起诉书（郑某某违法发放贷款案）(公开版)_河南省汤阴县人民检察院

河南省汤阴县人民检察院

起 诉 书

安汤检一部刑诉〔2020〕55号

被告人郑某某，女，1971年**月**日出生，身份证号码4105231971********，汉族，中专文化，原汤阴农商银行**信用社信贷会计，住汤阴县**镇**家园**楼**单元**楼**户。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年5月25日被汤阴县公安局取保候审。

本案由汤阴县公安局侦查终结，以被告人郑某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年11月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月1日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，退回补充侦查二次，延长审查起诉期限三次。

经依法审查查明：

2005年8月至2014年3月，被告人郑某某在担任汤阴农商银行**支行（原汤阴县农村信用合作联社**信用社）信贷会计期间，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等有关信贷法律法规，未认真履行贷款审查职责，先后违法发放冒名、假名贷款165笔221.02万元。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、无前科证明等书证；2.证人李某甲、李某乙、孟某某等人证言：3.被害人王某甲、王某乙等人陈述；4.被告人郑某某供述；5.鉴定意见。

本院认为，被告人郑某某身为金融机构工作人员，违法发放贷款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

汤阴县人民法院

检察员：马伟

2020年5月13日

附：

1.被告人现取保候审于汤阴县**镇**家园**楼**单元**楼**户

2.案卷材料和证据33册。