起诉书（邓某甲非法吸收公众存款、诈骗案）_永安市人民检察院

福建省永安市人民检察院

起 诉 书

永检公诉刑诉〔2019〕307号

被告人邓某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份号码3504271976********，汉族，大学文化程度，原永安市**农村信用社主任，出生地福建省沙县，家住福建省沙县**镇**村** 号。因涉嫌诈骗罪，于2018年10月29日被永安市公安局刑事拘留，同年11月29日经本院批准，次日由永安市公安局执行逮捕。

本案由永安市公安局侦查终结，以被告人邓某甲涉嫌诈骗罪，于2019年1月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年1月28日告知被告人有权委托辩护人，于同年1月29日告知被害人有权委托诉讼代理人。依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足分别于2019年2月28日、4月26日将该案退回永安市公安局补充侦查二次，永安市公安局分别于同年3月27日、5月24日将本案再次移送审查起诉。

经依法审查查明：

（一）非法吸收公众存款

2012年8月至2016年7月期间，被告人邓某甲在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，以借款周转或帮他人转贷过桥的名义，先后以2%到3%不等的月利息向张某某、郑某甲、陈某某等23名个人借款共计人民币1490.5517万元，其中部分款项用于提供给他人转贷过桥以赚取费用，部分款项以高息再转借给他人以赚取利息差，部分款项用于归还旧债及利息。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、银行账户交易明细、借条、民事判决书等书证；2.证人邓某乙、黎某某、郑某乙等人的证言；3.被告人邓某甲的供述和辩解；4.辨认笔录。

（二）诈骗

2016年7月11日，被告人邓某甲在福建省沙县**装饰有限公司（以下简称**公司）向罗某某退还装修款的过程中，以其和罗某某是同事关系为由，谎称先由其代收该笔款项后再行转交给罗某某，欺骗**公司将款项转至其名下账户。同日，**公司通过对公账户转账人民币299650元至被告人邓某甲名下的工商银行账户。之后，被告人邓某甲向罗某某隐瞒了其已收到该笔款项的事实，并将该笔款项非法占为己有，用于归还个人债务。2016年7月12日，被告人邓某甲逃离永安市。

2018年10月29日，被告人邓某甲在湖北省随州市被公安机关抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.抵押借款合同、银行账户交易明细、民事判决书等书证；2.证人陆某某的证言；3.被害人罗某某、谢某某的陈述；4.被告人邓某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人邓某甲违反国家金融管理法律规定，未经

国务院银行业监督管理机构批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邓某甲以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为还触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邓某甲在判决宣告以前一人犯数罪，其行为适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省永安市人民法院

                          检  察  员：邓清华

                                                                                     

                           二○一九年六月二十一日

附：

1.被告人邓某甲现羁押于永安市看守所。

2.随案移送卷宗5册。