起诉书（郑某某、朱某甲非法经营案)_福建省石狮市人民检察院

福建省石狮市人民检察院

起 诉 书

狮检金融刑诉〔2019〕57号

被告人郑某某，男，1987年**月**日出生，公民身份号码3503211987********，汉族，初中文化，无职业，出生地与户籍所在地均为福建省莆田市**区，现住莆田市**区**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月8日被石狮市公安局刑事拘留。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年1月14日经本院批准，次日由石狮市公安局执行逮捕。

被告人朱某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份证号码3503021985********，汉族，初中文化，无职业，出生地与户籍所在地均为福建省莆田市**区，现住莆田市**区**街道**社区**号。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月8日被石狮市公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年1月14日经本院批准，次日由石狮市公安局执行逮捕。

本案由石狮市公安局侦查终结，以被告人郑某某、朱某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，退回石狮市公安局补充侦查二次（自2019年4月28日至5月23日，自2019年7月8日至8月8日）；因案情复杂，依法延长审查起诉期限三次（自2019年4月14日至4月28日，自2019年6月24日至7月8日，自2019年9月9日至9月23日）。

经依法审查查明：

2018年11月，被告人郑某某、朱某甲经事先预谋后，准备了大量手机、银行卡、电脑等工具，并雇佣朱某乙等多名员工在石狮市**镇**小区**栋**梯**室开展代收款业务。被告人郑某某、朱某甲等人通过购买、利用员工身份注册商户后申请等途径获取上百个支付宝账户，并根据“上线”的要求将上述支付宝账户录入“非凡支付”平台，后被告人郑某某、朱某甲等人根据“上线”的要求在手机上登录一定数量的支付宝账户，并利用这些账户通过“非凡支付”平台进行收款，然后将收到的款项提现至被告人郑某某的个人银行账户后转账至“上线”指定的银行账户，从中赚取佣金。2018年12月1日至7日间，被告人郑某某、朱某甲等人采取上述手段代收付资金共计人民币7430824元。

2018年12月7日18时许，公安人员在上述地点抓获被告人郑某某、朱某甲，并从现场扣押电脑10台、手机114部、他人银行卡19套等作案工具。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、工作说明等书证；

2.证人证言：证人钱某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人郑某某、朱某甲的供述和辩解；

4.检查、扣押等笔录：石狮市公安局制作的检查、扣押、提取、辨认笔录。

本院认为，被告人郑某某、朱某甲违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

石狮市人民法院

检察员：许荣樟

2019年9月18日

附：

1.被告人郑某某、朱某甲现羁押于石狮市看守所；

2.案卷材料和证据五册；

3.证人名单一份；

4.扣押于石狮市公安局的涉案财物请依法判处。

本案适用的法律条款：

1.《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
　　（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
　　（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
　　（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
　　（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2.《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。