起诉书（谭文龙信用卡诈骗、诈骗案)_哈尔滨市香坊区人民检察院

哈尔滨市香坊区人民检察院

起 诉 书

哈香检一部刑诉〔2020〕26号

被告人谭文龙，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码2301041988********，汉族，高中文化，无固定职业。住黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街**号**小区**单元**室。2016年12月28日因犯抢夺罪被哈尔滨市道外区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。2019年6月11日因涉嫌诈骗被哈尔滨市公安局香坊分局刑事拘留，2019年6月25日经本院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局香坊分局执行。

本案由哈尔滨市公安局香坊分局侦查终结，以被告人谭文龙涉嫌信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2019年8月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年8月22日已告知被告人有权委托辩护人，当日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院审查后分别于2019年9月20日、2019年12月4日退回侦查机关补充侦查，侦查机关分别于2019年10月22日、2020年1月8日补充侦查完毕，重新移送审查起诉。期间，本院于2019年11月20日依法延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2018年3月至2019年1月间，被告人谭文龙在与被害人李某某同居期间谎称其已离婚，在取得被害人的的信任后，以可以提高信用额度为由，从李某某处骗出多张信用卡并消费。经审计：谭文龙使用李某某名下广发银行、浦发银行、交通银行、华夏银行、光大银行信用卡，消费欠款金额合计为154,302.18元。此外，谭文龙还通过使用李某某身份证号码、手机卡、正面照片、在银行账号界面上刷脸,登陆银行账号的方式在未经得李某某同意的情况下，冒用李某某名义从网络贷款平台贷款。经审计：李某某名下万卡、花呗、我来贷等17家APP，消费欠款金额合计为154,567.72元。上述赃款均被谭文龙转至其个人账户后挥霍。

2019年5月份，被告人谭文龙使用“刘晨”的虚假身份与被害人陈某某相处期间，编造各种借口，取得被害人的信任，以借为名通过微信转账的方式骗取陈某某人民币3,000元。赃款被谭文龙用于偿还所欠被害人李某某部分款项。

经侦查，被告人谭文龙于2019年6月10日在哈尔滨市被公安机关抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：网贷明细、信用卡消费明细、微信聊天、转账记录、结婚证明、案件来源及到案经过等证据；

2.证人证言：证人侯某某、王某某、付某某等人的证言；

3.被害人陈述：被害人李某某、陈某某的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人谭文龙的供述与辩解；

5.鉴定意见：黑龙江建业会计师事务所有限公司专项审计报告；

6.电子数据：哈尔滨市公安局香坊分局网安大队电子证据检查笔录。

本院认为，被告人谭文龙以非法占有为目的、冒用他人信用卡；虚构事实，多次骗取他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。其犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

哈尔滨市香坊区人民法院

检察员：张珩

2020年1月16日

附：

1．被告人谭文龙现羁押于哈尔滨市香坊区看守所；

2．全部案卷材料及证据。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： 

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 

（二）使用作废的信用卡的； 

（三）冒用他人信用卡的； 

（四）恶意透支的。 

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。

数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。

数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。