起诉书（邓某某违法发放贷款案）_湖南省南县人民检察院

湖南省南县人民检察院　

起 诉 书

南检刑诉〔2020〕47号　

被告人邓某某，男，1969年**月**日出生，公民身份证号码4323221969********，汉族，大专文化程度，中共党员，南县**行**支行客户经理，户籍所在地：湖南省益阳市南县**镇**社区，现住址：南县**镇**社区对面。因涉嫌违法发放贷款罪，2019年8月1日被南县公安局刑事拘留；经本院批准，同年9月3日由该局执行逮捕。

本案由益阳市南县公安局侦查终结，以被告人邓某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年10月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月29日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，证据不足，退回南县公安局补充侦查两次（自2019年11月27日至2019年12月25日、自2020年1月22日至2020年2月20日）。因案情重大、复杂，本院依法延长办案期限十五日（自2020年3月21日至2020年4月4日）。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明： 

2016年3月至2019年7月期间，被告人邓某某在担任南县**镇**银行客户经理（又称信贷员）期间，违反国家规定，在明知彭某甲、黄某丁、黄某戊、汤某丁等人借用或冒用他人身份信息贷款的情况下，仍为其借用或冒用的100人办理贷款手续，违法发放贷款人民币1187万元，案发后贷款户已归还贷款本金人民币6.25897万元。具体犯罪事实如下：

1.2016年3月20日，邓某某在明知彭某甲借用刘某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

2.2017年1月23日，邓某某在明知徐某乙、彭某甲借用黄某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为黄某甲办理了10万元贷款，其中徐某乙使用5万元，彭某甲使用5万元，所有贷款逾期未还。

3.2017年2月15日，邓某某利在明知蔡某某借用熊某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为熊某甲办理了10万元贷款，逾期未还。

4.2017年3月16日，邓某某在明知彭某甲借用钟某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为钟某某办理了10万元贷款，逾期未还。

5.2017年3月17日，邓某某在明知彭某甲借用李某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

6.2017年3月18日，邓某某在明知彭某甲冒用袁某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为袁某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

7.2017年3月22日，邓某某在明知黄某丁借用袁某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为袁某乙办理了6万元贷款供黄某丁使用，逾期未还。

8.2017年5月13日，邓某某明知彭某甲冒用孙某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为孙某甲办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

9. 2017年5月27日，邓某某明知彭某甲冒用周某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为周某甲办理了5万元贷款，逾期未还。

10.2017年6月18日，邓某某明知彭某甲冒用杨某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为杨某甲办理了9万元贷款，逾期未还。

11.2017年6月18日，邓某某明知彭某甲冒用陈某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为陈某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

12.2017年6月22日，邓某某明知彭某甲借用夏某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为夏某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

13.2017年6月22日，邓某某明知彭某甲借用谭某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为谭某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

14.2017年6月22日，邓某某明知彭某甲冒用叶某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为叶某甲办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

15.2017年6月23日，邓某某明知黄某丁借用张某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为张某甲办理了8万元贷款，已还款2400元，剩余贷款逾期未还。

16.2017年6月23日，邓某某明知彭某甲冒用淳某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为淳某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，已还款0.01元，剩余贷款逾期未还。

17.2017年6月24日，邓某某明知彭某甲冒用骆某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为骆某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，已还款3000元，剩余贷款逾期未还。

18.2017年6月24日，邓某某明知彭某甲冒用张某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为张某乙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

19.2017年6月24日，邓某某明知彭某甲借用陈某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为陈某乙办理了8万元贷款，逾期未还。

20.2017年6月25日，邓某某明知彭某甲冒用刘某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

21.2017年6月25日，邓某某明知彭某甲借用徐某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为徐某乙办理了10万元贷款，逾期未还。

22.2017年6月29日，邓某某明知黄某戊借用任某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为任某甲办理了35万元贷款，逾期未还。

23.2017年6月29日，邓某某明知黄某戊借用范某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为范某某办理了33万元贷款供黄某戊使用，逾期未还。

24.2017年6月25日，邓某某明知黄某戊冒用夏某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为夏某乙办理了10万元贷款，逾期未还。

25.2017年7月1日，邓某某明知彭某甲冒用胡某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为胡某甲办理了9万元贷款，逾期未还。

26.2017年7月1日，邓某某明知彭某甲冒用陈某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为陈某丙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

27.2017年7月29日，邓某某明知彭某甲借用胡某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为胡某乙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

28.2017年8月27日，邓某某明知彭某甲借用罗某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为罗某某办理了10万元贷款，其中罗某某使用5万元，彭某甲使用5万元，所有贷款已还款0.04元，剩余贷款逾期未还。

29.2017年8月27日，邓某某明知彭某甲借用易某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为易某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

30.2017年8月27日，邓某某明知彭某甲借用夏某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为夏某丙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

31.2017年9月17日，邓某某明知彭某甲冒用吕某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为吕某某办理了8万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

32.2017年9月17日，邓某某明知彭某甲冒用彭某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为彭某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

33.2017年9月23日，邓某某明知彭某甲借用陈某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为陈某丁办理了5万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

34.2017年9月23日，邓某某明知彭某甲借用袁某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为袁某丙办理了10万元贷款，逾期未还。

35.2017年9月24日，邓某某明知彭某甲借用王某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为王某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

36.2017年9月24日，邓某某明知彭某甲冒用何某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为何某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

37.2017年9月24日，邓某某明知彭某甲冒用谢某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为谢某某办理了5万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

38.2017年9月26日，邓某某利明知黄某戊冒用邱某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为邱某某办理了10万元贷款，已还款89元，剩余贷款逾期未还。

39.2017年10月28日，邓某某明知彭某甲借用刘某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某丙办理了5万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

40.2017年10月28日，邓某某明知彭某甲冒用段某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为段某甲办理了9万元供彭某甲使用，逾期未还。

41.2017年11月11日，邓某某明知汤某丁借用段某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为段某乙办理了10万元贷款，其中段某乙使用3万元，汤某丁使用7万元，所有贷款逾期未还。

42.2017年11月25日，邓某某明知彭某甲借用段某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为段某丙办理了20万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

43.2017年11月26日，邓某某明知彭某甲借用汤某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为汤某甲办理了20万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

44.2017年12月2日，邓某某明知蔡某某借用张某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为张某丙办理了20万元贷款供蔡某某使用，逾期未还。

45.2017年12月2日，邓某某明知彭某甲冒用周某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为周某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

46.2017年12月2日，邓某某明知彭某甲冒用熊某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为熊某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

47.2017年12月3日，邓某某明知杨某乙为他人办理贷款的情况下，仍为杨某乙办理了30万元贷款，逾期未还。

48.2017年12月9日，邓某某明知黄某丁借用张某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为张某丁办理了16万元贷款供黄某丁使用，逾期未还。

49.2017年12月12日，邓某某明知彭某甲冒用周某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为周某丙办理了20万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

50.2017年12月14日，邓某某明知彭某甲冒用熊某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为熊某丙办理了20万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

51.2017年12月15日，邓某某明知彭某甲冒用王某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为王某丙办理了20万元贷款供彭某甲使用，已还款0.05元，剩余贷款逾期未还。

52.2017年12月17日，邓某某明知彭某甲借用余某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为余某甲办理了28万元贷款供彭某甲使用，已还款0.48元，剩余贷款逾期未还。

53.2017年12月21日，邓某某明知熊辉借用熊某已的身份信息办理贷款的情况下，仍为熊某已办理了30万元贷款供熊辉使用，逾期未还。

54.2017年12月23日，邓某某明知彭某甲借用马某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为马某某办理了20万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

55.2017年12月23日，邓某某明知彭某甲冒用王某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为王某丁办理了20万元贷款，逾期未还。

56.2017年12月25日，邓某某明知彭某甲借用王某戊的身份信息办理贷款的情况下，仍为王某戊办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

57.2017年12月26日，邓某某明知熊辉借用贾某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为贾某甲办理了30万元贷款供熊辉使用，逾期未还。

58.2017年12月30日，邓某某明知熊辉借用熊某庚的身份信息办理贷款的情况下，仍为熊某庚办理了30万元贷款供熊辉使用，逾期未还。

59.2018年2月3日，邓某某明知彭某甲借用肖某甲的身份信息办理贷款的情况下，仍为肖某甲办理了10万元贷款供彭某甲使用，已还款2200元，剩余贷款逾期未还。

60.2018年2月4日，邓某某明知汤某丁借用昌某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为昌某某办理了10万元贷款供汤某丁使用，已还款2200元，剩余贷款逾期未还。

61.2018年3月15日，邓某某明知彭某甲借用严某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为严某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

62.2018年3月24日，邓某某明知彭某甲借用孟某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为孟某某办理了5万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

63.2018年3月24日，邓某某明知彭某甲冒用吴某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为吴某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

64.2018年3月25日，邓某某明知彭某甲借用汤某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为汤某乙办理了5万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

65.2018年3月25日，邓某某明知彭某甲冒用谭某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为谭某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，已还款2700元，剩余贷款逾期未还。

66.2018年3月25日，邓某某明知彭某甲借用余某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为余某乙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

67.2018年3月31日，邓某某明知汤某丁借用汤某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为汤某丙办理了9万元贷款供汤某丁使用，逾期未还。

68.2018年3月31日，邓某某明知彭某甲借用叶某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为叶某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

69.2018年4月1日，邓某某明知彭某甲借用赵某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为赵某某办理了9万元贷款，其中赵某某使用2万元，彭某甲使用7万元，所有贷款逾期未还。

70.2018年4月1日，邓某某明知彭某甲借用涂某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为涂某某办理了9万元贷款，其中涂某某使用2万元，彭某甲使用7万元，所有贷款逾期未还。

71.2018年4月14日，邓某某明知彭某甲借用杨某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为杨某丙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

72.2018年4月14日，邓某某明知彭某甲借用李某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某乙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

73.2018年4月15日，邓某某明知彭某甲借用余某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为余某丙办理了8万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

74.2018年4月23日，邓某某明知彭某甲冒用李某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某丙办理了5万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

75.2018年4月28日，邓某某明知黄某丁冒用余某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为余某丁办理了10万元贷款，逾期未还。

76.2018年4月28日，邓某某明知彭某甲冒用姚某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为姚某某办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

77.2018年4月28日，邓某某明知黄某丁冒用刘某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某丁办理了10万元贷款，逾期未还。

78.2018年4月28日，邓某某明知彭某甲冒用龙某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为龙某某办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

79.2018年4月30日，邓某某明知黄某丁冒用李某戊的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某戊办理了10万元贷款供黄某丁使用，逾期未还。

80.2018年4月30日，邓某某明知黄某丁冒用黄某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍黄某乙办理了10万元贷款，已还款0.02元，剩余贷款逾期未还。

81.2018年4月30日，邓某某明知彭某甲冒用李某己的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某己办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

82.2018年4月30日，邓某某明知彭某甲借用徐某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为徐某丙办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

83.2018年4月30日，邓某某在明知高国文借用刘某戊的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某戊办理了10万元贷款，已还款0.1元，剩余贷款逾期未还。

84.2018年5月1日，邓某某明知彭某甲冒用周某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为周某丁办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

85.2018年5月6日，邓某某明知彭某甲借用李某庚的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某庚办理了10万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

86.2018年5月29日，邓某某明知彭某甲借用贾某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为贾某乙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

87.2018年7月27日，邓某某明知他人冒用李某辛的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某辛办理了10万元贷款，逾期未还。

88.2018年8月22日，邓某某明知黄某丁借用肖某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为肖某乙办理了5万元贷款供黄某丁使用，逾期未还。

89.2018年8月27日，邓某某明知彭某甲冒用廖某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为廖某某办理了10万元贷款，逾期未还。

90.2018年8月27日，邓某某明知彭某甲借用任某乙的身份信息办理贷款的情况下，仍为任某乙办理了9万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

91.2018年9月22日，邓某某明知彭某甲冒用曾某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为曾某某办理了5万元贷款，逾期未还。

92.2018年9月22日，邓某某明知彭某甲冒用曹某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为曹某某办理了4万元贷款，逾期未还。

93.2019年3月27日，邓某某明知彭某甲借用黄某丙的身份信息办理贷款的情况下，仍为黄某丙办理了25万元贷款供彭某甲使用，逾期未还。

94.2019年3月30日，邓某某明知蔡某某借用李某壬的身份信息办理贷款的情况下，仍为李某壬办理了5万元贷款，逾期未还。

95.2019年3月30日，邓某某明知黄某丁借用贺某某的身份信息办理贷款的情况下，仍为贺某某办理了10万元贷款供黄某丁使用，逾期未还。

96.2019年3月31日，邓某某明知黄某戊借用熊某戊的身份信息办理贷款的情况下，仍为熊某戊办理了20万元贷款，逾期未还。

97.2019年4月25日，邓某某明知尹维纲借用刘某己的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某己办理了7万元贷款供尹维纲使用，逾期未还。

98.2019年5月21日，邓某某明知彭某甲借用刘某庚的身份信息办理贷款的情况下，仍为刘某庚办理了30万元贷款，逾期未还。

99.2019年5月23日，邓某某明知彭某甲借用周某戊的身份信息办理贷款的情况下，仍为周某戊办理了9万元贷款，逾期未还。

100.2019年7月17日，邓某某明知彭某甲借用杨某丁的身份信息办理贷款的情况下，仍为杨某丁办理了10万元贷款，其中徐某甲使用5万元，已还款5万元，剩余贷款逾期未还。

2019年6月6日，被告人邓某某到南县**银行纪检监察室交代了本人违法发放贷款的事实，同年8月1日，公安机关在南县**银行将邓某某传唤到案，到案后其如实交代了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：到案经过、户籍信息、任职证明、邓某某违法发放贷款案取证明细表、湖南省农村信用社借款借据、贷款发放回收流水、贷款文本、银行交易流水、欠条、还贷协议书、南县农村信用社合作联社文件、情况说明；

2.证人王某甲、邹某某、徐某甲、彭某甲、刘某甲、黄某甲、熊某甲、钟某某、李某甲、袁某甲、袁某乙、孙某某、周某甲、杨某甲、陈某甲、夏某甲、谭某甲、叶某甲、张某甲、淳某某、骆某某、张某乙、陈某乙、刘某乙、徐某乙、任某甲、范某某、夏某乙、胡某甲、陈某丙、胡某乙、罗某某、易某某、夏某丙、吕某某、彭某乙、陈某丁、袁某丙、王某乙、何某某、谢某某、邱某某、刘某丙、段某甲、段某乙、段某丙、汤某甲、张某丙、周某乙、熊某乙、杨某乙、张某丁、周某丙、熊某丙、王某丙、余某甲、熊某已、马某某、王某丁、王某戊、贾某甲、熊某庚、肖某甲、昌某某、严某某、孟某某、吴某某、汤某乙、谭某乙、余某乙、汤某丙、汤某丁、叶某乙、赵某某、涂某某、杨某丙、李某乙、余某丙、李某丙、余某丁、姚某某、刘某丁、龙某某、李某戊、黄某乙、李某己、徐某丙、刘某戊、周某丁、李某庚、贾某乙、李某辛、肖某乙、廖某某、任某乙、曾某某、曹某某、黄某丙、李某壬、贺某某、熊某戊、刘某己、刘某庚、周某戊、杨某丁的证言；

3.被告人邓某某的供述与辩解；

4.提取笔录及还款承诺书。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人邓某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人邓某某违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。邓某某系自首、认罪认罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从轻或者减轻处罚，建议对其在有期徒刑五年以上六年以下处刑，建议对其不适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省南县人民法院　

检察员：张晓园

检察官助理：刘欢

2020年4月2日　

附：1．被告人现羁押在南县看守所。

2．随案移送公安侦查卷19册，检察审查卷1册。

3．《认罪认罚具结书》一份。