起诉书（郭某某非法经营案）_浙江省磐安县人民检察院

浙江省磐安县人民检察院

起 诉 书

磐检一部刑诉〔2020〕918号

被告人郭某某，女，1973年**月**日出生，居民身份证号码3307241973********，汉族，文化程度初中，户籍地浙江省磐安县**街道**村**号，住磐安县**街道**小区**号。因本案于2020年6月30日被磐安县公安局取保候审。

本案由磐安县公安局侦查终结，以被告人郭某某涉嫌非法经营罪，于2020年9月28日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年9月28日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。 

经依法审查查明：

2015年至2020年6月，被告人郭某某在其经营的**牛仔店内，以虚构交易方式使用POS机给曹某某、傅某某、林某某等多人的信用卡套现，金额共计2975679.1元，从中非法获利3000余元。

2020年6月30日，被告人郭某某主动到公安机关投案。案发后，被告人郭某某已退出全部非法所得。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：银行交易明细、情况说明等；

2.证人证言：证人曹某某、傅某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人郭某某的供述和辩解；

4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查笔录。

本院认为，被告人郭某某违反国家规定，以虚构交易方式使用POS机套现，非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人郭某某自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

磐安县人民法院

检察官：陈海飞

2020年10月15日

                                      

附件：

1.被告人郭某某现取保候审在家，联系方式：1320579****；

2.随案移送认罪认罚具结书1份。