起诉书（谢某某、岳某某非法经营罪、非法提供信用卡信息罪）(公开版)_辉县市人民检察院

河南省辉县市人民检察院

起 诉 书

新辉检二部刑诉〔2020〕226号

被告人谢某某，男，1983年**月**日出生，河南省滑县人,身份证号码：4107021983********，汉族，高中文化，市民，户籍地：河南省新乡市牧野区**号**号楼**单元**号，现住河南省新乡市牧野区**小区**号楼**单元**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月5日被辉县市公安局刑事拘留，因涉嫌非法经营罪，经辉县市人民检察院批准，2019年12月11日被辉县市公安局逮捕。

被告人岳某某，男，1987年**月**日出生，河南省辉县市人，身份证号码：4107821987********，汉族，本科文化，中共党员，农民，现住河南省辉县市**镇**村**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月4日被辉县市公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，经辉县市人民检察院批准，2019年12月11日被辉县市公安局逮捕。

本案由辉县市公安局侦查终结，以被告人谢某某涉嫌非法经营罪、被告人岳某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年2月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月11日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年2月10日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月10日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月10日补查重报。本院于2020年5月9日二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年6月9日二次补查重报。

经依法审查查明：

1、非法经营罪

被告人谢某某以盈利为目的，利用自己名下POS机（商户编号88749D156912374，商户名称：新乡市**服装店，一级机构：沁阳市**电子商务有限公司，法人是谢某某，法人证号4107021983********，联系电话135****6610，结算卡号621483371840****），采取虚构交易，虚开价格的手段，套取现金，非法从事代还信用卡业务（养卡），每代还一万元收取持卡人60-100元的手续费。经河南正源会计师事务所审计，2019年3月5日-2019年11月5日期间，涉案POS机流水汇总发生4443次交易，涉嫌套现的交易金额为15020417.01元。

2、收买、非法提供信用卡信息罪

2019年10月份，被告人谢某某从李某甲处获悉，李某甲因做比特币交易，想以每套银行卡（包括U盾）1000元的价格收买银行卡。谢某某就以每套1000元的价格，通过其朋友王某某、张某某为其办理了四套银行卡。被告人岳某某在明知谢某某非法买卖银行卡的情况下，于2019年11月4日，在新乡五一路农业银行门口和王某某联系，帮助谢某某取走王某某办理的两套银行卡（农业银行卡、工商银行卡各一套），在新乡市劳动路星玥酒店十字和张某某联系，帮助谢某某取走张某某办理的两套银行卡（邮政银行卡、农业银行卡各一套），后被公安民警当场缴获。

被告人谢某某、被告人岳某某到案后自愿如实供述自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

书证：户籍证明、到案经过、银行卡开户信息、账户交易明细、审计报告、扣押决定书、扣押清单等；

2.证人证言：证人李某甲、史某某、刘某某、崔某某、李某乙、曹某某等人的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人谢某某、岳某某的供述与辩解；

4.搜查笔录：对谢某某住处、岳某某住处搜查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人谢某某、岳某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人谢某某利用自己名下POS机，采取虚构交易，虚开价格的手段，多次为他人非法提供资金结算业务，非法套取现金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人谢某某、岳某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人谢某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人岳某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人谢某某被通知到案后，能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，是自首，可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定提起公诉，请依法判处。

此致

辉县市人民法院

检  察  官：刘志凤  

检察官助理：任志永

2020年7月3日

附：

1．被告人谢某某、岳某某现羁押于辉县市看守所。

2．案卷材料和证据6册。

3.《认罪认罚具结书》1份。

4．证人（鉴定人）名单1份。