起诉书（赵某某信用卡诈骗、妨害信用卡管理案）(公开版)_滨城区人民检察院

滨城区人民检察院

起 诉 书

滨区检刑诉〔2019〕553号

被告人赵某甲，男，198*年**月**日出生，身份证号码372301198*******3*，汉族，中共党员，大专文化，原**厂职工，现住滨州市滨城区渤海*路**号*小区**号楼*单元***室。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年4月29日被山东省滨海公安局滨西分局依法刑事拘留；因涉嫌信用卡诈骗罪、诈骗罪，同年6月5日经本院批准被依法逮捕。

本案由山东省滨海公安局滨西分局侦查终结，以被告人赵某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2019年8月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，并告知了被告人认罪认罚可能导致的法律后果，审查了全部案件材料。本院于2019年10月5日退回侦查机关补充侦查。

经依法审查查明：

一、信用卡诈骗罪

2016年2月至2019年2月，被告人赵某甲以信用卡代刷、海外代购、资金周转等各种理由从被害人处获取62张信用卡使用。2018年11月，被告人赵某甲隐瞒其将信用卡透支资金用于赌博、无还款能力的事实，使用其持有的户名“滨城区**家具店”pos终端、户名“滨州市政协**大酒店”pos终端透支套现1309849.1元，全部用于其个人网络赌博。具体事实如下：

1、2017年3月，被告人赵某甲以代购资金周转为由，获取被害人谢某某的**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该3张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有50000元无力归还。

2、2017年底，被告人赵某甲以“倒卡”周转资金为由，获取被害人赵某乙的**银行信用卡1张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有16000元无力归还。

3、2016年至2018年1月，被告人赵某甲以“倒卡”周转资金为由，获取被害人张某**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该3张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有59315.85元无力归还。

4、2018年3月，被告人赵某甲以买房周转资金为由，获取刘某甲**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有10400元无力归还。

5、2017年3月至2018年3月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取被害人陈某某**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该2张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有68999元无力归还。

6、2018年11月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取曹某**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张，并将该3张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有26054.57元无力归还。

7、2019年1月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，通过曹某获取杨某**银行信用卡一张，并将该信用卡反复刷卡套现，用于网络赌博，尚有30000元无力归还。

8、2017年至2018年11月，被告人赵某甲以做生意资金周转、为老人治病等为由，获取被害人赵某丙**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张；2018年11月后，被告人赵某甲将该5张信用卡反复刷卡透支，用于网路赌博，尚有178697.05元无力归还。

9、2017年3月至2018年9月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取被害人李某甲**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该3张信用卡反复刷卡透支，用于网路赌博，尚有38913元无力归还。

10、2017年，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取被害人李某甲**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该4张信用卡反复刷卡透支，用于网路赌博，尚有91970元无力归还。

11、2017年10月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取被害人刘某甲**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网路赌博，尚有9001.44元无力归还。

12、2017年6月至2018年10月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取被害人王某甲某**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该8张信用卡反复刷卡透支，用于网路赌博，尚有147848.02元无力归还。

13、2017年8月至2019年1月，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，通过王某甲获取陈**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该7张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有132835.82元无力归还。

14、2018年，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，通过王某甲获取周某**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有15000元无力归还。

15、2017年底，被告人赵某甲以提高信用卡额度为由，获取被害人董某**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有18000元无力归还。

16、2018年，被告人赵某甲以做生意资金周转为由，获取被害人宋某**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有19200元无力归还。

17、2017年初，被告人赵某甲以资金周转为由，获取被害人王某乙**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有13979.66元无力归还。

18、2016年10月，被告人赵某甲以刷卡挣点差为由，获取被害人李某乙**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有13000元无力归还。

19、2016年10月至2018年11月，被告人赵某甲以刷卡套现挣取点差为由，获取被害人樊某**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该4张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有104771.79元无力归还。

20、2017年至2018年10月，被告人赵某甲以刷卡挣点差为由，获取被害人周某某**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后， 被告人赵某甲将该4张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有123969.51元无力归还。 

21、2016年12月，被告人赵某甲以代购资金周转为由，获取被害人毕某**银行信用卡一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有22027元无力归还。

22、2016年2月至2018年4月，被告人赵某甲以代购资金流转为由，获取被害人李甲丙（身份证号码372301197*******15）**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡、**银行信用卡各一张。2018年11月后，被告人赵某甲将该6张信用卡反复刷卡透支，用于网络赌博，尚有119866.39元无力归还。

二、诈骗罪

2018年11月22日至2019年2月9日，被告人赵某甲以资金周转、给老人治病等为由，骗取被害人郭某某、李某丁等人现金共计339182元转入赵某甲本人支付宝或银行卡，后用于网络赌博。具体事实如下：

1、2018年12月20日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人张某乙处骗取33000元，用于网络赌博。

2、2019年1月31日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人张某乙处骗取17820元，用于网络赌博。

3、2019年2月1日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人张某乙处骗取9480元，用于网络赌博。

4、2019年2月2日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人曹某某处骗取14000元，用于网络赌博。

5、2019年1月2日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以母亲生病需要用钱为由，在被害人陈某某处骗取10000元，用于网络赌博。

6、2019年2月3日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人李某甲处骗取10000元，用于网络赌博。

7、2019年1月4日，被告人赵某甲伙同刘某乙（另案处理）隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人李某丁（身份证号372301198*******59）处骗取20000元，用于网络赌博。

8、2019年1月31日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以母亲看病需要用钱为由，在被害人李李某丁（身份证号372301198*******59）处骗取29400元，用于网络赌博。

9、2019年1月2日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转、家里老人生病为由，由刘某丙担保在邓某处骗取20000元，用于网络赌博。

10、2019年2月4日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人王某丙处骗取3000元，用于网络赌博。

11、2019年1月30日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人李某戊处骗取10000元，用于网络赌博。

12、2019年2月9日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以资金周转为由，在被害人李某戊处骗取3000元，用于网络赌博。

13、2018年12月15日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人刘某丙处骗取10000元，用于网络赌博。

14、2018年12月16日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人郭某某处骗取9000元，用于网络赌博。

15、2018年12月18日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人郭某某处骗取15500元，用于网络赌博。

16、2019年1月6日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人郭某某处骗取30000元，用于网络赌博。

17、2018年11月22日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人毕某某处骗取22000元，用于网络赌博。

18、2019年1月10日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人毕某某处骗取1000元，用于网络赌博。

19、2018年12月17日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人李某戊处骗取10000元，用于网络赌博。

20、2019年1月9日，被告人赵某甲隐瞒其参与网络赌博、无还款能力的事实，以做生意资金周转为由，在被害人李某戊骗取61982元，用于网络赌博。

三、妨害信用卡管理罪

2016年至2019年2月，被告人赵某甲利用其非法持有的董某某信用卡2张、樊某某信用卡1张、周某某信用卡1张、刘某乙信用卡3张，使用其持有的户名 “滨城区**家具店”pos终端、户名“滨州市政协**大酒店”pos终端进行刷卡透支，并将透支资金转入赵某甲**银行6229*************账户归其个人使用。

认定上述事实的证据如下：

1、户籍证明、信用卡对账单、银行交易明细等书证；2、证人刘某乙、赵某乙等人的证言；3、搜查笔录；4、被害人谢某某等人的陈述；5、被告人赵某甲的供述和辩解等。

本院认为，被告人赵某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡62张，数额共计1300849.1元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人赵某甲以非法占有为目的，多次采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，共计339182元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人赵某甲非法持有他人信用卡7张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人赵某甲犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应予数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

    滨州市滨城区人民法院

检察员：修娟

2019年11月5日

附：1、被告人赵某甲被羁押于山东省滨海看守所。

2、案卷材料和证据十七册。

3、证人（鉴定人）名单一份。