起诉书（邱佩锦、张某某等3人非法吸收公众存款案)_福建省石狮市人民检察院

福建省石狮市人民检察院

起 诉 书

狮检金融刑诉〔2019〕42号

被告人邱佩锦，女，1961年**月**日生，公民身份号码：3590021961********，汉族，初中文化，无业，出生地与户籍所在地均为福建省石狮市，现住福建省石狮市**镇**村**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月11日被石狮市公安局刑事拘留，同月30日经本院批准，次日由石狮市公安局执行逮捕。

被告人张某某，男，1983年**月**日生，公民身份号码：3590021983********，汉族，初中文化，无业，出生地与户籍所在地均为福建省石狮市，现住福建省石狮市**镇**区**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月23日被石狮市公安局刑事拘留，同月30日经本院批准，次日由石狮市公安局执行逮捕。

被告人蔡某甲，别名：蔡某乙，女，1960年**月**日出生，公民身份号码3590021960********，汉族，文盲，无业，出生地与户籍所在地均为福建省石狮市，现住福建省石狮市**镇**区**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月29日被石狮市公安局取保候审，同年4月3日经本院决定取保候审。

本案由石狮市公安局侦查终结，以被告人邱佩锦、张某某、蔡某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，退回石狮市公安局补充侦查一次（自2019年5月9日至2019年6月6日）；因案情复杂，延长审查起诉期限二次（自2019年4月30日至2019年5月14日、自2019年7月7日至2019年7月21日）。

经依法审查查明：

2012年12月至2015年6月期间，被告人邱佩锦违反国家规定，在石狮市**街道**路**号家中,以高额利息为诱饵，组织群众参与“标会”，非法吸收廖某某等166名群众“入会款”人民币4853万余元。被告人张某某、蔡某甲在明知被告人邱佩锦非法组织“标会“的情况下，帮助被告人邱佩锦向入会群众收取“入会款”，其中，被告人张某某直接向其中14名会员收取“入会款”人民币439万余元；被告人蔡某甲直接向8名会员收取“入会款”人民币89万余元。

2015年6月，被告人邱佩锦组织的“标会”倒闭，造成入会群众损失人民币3637万余元。

2019年1月11日，公安机关在广东省东莞市抓获被告人邱佩锦。2019年1月23日，公安机关在石狮市**镇抓获被告人张某某。2019年1月29日，被告人蔡某甲到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：工作说明、户籍证明等书证；

2.被害人陈述：被害人廖某某等人的陈述；

3.被告人的供述与辩解：被告人邱佩锦等人的供述和辩解；

4.鉴定意见：泉州众和有限责任会计师事务所出具的《鉴证报告》；

本院认为，被告人邱佩锦、张某某、蔡某甲违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邱佩锦在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人张某某、蔡某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。被告人蔡某甲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

石狮市人民法院

检察员：王传苗

2019年7月19日

附：

1.被告人邱佩锦、张某某现羁押于石狮市看守所，被告人蔡某甲现取保候审于福建省石狮市**镇**区**号（联系电话：1590604****）；

2.卷宗壹十九册；

3.证人名单一份。

本案适用的法律条款：

1.《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

2.《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。