某意愿，未经同意使用黄某某居民身份证在招商银行、光大银行申领信用卡2张。后被告人訾倩在明知自己没有还款能力的情况下，以非法占有为目的，使用上述以虚假身份证明骗领的信用卡。截至本案案发，被告人訾倩使用上述以虚假身份证明骗领的信用卡2张合计本金欠款金额人民币6.9万余元。

被告人訾倩到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人訾倩的家属代为偿还上述本金欠款金额。

上述事实，有以下证据证明：

1.被告人訾倩的供述，证人黄某某、刘某某、俞某某的证言及黄某某出具的否认办卡说明书，信用卡账单明细、催收记录、申领信用卡相关材料等证实，被告人訾倩实施了上述信用卡诈骗的行为。

2.手机还款页面截图、招商银行情况说明证实，案发后，被告人訾倩的家属已代为归还招商银行信用卡人民币87560元，归还光大银行信用卡人民币42356元。

3.受案登记表、办案说明证实，本案案发及被告人訾倩的到案情况。

4.全国常住人口详细信息证实，被告人訾倩的身份情况。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人訾倩对指控的犯罪事实和证据均无异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人訾倩使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人訾倩认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人訾倩到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。案发后，被告人訾倩的家属代为偿还上述本金欠款金额，可以酌情从轻处罚。建议对被告人訾倩判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市青浦区人民法院

检察官：乔青

检察官助理：吴依依

2021年1月14日

附：

1.被告人訾倩现羁押于青浦看守所。

2.侦查卷宗二册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《适用简易程序建议书》一份。

5.其他需附注的事项。

《中华人民共和国刑法》

第六十七条……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。