起诉书（赵之阳非法吸收公众存款案）_重庆市南岸区人民检察院

重庆市南岸区人民检察院

起 诉 书

渝南检公诉刑诉〔2017〕541号

被告人赵之阳，男，1980年**月**日出生，身份证号码4103271980********，汉族，高中文化程度，重庆**昌投资有限公司原法定**、重庆**祥珠宝有限公司法定**，河南省宜阳县人，住河南省宜阳县**镇**村**组。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月5日被重庆市公安局南岸区分局决定刑事拘留，2016年2月6日被重庆市公安局南岸区分局决定取保候审，2017年2月6日被该局决定监视居住。

本案由重庆市公安局南岸分局侦查终结，以被告人赵之阳涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年4月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2016年4月6日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，核实了案件事实与证据。期间，因事实不清、证据不足，分别于2016年5月20日、2016年8月5日退回公安机关补充侦查一个月，公安机关于2016年6月20日、2016年9月5日重新移送本院审查起诉；因案情重大、负责，分别于2016年5月6日、2016年7月20日、2016年10月5日延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：2014年上半年，被告人赵之阳和何某某（在逃）共同商议开办公司用以“拉存款”赚利息差价牟利。2014年6月，赵之阳遂在重庆市南岸区注册成立重庆**昌投资有限公司（以下简称**昌公司），股东有赵之阳、何某某、罗某某，由赵之阳出任法定代表人，并邀约郭某某（已判决）共同参与犯罪活动。此后，在明知公司没有金融业务资质的情况下，被告人赵之阳、郭某某、何某某仍共同以**昌公司名义，由郭某某、何某某招聘和管理公司会计、大量业务员等人，并在南岸区回龙湾等地利用传单公开宣传，通过签订《借款合同》、《借款担保合同》等，承诺向公众借款后高额返本付息，吸收了大量存款。

2014年11月，为方便继续吸收公众存款，经被告人赵之阳和郭某某（已判决）、何某某共谋，又在重庆市南岸区设立重庆**祥珠宝有限公司（以下简称**祥公司），股东为赵之阳、何某某，法定代表人依然是赵之阳，经营场所仍在**昌公司租用的场所。此后，由赵之阳从外地购入大量玉器、珠宝放置在公司内，用以显示公司实力和展示实物吸引投资人。被告人赵之阳、郭某某、何某某遂共同以**祥公司名义，在南岸区多地对外公开宣传，通过签订《黄金委托管理合同》，向公众承诺购买公司黄金商品后可以按时支付增值收益，并在合同到期后以原价回购商品，吸收了大量公众存款。2015年7月，被告人赵之阳、郭某某、何某某携款逃匿，投资人遂向公安机关报案。

2015年12月27日，公安机关在河南省三门峡市湖滨区将被告人赵之阳抓获归案。

经查，被告人赵之阳通过**昌公司、**祥公司从2014年6月至2015年8月，共向17人吸收存款，金额共计188万元。

认定上述事实的证据如下：

1. 《重庆**昌投资有限公司工商登记资料》、《重庆**祥珠宝有限公司工商登记资料》、《借款担保合同》、《黄金委托管理合同》、《银行交易记录》、账本、《刑事判决书》等书证；

2.证人郭某某、周某某、陆某某、陈某某等人的证言；

3.被告人赵之阳的供述和辩解；

4.《重庆道尔敦会计师事务所司法审计报告书》等鉴定意见。 

本院认为，被告人赵之阳违反国家相关法律规定，在社会上以不特定的人群为对象，以高额利息为诱饵，以借款担保、商品回购等形式直接或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵之阳与他人共同犯罪，处罚时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

重庆市南岸区人民法院

                                              检 察 官：卢  佳

检察官助理：王岭

2017年5月22日

附:

1.被告人赵之阳现监视居住审于住处（电话1800388****）；

2.本案卷宗四册；

3.《证人名单》一份；

4.《鉴定人名单》一份。