起诉书（谢某某等三人妨害信用卡管理案)_霞浦县人民检察院

霞浦县人民检察院

起 诉 书

霞检刑诉〔2020〕194号

被告人雷某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份证号码3522251991********，畲族，大专文化，务工，住福建省霞浦县**街道**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年11月9日被霞浦县公安局刑事拘留，同年12月6日被霞浦县公安局取保候审，2020年3月11日经本院决定取保候审。

被告人谢某某，男性，1990年**月**日出生，居民身份证号码3522251990********，汉族，初中文化，务工，住福建省霞浦县**街道龙泉**村**号**乡**村**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年12月9日被霞浦县公安局刑事拘留，2020年1月15日经本院批准，同日由霞浦县公安局执行逮捕。

被告人游某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份证号码3522251991********，汉族，高中文化，务工，住福建省霞浦县**街道**路**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年11月9日被霞浦县公安局刑事拘留，同年12月6日被霞浦县公安局取保候审，2020年3月11日经本院决定取保候审。

本案由霞浦县公安局侦查终结，以被告人雷某某、谢某某、游某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月11日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。2020年4月26日本院依法将本案退回霞浦公安局补充侦查，同年5月25日霞浦县公安局补充侦查终结。期间，本院依法二次延长审查起诉期限15日，延长自2020年4月12日至26日，6月26日至7月10日。

经依法审查查明：

2019年4月，被告人谢某某从网友“维他”（身份未查清）处得知转卖他人银行卡“四件套”（包括银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件等）可从中获利，后被告人谢某某向被告人游某某打听是否有银行卡“四件套”货源，欲卖给“维他”从中赚取差价非法谋利。被告人游某某、雷某某与王某某（另案处理）商议后，决定三人合伙购买银行卡“四件套”转卖给被告人谢某某，同时被告人雷某某经网络搜索与刘某某（未到案）取得联系，刘某某承诺为其长期提供银行卡“四件套”货源。2019年4月至6月期间，被告人雷某某、游某某多次从刘煜处购买他人银行卡“四件套”寄往被告人谢某某提供的地址，转卖给被告人谢某某，被告人雷某某、游某某与谢某某各自从中赚取差价非法谋利。同时被告人雷某某还单独从刘某某处购买他人银行卡“四件套”8套，转卖给网友“吉之岛”（身份未查清）。案发期间，被告人雷某某共参与买卖他人银行卡“四件套”合计79套，其中被告人游某某共同参与50套，被告人谢某某向被告人雷某某、游某某购买他人银行卡“四件套”合计69套。

具体事实如下：

1、2019年4月19日至5月31日，被告人游某某、雷某某先后7次从刘某某处购买48套他人银行卡“四件套”，寄往被告人谢某某提供的地址，转卖给被告人谢某某，其中2019年4月19日6套、4月21日10套、5月3日4套、5月15日6套、5月24日4套、5月30日3套、5月31日15套。

2、2019年6月6日，被告人游某某、雷某某从刘某某处购买2套他人银行卡“四件套”，寄往福州市台江区**新村卖出。

3、2019年6月9日，被告人雷某某从刘煜处购买8套他人银行卡“四件套”，寄往广西省南宁市江南区，转卖给“吉之岛”。

4、2019年6月12日、16日，被告人雷某某分别从刘某某处购买15套、6套他人银行卡“四件套”，寄往被告人谢某某提供的地址，转卖给被告人谢某某。

2019年11月8日15时，被告人游某某在霞浦县**街道**路109号被公安机关抓获，并被当场查获电脑主机一部、POS机3部、小米手机1部、银行卡12张。同日17时，被告人雷某某在霞浦县**街道**86号被公安机关抓获，并被当场查获银行卡套装12套、手机1部。2019年12月9日13时许，被告人谢某某在霞浦县**街道**新村117号被公安机关抓获，并被当场查获iphone7手机一部。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：霞浦县公安局出具的搜查证、户籍证明、到案经过、违法犯罪记录情况查询登记表、微信聊天记录截图、微信交易清单、交易证明材料、银行卡统计表、扣押决定书、扣押清单、指认照片、行政处罚决定书等书证；2.证人证言：证人陈某某、闵某某、赵某某、胡某某、文某某、龚某某、杨某某、许某某的证言；3.被告人供述和辩解：被告人雷某某、游某某、谢某某的供述和辩解；4.提取笔录、辨认笔录等。

本院认为，被告人雷某某、谢某某、游某某违反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

霞浦县人民法院

                                                         检察官：林升

2020年7月10日

附件：1.被告人谢某某现羁押于霞浦县看守所、被告人雷某某现取保候审于霞浦县**街道**号其住所、被告人游某某现取保候审于霞浦县**街道**号住所。

2.案卷陆册

相关法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一（妨害信用卡管理罪）有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2009年11月12日生效，2018年11月28日修改，2018年12月1日实施）

第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；

（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；

（三）非法持有他人信用卡50张以上的；

（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；

（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。