起诉书（赖志华诈骗案）_泰顺县人民检察院

浙江省泰顺县人民检察院

起 诉 书

泰检公诉刑诉〔2019〕484号

被告人赖志华，男，1990年**月**日出生，公民身份号码3303291990********，汉族，小学文化程度，无职业，住浙江省杭州市余杭区**街道**幢**单元**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月16日被泰顺县公安局刑事拘留，同年6月17日经本院批准，于同日被泰顺县公安局逮捕。

辩护人吴恒，浙江绿银律师事务所律师

本案由泰顺县公安局侦查终结，以被告人赖志华涉嫌诈骗罪，于2019年8月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清退回侦查机关补充侦查一次（自2019年9月30日至2019年10月29日），因案情复杂延长审查起诉期限二次（2019年9月17日至2019年10月1日、自2019年11月30日至2019年12月14日）。

经依法审查查明：

2015年，被告人赖志华因未按时偿还债务，被多名债权人起诉。2016年，赖志华被法院列为失信被执行人。2017年，赖志华经朋友介绍认识陈某某（另案处理）和被害人王某某。2018年7月，陈某某和赖志华在杭州合作“资金过桥”业务。王某某欲加入，便询问陈某某该业务的真实性。陈某某表示赖志华确有经营该业务，其有合伙。王某某便与赖志华约定由赖志华负责寻求需要资金的客户，王某某负责出资，借款所得利润双方四六分成。同年8月至11月期间，赖志华在明知自己没有偿还能力的情况下，以虚构客户汽车抵押借款的事实，向王某某发送抵押汽车的图片、视频等方式，通过陈某某名下62155813020********、62122612030********的银行账户及支付宝账户从王某某处陆续骗取钱款合计人民币168余万元。王某某转钱后向陈某某确认时，陈某某均表示钱已收到或钱已放贷成功。上述钱款全部被赖志华和陈某某用于网络赌博。期间，赖志华和陈某某以还本付息名义归还王某某人民币96余万元。

2019年5月16日，被告人赖志华主动到泰顺县公安局刑侦大队投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：手机一个；

2.书证：受案登记表、控告状、王某某资金流水明细情况汇总表、支付宝交易截图、微信交易截图、银行交易明细清单、中国银联交易明细、情况说明、护照信息、无忧借款记录、刑事扣押笔录、扣押决定书、照片、证明、调取证据通知书、调取证据清单、借条、个人信用报告、个体户登记基本情况、泰顺县不动产登记信息查询记录、前科情况核查记录表、户籍信息等；

3.证人证言：证人翁某某、赖某乙的证言；

4.被害人陈述：被害人王某某的陈述；

5.被告人的供述与辩解：被告人赖志华及同案人员陈某某的供述与辩解；

6.视听资料、电子数据：微信聊天记录截图、光盘；

7.检查笔录：电子证物检查工作记录；

8.其他证明材料：到案经过、扣押清单、发还清单。

本院认为，被告人赖志华以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖志华主动投案，到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

泰顺县人民法院

检察员：潘立海

2019年12月12日

附：

    1.被告人赖志华现羁押于泰顺县看守所。

2.案卷材料和证据七册，手机一个。