起诉书（郑某甲违法发放贷款、挪用资金、职务侵占案）_安徽省临泉县人民检察院

安徽省临泉县人民检察院

起 诉 书

临检公诉刑诉〔2016〕90号

被告人郑某甲，男，1970年**月**日出生，身份证号码3412211970********，汉族，大专文化，原临泉县农村信用合作联社******信贷员，安徽省临泉县人，住临泉县**街乡**村**庄**号。被告人郑某甲因涉嫌职务侵占罪，于2015年4月30日被临泉县公安局刑事拘留，同年5月25日经本院批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。

本案由临泉县公安局侦查终结，以被告人郑某甲涉嫌违法发放贷款罪、职务侵占罪、挪用资金罪，于2015年7月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年7月27日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因需要补充证据，分别于同年9月8日、11月23日退回补充侦查，侦查机关经补充侦查后分别于同年10月8日、12月23日重新移送审查起诉。依法延长审查起诉期限十五日三次。

经依法审查查明：

一、违法发放贷款罪

2009年11月份，詹某乙（另案处理）以詹某甲的名义，虚构贷款用途，提供部分虚假贷款资料的方式，向临泉县农村信用合作联社******申请贷款200万元。被告人郑某甲未有实际调查，违法规定，向詹某乙发放贷款200万元。至2015年2月17日，尚欠本金35万元。

认定上述事实的证据如下：

1.借款合同，调查报告，还款凭证等书证；

2.证人詹某甲、詹某乙、杨某甲等人的证言；

3.被告人郑某甲的供述与辩解。

二、挪用资金罪

被告人郑某甲任临泉县***信贷员期间，利用职务上负责调查贷款真实性及经办贷款的便利，使用他人身份冒名贷款，由自己实际控制使用；将他人向其偿还的贷款挪用不入账。合计56.74万元。

1.2009年8月，柳某某通过他人向郑某甲偿还贷款，郑某甲收到3万元后，没有入账挪作他用。

2.2010年12月，王某甲向郑某甲汇款3万元，偿还其以白某甲名义的贷款，郑某甲收到后，没有入账挪作他用。

3.2011年5月，郑某乙向郑某甲汇款3.22万元，偿还白某乙的贷款，郑某甲收到后，没有入账挪作他用。

4.2011年6月、2014年2月，杨某乙向郑某甲偿还贷款，郑某甲收到2万元后，没有入账挪作他用。

5.2012年4月，赵某某向郑某甲偿还贷款，郑某甲收到3万元后，没有入账挪作他用。

6.2012年9月，徐某某向郑某甲偿还贷款，郑某甲收到2.3万元，及其使用的1万元，挪作他用。

7.2013年9月，李某甲向郑某甲偿还贷款，郑某甲收到2.12万元，及其使用的1万元，挪作他用。

8.2013年6月，郑某甲要求杨某丙贷款3万元，郑某甲将其中的2万元挪用他用。

9.2014年3月，杨某丁向郑某甲偿还贷款，郑某甲收到4万元后，没有入账挪作他用。

10.2014年3月，郭某甲向郑某甲偿还其以郭某乙名义的贷款，郑某甲收到该3万元后，没有入账挪作他用。

11.2008年5月，郑某甲冒用王某甲的名义，贷款3万元，被其挪用。

12.2009年4月、12月，韩某甲以他人名义贷款，郑某甲将其中的6万元，挪作他用。

13.2009年9月，郑某甲以郑某乙的名义贷款3万元，挪作他用。

14.2009年10月，郑某甲以韩某乙的名义贷款3万元，挪作他用。

15.2010年6月，郑某甲以白某乙的名义贷款3万元，挪作他用。

16.2011年9月，郑某甲以王某乙的名义贷款3万元，挪作他用。

17.2012年5月，郑某甲以李某某的名义贷款3万元，挪作他用。

18.2013年5月，郑某甲要求杨某戊贷款3万元，郑某甲将其中的1万元挪用他用。

19.2013年11月，郑某甲要求杨某戌贷款3万元，郑某甲将其中的2.1万元挪用他用。

认定上述事实的证据如下：

1.借条、贷款凭证等书证；

2.证人柳某某、赵某某、王某甲等人的证言；

3.被告人郑某甲的供述与辩解。

三、职务侵占罪

被告人郑某甲任临泉县***信贷员期间，利用职务上经办贷款的便利，以非法占有为目的，侵占单位10.38万元。

1.2012年8月，孙某某向郑某甲汇款3.18万元，偿还其贷款，郑某甲将该款占为己有。

2.2012年11月，张某甲向郑某甲偿还其以张某乙名义的贷款3万元，郑某甲将该款占为己有。

3.2013年6月，杨某乙向郑某甲偿还贷款本息1.2万元，郑某甲将该款占为己有。

4.2013年12月，韩某乙向郑某甲偿还贷款3万元，郑某甲将该款占为己有。

认定上述事实的证据如下：

1.借条、贷款凭证、财产查询等书证；

2.证人孙某某、韩某乙等人的证言；

3.被告人郑某甲的供述与辩解。

4.搜查笔录及扣押清单。

本院认为，被告人郑某甲违法发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定；其利用职务便利，挪用本单位资金达56.741万元，数额较大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款的规定；其以非法占有为目的，利用职务便利，侵占单位财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪、挪用资金罪、职务侵占罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省临泉县人民法院

检察员：张涛

2016年2月4日

附：

1.被告人郑某甲现羁押于临泉县看守所；

2.案卷材料和证据9册；换押证1份。